Volatiliti, yang tidak sepatutnya dikelirukan dengan risiko, adalah sejauh mana harga keselamatan atau nilai keseluruhan pasaran berubah dalam tempoh masa yang singkat. Tahap ketidaktentuan yang tinggi tidak semestinya diterjemahkan ke tahap risiko yang tinggi. Sebenarnya, tahap turun naik tertentu dari masa ke masa boleh menjadi baik untuk pulangan jangka panjang. Walau bagaimanapun, ramai pelabur memilih untuk mengelakkan perjalanan roller coaster dari pasaran saham yang tidak menentu walaupun setakat ini sentiasa berubah dengan baik.

Berikutan kemalangan 2008, salah satu perubahan pasaran saham yang paling tidak menentu dalam sejarah, pengeluar dana memperkenalkan strategi "turun naik rendah" baru yang bertujuan untuk melancarkan perjalanan dengan mengurangkan kelemahan risiko ketika mengambil bahagian dalam pasaran terbalik. Kebanyakan dana kemudahubahan rendah yang baru tidak mempunyai rekod prestasi yang bermakna, dan mereka masih belum diuji dalam pertempuran pasaran saham liar. Tetapi, tiga dana berikut telah menunjukkan janji dalam prestasi mereka dalam keadaan pasaran yang semakin meningkat dan merosot.

PowerShares S & P 500 Volatilitas Rendah

The PowerShares S & P 500 Volatilitas Rendah ETF adalah salah satu dana turun naik pertama, dan dengan $ 4. 6 bilion aset, ia jauh dan terbesar. Dana ini menjejaki 100 saham dari Indeks S & P 500 yang menunjukkan turun naik yang paling rendah dalam tempoh 12 bulan sebelumnya. Aset dana ditimbang lebih banyak ke arah stok dengan turun naik yang paling rendah, dan weighting dan pegangan diselaraskan setiap suku tahun.

Pegangan teratas termasuk banyak syarikat ruji pengguna seperti Coca-Cola, PepsiCo dan Kellogg. Sejauh ini, strateginya telah berjalan dengan baik, jatuh hanya 3% semasa penurunan musim panas pada tahun 2015 berbanding hampir 9% untuk Indeks S & P 500. Dana itu tidak perlu mengorbankan lebih banyak cara, dengan purata setengah mata peratusan lebih tinggi daripada Indeks S & P 500 sejak penubuhan dana pada tahun 2011. Melalui Disember 2015, pulangan satu tahunnya ialah 5%. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 25%.

Indeks Seimbang Vanguard

Dengan gabungan stok dan bon yang stabil, dana seimbang berfungsi seperti dana turun naik yang rendah. Salah satu yang terbaik pada konsisten mencapai pulangan purata di atas dengan ketidaktentuan di bawah purata adalah dana Indeks Vanguard Balanced. Ia merupakan dana indeks yang seimbang dan mengekalkan gabungan standard 60% ekuiti dan 40% bon menerusi pelaburan langsung dalam setiap. Ia memegang lebih daripada 3, 300 saham dan 6,000 bon dengan matlamat mencerminkan prestasi indeks utama. Dana ini secara pasif diuruskan dari segi peruntukan dan pemilihan saham. Sepanjang lima tahun yang lalu, ia telah menyampaikan prestasi yang konsisten dan turun naik yang rendah, kembali 9. 8% dengan volatiliti 40% kurang daripada Indeks S & P 500.Nisbah perbelanjaan dana adalah 0. 23% sangat rendah.

Dana Balanced Kesetiaan

Dana Balanced Fidelity diuruskan secara aktif dengan keseimbangan yang lebih tinggi ke arah stok. Dana mengikuti garis panduan 60/40 tipikal, tetapi pengurus dana boleh meningkatkan pembahagian di salah satu sisi sebanyak 15 mata peratusan. Ini cenderung menjadikannya lebih mudah berubah daripada Dana Vanguard Balanced tetapi dengan potensi pulangan yang lebih tinggi. Di sisi ikatan, pelaburan diimbangi dengan ketara ke atas bon gred pelaburan yang dapat mengganggu ketidaktentuan keseluruhan dana dalam tempoh peningkatan kadar faedah.

Di sisi ekuiti, dana itu terutama melabur dalam stok S & P 500 dengan keutamaan untuk budi bicara, teknologi, kewangan dan penjagaan kesihatan pengguna. Syarikat-syarikat ini cenderung menjadi topi yang besar dengan pendapatan purata dan pertumbuhan aliran tunai di atas, jadi sebahagian dari pulangan dana terdiri daripada pendapatan dividen. Pemegangannya termasuk Apple Inc., Google Inc., Chevron Corporation dan Bank of America Corporation. Dana itu telah kembali 6. 30% dalam tempoh 10 tahun terakhir dan 9. 47% dalam tempoh lima tahun yang lalu.