Memutuskan bagaimana untuk menyesuaikan strategi pelaburan untuk mencatat kenaikan kadar faedah adalah keputusan kewangan yang penting. Ketahui bagaimana kenaikan kadar atau peningkatan kadar yang berpanjangan memberi kesan kepada pelbagai instrumen kewangan di samping objektif pelaburan untuk membuat langkah yang betul. 10 pilihan pelaburan berikut menyerlahkan langkah-langkah perlindungan dan mendedahkan peluang yang berkaitan dengan peningkatan persekitaran kadar faedah.

Pengimbangan semula Portfolio

Pengimbangan semula portfolio adalah kaedah utama untuk melindungi pelaburan dari kenaikan kadar faedah. Apabila kadar faedah naik tidak dapat dielakkan, portfolio pelaburan diselaraskan untuk menjelaskan impak ke atas pulangan pelaburan. Sama seperti pengurus wang profesional secara berkala mengumpul semula modal pelaburan untuk menyediakan kewangan untuk perubahan pasaran dan ekonomi, pelabur swasta mengikuti strategi yang sama untuk memastikan pemeliharaan modal, kestabilan pendapatan dan penghargaan portfolio.

Dana Bon Jangka Pendek

Dana bon jangka pendek melindungi daripada kenaikan kadar faedah dengan membenarkan modal pelaburan melancarkan bon baru jangka pendek dengan kadar pulangan yang lebih tinggi. Dengan kata lain, apabila kadar faedah meningkat, pelabur dana bon jangka pendek tidak terperangkap dengan kadar yang rendah. Skala dan kepakaran yang disediakan oleh pengurus wang institusi membantu mengoptimumkan manfaat pendekatan ini.

Obligasi Permintaan Berkadar Variabel

Obligasi permintaan berubah-ubah (VRDOs) adalah alternatif yang baik atau tambahan kepada dana bon jangka pendek kerana mereka secara berkala menyesuaikan untuk kenaikan kadar faedah. Tidak seperti Sekuriti Dilindungi Inflasi Perbendaharaan (TIPS), bon ini melindungi daripada kenaikan kadar faedah berbanding dengan inflasi, yang memastikan korelasi yang lebih kukuh untuk pulangan pelaburan. Pelaburan ini juga dikecualikan cukai, faedah yang mengimbangi beberapa peluang peluang yang berkaitan dengan pelaburan yang menghasilkan lebih tinggi.

U. S. Dollar

Persekitaran kadar faedah yang meningkat memberi tekanan ke atas nilai dolar AS S. Inilah yang lebih penting di samping pertumbuhan ekonomi dan inflasi marah. Menjual stok syarikat multinasional yang memulangkan modal ke Amerika Syarikat, dan kemudian membeli saham syarikat domestik yang dijangka untuk pertumbuhan yang kukuh dan / atau dividen mantap adalah satu cara untuk melabur dalam dolar yang semakin meningkat. Dana indeks dolar merupakan satu lagi cara untuk mengambil kesempatan daripada peningkatan mata wang yang berkaitan dengan kadar faedah.

Sijil Deposit Deposit

Sijil deposit (CD) memanfaatkan peningkatan kadar faedah dan kenaikan harga tunai dalam dolar. Apabila mata wang naik nilai, maka instrumen simpanan yang lebih terdedah kepada inflasi menjadi lebih menarik.Di samping itu, tangga tangga CD berganda di atas kenaikan kadar dengan mengitar semula modal ke dalam CD baru apabila nilai hasil dan mata wang naik.

Saham Bank

Saham institusi kewangan yang baik seperti bank menyediakan cara lain untuk mendapat faedah daripada kenaikan kadar faedah. Memandangkan bank-bank bertambah baik dari kenaikan kadar disebabkan oleh pulangan yang lebih tinggi ke atas pinjaman dan hasil yang lebih tinggi ke atas modal terparkir, melabur dalam stok mereka mengoptimumkan pengimbangan semula portfolio dan melindungi daripada penurunan nilai saham korporat yang lain.

Pinjaman Keras Wang

Kegiatan pemberian pinjaman seperti pinjaman leveraged dan pemberian pinjaman keras memanfaatkan risiko dan permintaan untuk modal. Apabila kadar kenaikan, akses kepada penurunan modal dan permintaan untuk pinjaman sering meningkat. Ini meletakkan premium atas aktiviti pemberian pinjaman dan premium risiko yang lebih tinggi untuk peminjam yang kurang stabil secara kewangan. Sekiranya pemberian pinjaman keras kelihatan terlalu berisiko, pinjaman peer-to-peer, pinjaman peribadi berstruktur dan produk pinjaman institusi repackaged seperti pinjaman leveraged menyediakan pilihan yang sesuai.

Purata Kos Dolar

Perlindungan kenaikan faedah tidak perlu terhad kepada instrumen kewangan kerana strategi pelaburan juga membantu. Contohnya, purata kos dolar (DCA) membolehkan pelabur membeli lebih banyak saham menggunakan pelaburan berkala yang sama apabila penurunan harga. Dengan cara ini, apabila keadaan berubah pada masa akan datang, terdapat lebih banyak saham untuk mendapat manfaat daripada kenaikan harga.

Nilai Rata-rata

Nilai purata adalah alternatif kepada DCA yang selanjutnya mengoptimumkan penurunan dan kenaikan harga. Teknik ini melabur lebih banyak modal apabila harga aset jatuh, dan kurang apabila harga naik. Dengan menggunakan nilai purata, adalah mungkin untuk membeli lebih banyak unit pemilikan apabila harga lebih rendah membolehkan pemilikan bersih unit lebih besar daripada dengan DCA. Untuk kaedah ini berkesan, mengetahui trend harga umum instrumen kewangan dalam tempoh masa yang diperlukan.

Dana Terhad Perdagangan Bertukar

Dana yang diperdagangkan bertukar-tukar mata wang (ETF) meningkatkan nilai apabila harga pasaran menurun. Instrumen kewangan derivatif di mana pelaburan ETF yang terbalik menjadikannya mungkin. Lebih-lebih lagi, apabila kadar faedah meningkat, tekanan menurun diletakkan pada produk kewangan yang dikaitkan dengan pasaran modal, menjadikan pelaburan ETF terbalik menjadi lindung nilai yang baik terhadap reaksi pasaran negatif terhadap kenaikan kadar faedah.