10 Tips untuk Pelaburan Jangka Panjang yang Berjaya

10 Tips untuk Pelabur Jangka Panjang yang berjaya

Di pasaran saham beberapa prinsip tidak boleh dipertikaikan. Mari mengkaji semula 10 prinsip umum untuk membantu pelabur pendekatan terbaik pasaran dari pandangan jangka panjang. Setiap titik adalah konsep asas setiap pelabur perlu tahu.

1. Menjual Pecundang, Biarkan Pemenang Menunggangi

Masa dan masa lagi, para pelabur mengambil keuntungan dengan menjual pelaburan mereka yang dihargai, tetapi mereka memegang saham yang menurun dengan harapan pemulihan. Sekiranya pelabur tidak tahu bila sudah tiba masanya untuk melepaskan saham-saham yang sia-sia, dia boleh, dalam senario terburuk, melihat tenggelam saham ke titik di mana ia tidak bernilai. Sudah tentu, idea untuk memegang pelaburan berkualiti tinggi ketika menjual orang-orang miskin sangat bagus dalam teori, tetapi sukar untuk diamalkan. Maklumat berikut mungkin membantu:

  • Menunggang Pemenang - Peter Lynch terkenal kerana bercakap tentang "tenbaggers", atau pelaburan yang meningkat sepuluh kali ganda. Teori ini banyak kejayaan keseluruhannya disebabkan oleh sedikit saham dalam portfolionya yang kembali besar. Jika anda mempunyai dasar peribadi untuk menjual selepas stok telah meningkat oleh beberapa tertentu - katakan tiga, contohnya - anda tidak boleh sepenuhnya menunggang pemenang. Tiada seorang pun dalam sejarah melabur dengan mentaliti "menjual selepas-saya-mempunyai-tiga kali ganda" yang pernah mempunyai sepuluh peniaga. Jangan memandang rendah saham yang menunjukkan prestasi yang baik dengan melekat pada peraturan peribadi yang tegar - jika anda tidak mempunyai pemahaman yang baik mengenai potensi pelaburan anda, peraturan peribadi anda mungkin menjadi sewenang-wenang dan terlalu terbatas. (Lihat juga: Pilih Saham Seperti Peter Lynch .)
  • Menjual Loser - Tidak ada jaminan bahawa stok akan pulih selepas penurunan yang berlarutan. Walaupun penting untuk tidak meremehkan stok yang baik, sama pentingnya untuk menjadi realistik mengenai pelaburan yang dilakukan dengan teruk. Mengiktiraf penagih anda adalah sukar kerana ia juga merupakan pengakuan kesilapan anda. Tetapi penting untuk bersikap jujur ‚Äč‚Äčapabila anda menyedari bahawa stok tidak berprestasi serta anda harapkan. Jangan takut untuk menelan kebanggaan anda dan teruskan sebelum kerugian anda menjadi lebih besar.

Dalam kedua-dua kes, perkara itu adalah untuk menilai syarikat berdasarkan merit mereka menurut penyelidikan anda. Dalam setiap situasi, anda masih perlu membuat keputusan sama ada harga menjamin potensi masa depan. Ingatlah jangan biarkan kebimbangan anda mengehadkan pulangan anda atau mengembangkan kerugian anda. (Lihat juga: Untuk Jual Atau Tidak Menjual .)

2. Jangan Mengejar Petua Panas

Sama ada tip itu datang dari saudara lelaki anda, jiran anda atau juga broker anda, anda tidak sepatutnya menerimanya. Apabila anda membuat pelaburan, penting anda mengetahui alasan untuk melakukannya. Adakah penyelidikan dan analisa anda sendiri terhadap mana-mana syarikat sebelum anda mempertimbangkan untuk melabur wang anda yang susah payah. Mengandalkan berita berita dari orang lain tidak mengambil jalan mudah, ia juga merupakan jenis perjudian.Pasti, dengan beberapa nasib, kadang-kadang pan tip. Tetapi mereka tidak akan membuat anda seorang pelabur yang berpengetahuan, yang mana anda perlu berjaya dalam jangka panjang. (Lihat juga: Dengar Kepada Pasaran, Bukan Punditsnya .)

3. Jangan Berkelip Perkara Kecil

Jangan panik apabila pelaburan anda mengalami pergerakan jangka pendek. Apabila menjejaki aktiviti pelaburan anda, anda harus melihat gambaran besar. Ingatlah untuk yakin dengan kualiti pelaburan anda dan bukannya gugup mengenai ketidaktentuan yang tidak dapat dielakkan dalam jangka pendek. Juga, jangan terlalu memperkecilkan perbezaan beberapa sen yang mungkin anda simpan daripada menggunakan had berbanding pesanan pasaran.

Dikehendaki, peniaga aktif akan menggunakan turun naik harian dan seminit ke seminit sebagai cara untuk membuat keuntungan. Tetapi keuntungan pelabur jangka panjang datang dari pergerakan pasaran yang sama sekali berbeza - yang terjadi selama bertahun-tahun. Oleh itu, teruskan tumpuan anda untuk membangunkan falsafah pelaburan keseluruhan anda dengan mendidik diri sendiri.

4. Jangan Mengatasi Ketara P / E Nisbah

Pelabur sering meletakkan terlalu banyak kepentingan pada nisbah harga-pendapatan (nisbah P / E). Kerana ia merupakan salah satu alat penting di kalangan ramai, hanya menggunakan nisbah ini untuk membuat keputusan membeli atau menjual adalah berbahaya dan tidak disarankan. Nisbah P / E mesti ditafsirkan dalam konteks, dan ia harus digunakan bersamaan dengan proses analisis lain. Oleh itu, nisbah P / E yang rendah tidak semestinya bermakna undervalued keselamatan, atau nisbah P / E yang tinggi semestinya bermakna syarikat terlebih nilai. (Lihat juga: Memahami Nisbah P / E .)

5. Menentang Lure of Stock Penny

Kesalahpahaman yang umum adalah bahawa terdapat kurang kalah dalam membeli saham berharga murah. Tetapi sama ada anda membeli stok $ 5 yang menjunam ke $ 0 atau stok $ 75 yang sama, sama ada cara anda kehilangan 100% pelaburan awal anda. Syarikat $ 5 yang buruk mempunyai risiko penurunan yang rendah sebagai syarikat $ 75 yang buruk. Sebenarnya, stok sesen mungkin lebih berisiko daripada sebuah syarikat dengan harga saham yang lebih tinggi, yang akan mempunyai lebih banyak peraturan yang diletakkan di atasnya. (Lihat juga: Lowdown pada Saham Penny .)

6. Pilih Strategi dan Stick Dengan Ini

Orang yang berlainan menggunakan kaedah yang berbeza untuk memilih saham dan memenuhi matlamat pelaburan. Terdapat banyak cara untuk berjaya dan tidak ada satu strategi yang lebih baik daripada yang lain. Walau bagaimanapun, sebaik sahaja anda mencari gaya anda, berpegang teguh dengannya. Seorang pelabur yang mengalah antara strategi pemilihan saham yang berbeza mungkin akan mengalami yang paling teruk dan bukannya yang terbaik. Sentiasa bertukar strategi dengan berkesan menjadikan anda pemasar pasaran, dan ini pasti wilayah kebanyakan pelabur harus mengelakkan. Ambil tindakan Warren Buffett semasa ledakan dotcom pada lewat 90-an sebagai contoh. Strategi berorientasikan nilai Buffett telah bekerja padanya selama beberapa dekad, dan - walaupun kritikan daripada media - ia menghalangnya daripada tersedot ke dalam permulaan teknologi yang akhirnya terhempas. (Lihat juga: Pikirkan Seperti Warren Buffett .)

7. Fokus pada Masa Depan

Bahagian yang sukar mengenai pelaburan ialah kami cuba membuat keputusan berdasarkan maklumat yang belum selesai.Adalah penting untuk diingat bahawa walaupun kita menggunakan data lalu sebagai petunjuk tentang perkara yang akan datang, itu adalah apa yang berlaku pada masa depan yang paling penting.

Kutipan daripada buku Peter Lynch "One Up on Wall Street" (1990) mengenai pengalamannya dengan Subaru menunjukkan: "Jika saya tertarik untuk bertanya kepada diri sendiri, 'Bagaimana stok ini boleh menjadi lebih tinggi? tidak pernah membeli Subaru selepas ia sudah naik dua puluh kali tetapi saya memeriksa asas-asas, menyedari bahawa Subaru masih murah, membeli stoknya, dan membuat tujuh kali ganda selepas itu. " Maksudnya adalah untuk meletakkan keputusan mengenai potensi masa depan dan bukan pada apa yang telah berlaku pada masa lalu. (Lihat juga: Buku Panduan Nilai Pelabur .)

8. Mengamalkan Perspektif Jangka Panjang

Keuntungan jangka pendek yang besar sering dapat menarik mereka yang baru ke pasar. Tetapi mengamalkan jangkauan jangka panjang dan menafikan mentaliti "masuk, keluar dan membuat pembunuhan" adalah penting bagi mana-mana pelabur. Ini tidak bermakna bahawa tidak mustahil untuk menghasilkan wang secara aktif dalam jangka pendek. Tetapi, seperti yang telah kami sebutkan, melabur dan berdagang adalah cara yang sangat berbeza untuk membuat keuntungan dari pasaran. Dagangan melibatkan risiko yang sangat berbeza yang pelabur beli-dan-pemegang tidak mengalami. Oleh itu, perdagangan aktif memerlukan kemahiran khusus tertentu.

Gaya pelaburan tidak semestinya lebih baik daripada yang lain - kedua-duanya mempunyai kebaikan dan keburukan mereka. Tetapi perdagangan aktif boleh salah bagi seseorang tanpa masa yang sesuai, sumber kewangan, pendidikan dan keinginan. (Lihat juga: Menentukan Dagangan Aktif .)

9. Jadilah Open-Minded

Banyak syarikat besar adalah nama rumah tangga, tetapi banyak pelaburan yang baik bukan nama rumah tangga. Beribu-ribu syarikat yang lebih kecil berpotensi berubah menjadi cip biru besar esok. Malah, secara sejarah, topi kecil mempunyai pulangan yang lebih tinggi daripada topi besar. Dari tahun 1926 hingga 2001, saham kecil di U. S. kembali mencecah paras purata 12. 27% manakala Indeks 500 & S & P 500 (kembali semula) 53% kembali.

Ini tidak menunjukkan bahawa anda perlu menumpukan seluruh portfolio anda kepada saham cap kecil. Sebaliknya, faham bahawa terdapat banyak syarikat besar di luar Dow Jones Industrial Average (DJIA), dan dengan mengabaikan semua syarikat yang kurang dikenali ini, anda juga boleh mengabaikan beberapa keuntungan terbesar. (Lihat juga: Caps Small Boast Big Advantages .)

10. Berhati-hati Mengenai Cukai, Tetapi Jangan Bimbang

Meletakkan cukai di atas segalanya adalah strategi berbahaya, kerana ia sering dapat menyebabkan pelabur membuat keputusan yang buruk dan salah. Ya, implikasi cukai adalah penting, tetapi ia adalah kebimbangan sekunder. Matlamat utama dalam melabur adalah untuk mengembangkan dan menjamin wang anda. Anda harus selalu berusaha untuk meminimumkan jumlah cukai yang anda bayar dan memaksimumkan pulangan selepas cukai anda, tetapi situasi yang jarang berlaku di mana anda ingin meletakkan pertimbangan cukai di atas semua yang lain apabila membuat keputusan pelaburan (Lihat juga: Dasar Objektif Pelaburan ).