3 Faedah Melihat Kelas Aset Melebihi Portfolio Anda

3 Faedah Melihat Kelas Aset Di Luar Portfolio Anda

Kepelbagaian dalam portfolio pelaburan adalah salah satu cara utama untuk mengurangkan risiko dan ketidaktentuan. Walaupun ramai pelabur sudah biasa dengan mempelbagaikan portfolio mereka dengan melabur dalam stok atau stok yang berlainan, semakin sedikit pengetahuan mengenai faedah kepelbagaian merentas kelas aset yang berlainan.

Portfolio pelbagai yang agak tipikal yang dilaburkan di pelbagai kelas aset terdiri daripada campuran stok dan bon. Walau bagaimanapun, kepelbagaian dengan campuran pelaburan ekuiti dan pelaburan tetap pendapatan, seperti bon, hanya meliputi sebahagian daripada spektrum kelas aset yang ada. Kelas aset lain termasuk komoditi, harta tanah, dana lindung nilai dan pelaburan ekuiti persendirian, dan pertukaran mata wang asing.

Kelas aset yang berbeza, seperti komoditi, biasanya mempunyai korelasi negatif dengan stok, dan oleh itu cenderung mengungguli apabila stok masih kurang baik. Ketahui lebih lanjut mengenai faedah utama mempelbagaikan portfolio pelaburan antara kelas aset yang berbeza.

Meningkatkan Kelebihan Kepelbagaian dan Mengurangkan Risiko Lebih Lanjut

Mempelbagaikan antara kelas aset meningkatkan kelebihan keseluruhan kepelbagaian, iaitu mengurangkan volatilitas dan risiko. Satu kajian data dari tahun 1995 hingga 2014, yang dikendalikan oleh sekumpulan pengurus portfolio di Dundee Goodman Private Wealth, menggambarkan perkara ini agak tegas. Kajian ini memandang portfolio pelaburan yang pelbagai dengan hanya campuran pasaran domestik, antarabangsa dan pasaran baru muncul, berbanding dengan portfolio yang pelbagai di seluruh saham, bon dan komoditi, dan menemui kelebihan kepelbagaian yang lebih besar untuk portfolio pelbagai aset-kelas. Portfolio hanya saham, walaupun ia dipelbagaikan di peringkat antarabangsa, hanya menyediakan kelebihan 8. 4% kepelbagaian, manakala portfolio yang memegang kelas aset diversifikasi memberikan kelebihan kepelbagaian kira-kira 45%, yang kira-kira lima kali lebih baik.

Mendapatkan Akses kepada Pulangan yang Berpotensi Tinggi

Sebagai tambahan untuk mengurangkan turun naik dan risiko keseluruhan, kepelbagaian portfolio antara kelas aset yang berbeza juga berpotensi menawarkan pulangan yang lebih tinggi. Kajian Dundee Goodman menemui penurunan ketara dalam turun naik sebanyak 500% (45% berbanding 8%) dan mendapati bahawa kepelbagaian portfolio dengan pelbagai kelas aset dilakukan dengan lebih baik, dari segi pulangan pelaburan keseluruhan dan dalam pengurangan tahap pengurangan yang banyak. Pengambilan maksimum merujuk kepada kehilangan peratusan sementara yang maksimum portfolio perlu bertahan dalam tempoh masa. Portfolio yang merangkumi tiga kelas aset menunjukkan pulangan purata tahunan sebanyak 9.46%, sementara portfolio hanya mempelbagaikan antara pasaran saham yang berbeza mempunyai pulangan purata tahunan hanya sebanyak 6. 07%.

Bahkan lebih dramatik adalah kelebihan portfolio diversifikasi kelas aset berkenaan dengan pengunduran. Portfolio yang melabur dalam kelas aset yang berbeza mempunyai pengambilan maksimum hanya 21%, manakala portfolio saham hanya mengalami pengeluaran maksimum sebanyak 59%.

Mengambil Kelebihan Aset Panas

Kelas aset, seperti sektor pasaran yang berbeza dalam pasaran saham, cenderung untuk masuk dalam kitaran. Tidak ada cara untuk mengetahui dengan tepat apabila kelas aset tertentu akan menjadi pasaran panas seterusnya yang menawarkan pulangan pelabur yang lebih baik. Pasaran saham U. S. keseluruhan menikmati pasaran lembu panjang berikutan krisis kewangan 2008, tetapi pada akhir tahun 2015 dan awal tahun 2016, lembu jantan itu datang ke penghujung keruntuhan. Standard & Poor's (S & P) 500 hampir tidak dapat menguruskan keuntungan 1% untuk suku pertama 2016. Emas, yang mengalami kemerosotan yang teruk sejak 2013, melancarkan pada suku pertama 2016, menyaksikan keuntungan 20%. Satu portfolio yang termasuk emas akan mengalami bahagian pembukaan yang lebih memuaskan tahun ini daripada portfolio saham sahaja.

Satu cara untuk memaksimumkan keuntungan adalah dengan memanfaatkan pelaburan dalam kelas aset yang biasanya mempunyai korelasi positif. Minyak dan emas, misalnya, adalah komoditi yang sering naik atau jatuh harga serentak. Seorang pelabur yang sudah menguntungkan dari kenaikan harga emas mungkin mempertimbangkan untuk menambah beberapa pelaburan dalam minyak, dengan harapan harga minyak juga akan menikmati lonjakan naik.

Satu Cara Mudah untuk Mempelbagaikan Kelas-kelas Aset

Kemunculan dana dagangan bursa (ETF) sebagai pelaburan yang popular telah menjadikannya mudah bagi para pelabur untuk mendapatkan pendedahan kepada kelas aset yang sebelum ini sangat sukar, jika tidak mustahil , untuk pelabur runcit purata untuk mengakses. Terdapat ETF untuk memenuhi hampir apa-apa campuran peruntukan aset yang dikehendaki. Komoditi dan mata wang asing ETF menawarkan pendedahan kepada pasaran niaga hadapan dan mata wang, dan terdapat juga ETF yang melabur menggunakan strategi dana lindung nilai atau melabur dalam firma ekuiti persendirian. Mengkaji semula ETF dalam kelas aset yang berbeza menawarkan pelabur pilihan pelaburan yang lebih luas dan peluang yang lebih baik untuk mengoptimumkan jumlah portfolio mereka.