Portfolio bon jangka pendek melabur terutamanya dalam isu pendapatan tetap U. S. korporat dan pelaburan lain. Di bawah keadaan biasa, dana ini cenderung mempunyai kematangan berkekalan purata satu hingga empat tahun atau tempoh satu hingga 3. 5 tahun. Jenis dana ini sesuai untuk pelabur yang lebih konservatif kerana sensitiviti mereka yang lebih rendah terhadap kadar faedah berbanding dengan dana pendapatan tetap jangka panjang yang lebih tinggi. Kerana keselamatan mereka, hasil dana ini cenderung rendah. Walau bagaimanapun, memandangkan kelas aset, sesetengah dana bersama jangka pendek mempunyai hasil yang menarik. Berikut adalah senarai tiga dana bon jangka pendek yang menghasilkan tinggi yang tidak mempunyai beban jualan sehingga Mac 2016.

- Bond Bond Jangka Pendek USAA

Dana Bon Jangka Pendek USAA ("USSBX") bertujuan untuk membina portfolio jangka pendek bon untuk melindungi prinsipal pelabur sambil menyediakan pendapatan yang lebih besar potensi daripada dana pasaran wang. Di bawah keadaan biasa, dana itu melaburkan sekurang-kurangnya 80% asetnya dalam pelbagai sekuriti hutang gred pelaburan dengan kematangan portfolio purata berwajaran dolar tiga tahun atau kurang. USSBX diuruskan oleh tiga individu yang mempunyai pengalaman pengurusan pelaburan selama 60 tahun.

Sehingga Mac 2016, dana itu dilaburkan dalam 519 bon individu. Kematangan purata wajaran portfolio adalah 2. 36 tahun dan tempohnya ialah 1. 89 tahun. Dana ini mempunyai beta 0. 28 berbanding Indeks Barclays Capital U. S. Aggregate. Peruntukan aset USSBX adalah seperti berikut: bon korporat domestik 47. 86%, bon asing 16. 42%, sekuriti yang disokong aset 10. 78%, sekuriti yang disokong gadai janji 9. 03%, bon kerajaan AS 7. 20% dan sekuriti lain 8. 71%. Nisbah perbelanjaan dana ialah 0. 62%, dan hasil SEC 30 hari adalah 2. 37%.

- Bon Bond Jangka Pendek Baird

Dana Bon Jangka Pendek Baird ("BSBSX") mencari kadar pulangan tahunan tahunan, sebelum perbelanjaan dana, lebih besar daripada kadar tahunan pulangan keseluruhan daripada Barclays 1-3 Tahun Kerajaan AS / Indeks Bon Kredit. BSBSX diuruskan melalui pendekatan jangka masa neutral, dengan tumpuan mengekalkan jangka masa panjang dalam perspektif. Biasanya, dana itu melaburkan sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya di U. S. entiti sektor kerajaan dan awam, sekuriti yang disokong oleh aset domestik dan antarabangsa dan sekuriti yang disokong oleh gadai janji, dan bon korporat domestik dan asing.

BSBSX mempunyai 513 kepelbagaian yang berbeza, tempoh kematangan purata efektif sebanyak 1. 95 tahun dan tempoh efektif purata 1. 94 tahun. Dana ini 61. 5% melabur dalam hutang korporat, 20. 3% U. S. perbendaharaan dan hutang kerajaan yang lain, 8. Sekuriti bersandarkan gadai janji 9%, 8. 8% sekuriti yang disokong aset dan 0.5% tunai. Nisbah perbelanjaan ke atas kelas dana ini ialah 0. 55%, dan hasil SEC 30 hari semasa ialah 1. 75%. Kelas institusi Dana Bon Jangka Pendek ("BSBIX") mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 30% dan hasil sebanyak 1. 99%, tetapi pelaburan minimumnya adalah $ 25,000.

Vanguard Short-Term Dana Pelaburan Gred Pelaburan

Dana Gred Pelaburan Jangka Pendek Vanguard ("VFSTX") melabur dalam bon korporat, pinjaman pengguna terkumpul dan bon kerajaan U. S. Portfolio ini direka untuk memberi pendedahan kepada para pelabur kepada bon gred pelaburan dengan tempoh matang jangka sederhana dan berkualiti tinggi. Ia adalah salah satu dana bon jangka pendek terbesar yang tersedia dengan $ 53. 3 bilion aset di bawah pengurusan.

VFSTX melabur dalam 2, 171 sekuriti yang berlainan, mempunyai kematangan berkemampuan purata 3. 3 tahun dan mempunyai tempoh 2. 6 tahun. Kira-kira 75% aset mempunyai kualiti kredit A3 atau lebih tinggi. Walaupun pelaburan dana tersebar di 10 jenis penerbit yang berbeza, 66. 3% daripada portfolio dilaburkan dalam isu perindustrian, kewangan dan perbendaharaan. Its beta versus Indeks Barclays U. S. Agregat Bond adalah 0. 36 dan 0. 86 berbanding Indeks Bon Kredit Barclays U. S. 1-5 Tahun. Nisbah perbelanjaan VFSTX adalah 0. 2%, yang 75% lebih murah daripada nisbah perbelanjaan purata dana dengan pegangan yang sama. Hasil SEC 30 hari adalah 1. 98%.