Dana indeks yang diuruskan secara pasif adalah cara yang popular bagi pelabur untuk menerima pulangan mantap daripada pelaburan berisiko rendah. Oleh kerana populariti dana indeks telah meningkat, begitu juga dengan pelbagai dana. Sekarang terdapat dana yang meliputi kebanyakan sektor pelaburan dan kelas aset. Keluarga dana bersama yang besar sekarang mempunyai dana indeks antarabangsa yang mengikuti indeks berdasarkan non-U. S. pelaburan. Kurang biasa ialah dana global yang menggabungkan U. S. pelaburan dengan pelaburan antarabangsa. Pelabur boleh mencipta campuran aset yang sama dengan memperuntukkan dana antara dana indeks U. S. dan dana indeks antarabangsa.

Tiga dana bersama indeks global yang ketara mengikuti indeks saham dunia. Ketiga-tiga dana itu semua mempunyai kos rendah kepada pelabur dan mempunyai pulangan yang kukuh berbanding dengan indeks yang mereka lacak. Semua pulangan adalah tahunan dan berdasarkan data untuk tempoh yang berakhir 31 Dis 2015.

Vanguard Jumlah Indeks Saham Dunia Indeks Saham Pelabur

Dana Indeks Saham Dunia Vanguard direka untuk memberi pendedahan kepada semua saham biasa di dunia pasaran. Dana ini mempunyai $ 8. 4 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada 31 Disember 2015. Portfolionya mengandungi lebih daripada 7, 400 sekuriti yang berbeza yang mewakili pasaran maju dan sedang pesat membangun.

Dana menggunakan Indeks FTSE Global All Cap sebagai penanda aras. Indeks itu mengandungi syarikat besar, pertengahan dan kecil dalam indeks berwajaran kapitalisasi. Faktor pembobotan menjadikan indeks ini sangat berat sebelah untuk syarikat besar multinasional U. S. Sembilan syarikat U. S. besar terdiri daripada 7. 05% daripada portfolio, dan 55. 5% asetnya dilaburkan di Amerika Utara.

Pelabur dalam Dana Indeks Indeks Saham Sedunia mendapat manfaat daripada kos pelaburan yang rendah. Dana itu tiada beban tanpa bayaran 12b-1 dan nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0. 27%. Dana ini mempunyai pulangan tahunan tahunan lebih daripada tiga tahun iaitu sebanyak 73% dan 6. 17% dalam tempoh lima tahun. Pelabur tidak sepatutnya menjangkakan pulangan jangka panjang yang tinggi dari dana yang luas dan pasif ini. Jumlah pulangan dalam tempoh masa yang lebih panjang sepatutnya hampir sama dengan pertumbuhan ekonomi dunia yang sejajar dengan kadar inflasi dunia.

- Indeks Indeks Kelestarian Global Utara

Dana Indeks Kelestarian Global Utara meletakkan sentuhan mengenai pelaburan indeks global dengan membawa faktor-faktor alam sekitar, sosial dan tadbir urus (ESG) ke dalam proses membuat keputusan. Dana menggunakan MSCI World ESG Index sebagai penanda aras prestasi. Syarikat dalam indeks adalah syarikat besar dan pertengahan yang memenuhi piawaian berkenaan dengan tanggungjawab sosial, etika dan rawatan terhadap alam sekitar. Pengurus dana harus melabur sekurang-kurangnya 80% aset bersih dalam saham biasa yang termasuk dalam indeks dengan tujuan menyamakan kembali indeks.

Dana Indeks Kemapanan Global adalah dana murah untuk pelabur. Ia adalah dana tanpa beban dengan nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0. 31%. Terdapat yuran penebusan 2%, tetapi itu hanya terpakai kepada pelabur yang mencairkan pelaburan mereka dalam masa kurang dari 30 hari. Yuran penebusan itu bertujuan untuk menggalakkan perdagangan pasaran masa saham saham.

Dana bernilai empat bintang Morningstar ini mempunyai pulangan tahunan sebanyak 68% selama tiga tahun dan 7. 46% dalam tempoh lima tahun. Ini nampaknya merupakan kemenangan ke atas dana indeks bukan ESG Vanguard, tetapi perbezaannya boleh dikaitkan dengan fakta bahawa MSCI World ESG Index tidak termasuk saham topi kecil.

Kumpulan Dana Ekuiti Global AQR I

Dana Ekuiti Global AQR bukan merupakan dana bersama. Individu mestilah melabur sekurang-kurangnya $ 5 juta. Itu minimum boleh turun menjadi $ 100, 000 jika pelabur mempunyai pelan persaraan yang layak. Pelabur yang bekerja dengan penasihat pelaburan yang mempunyai hubungan dengan Dana AQR mungkin menghadapi minimum yang lebih rendah seperti yang ditetapkan oleh penasihat kewangan mereka.

Dana Equity Global AQR bertujuan untuk mengesan Indeks Dunia MSCI. Indeks MSCI World hanya merangkumi syarikat dari pasaran maju dan tidak memberikan pendedahan kepada pasaran baru muncul. Pengurus portfolio tidak terhad untuk melabur dalam saham biasa; mereka boleh membuat pelaburan yang luas dalam derivatif. Sembilan daripada 10 pegangan teratas, pada 30 November 2015, adalah pelbagai indeks pasaran saham yang mewakili 23. 69% daripada aset bersih dana itu. Ini adalah perdagangan modal dana lindung nilai dalam dana bersama.

Walaupun strategi perdagangan yang berisiko, dana tanpa beban ini menerima penilaian Morningstar daripada empat bintang. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 9% dan jumlah tahunan sebanyak 10% 85% dalam tempoh tiga tahun dan 8. 62% dalam tempoh lima tahun. Para pelabur perlu mempertimbangkan dengan serius sama ada pulangan tambahan itu bernilai risiko tambahan.