Platform Robo-penasihat dijangka mencapai hampir $ 500 bilion aset dalam pengurusan pada 2020, menurut Cerulli Associates. Pertumbuhan ini didorong oleh minat berkembang pengguna dalam pelaburan pasif melalui portfolio rendah-rendah, rendah kos.

Wealthfront and Betterment telah menjadi pemimpin dalam industri baru, yang menarik berbilion-bilion dalam aset di bawah pengurusan masing-masing. Peningkatan baru-baru ini memperoleh satu lagi pembiayaan usaha bernilai $ 100 juta, dari yang seperti Sweden Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners dan Anthemis Group. Penilaiannya sekarang berjumlah $ 700 juta, naik dari $ 450 juta tahun lepas, dan ia mengawasi $ 3. 9 bilion.

Walaupun pembekal ini memberi tumpuan kepada perkhidmatan langsung kepada pengguna, sebahagian besarnya, banyak penasihat robo yang lain direka untuk melengkapi amalan penasihat kewangan sedia ada. Penasihat Blackhouse FutureAdvisor dan Penasihat Envestnet Inc. Kini terdapat dua platform yang popular di ruang ini yang mensasarkan rangkaian penasihat mereka sendiri. Dalam masa terdekat, Morgan Stanley, Merrill Lynch dan LPL Financial Holdings Inc. merancang untuk melancarkan perkhidmatan pengawal mereka sendiri untuk penasihat mereka. Institusi ini mempunyai banyak modal untuk komit untuk projek-projek ini dan basis penasihat besar, yang dengan cepat dapat mengubahnya menjadi pemain utama. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa yang dimaksudkan oleh Penasihat Robo-Penasihat BlackRock .)

Mereka yang ingin memulakan firma robo-penasihat mereka sendiri mungkin menghadapi persaingan sengit, memandangkan semakin banyak permulaan yang mantap dan firma perkhidmatan kewangan cip biru membina kehadiran. Dalam banyak cara, jumlah persaingan melebihi peluang pasaran yang sedia ada kerana syarikat-syarikat ini memposisikan diri mereka untuk masa depan. Mula-mula baru perlu membezakan diri mereka dengan cara baru untuk bersaing di pasaran yang sesak.

Faktor yang Membezakan

Terdapat banyak cara yang berbeza yang boleh membezakan diri mereka untuk bersaing di pasar robo-penasihat yang ramai. Contohnya, banyak syarikat yang dimulakan dengan menawarkan penuaian cukai dan tawaran perkhidmatan unik lain yang direka untuk memberikan kelebihan daya saing. Banyak perkhidmatan ini telah menjadi ciri standard, bagaimanapun, apabila pasaran telah matang. Ini bererti bahawa pemain permulaan dan pemain yang mantap harus mengawasi persaingan dan memastikan mereka bertahan dengan set ciri agar tetap berdaya saing. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Peniaga Robo-Penasihat? )

Penasihat Robo-penasihat yang mensasarkan penasihat mungkin ingin mempertimbangkan menambahkan ciri yang direka untuk menjadikan kehidupan pasar langsung mereka lebih mudah - iaitu, penasihat kewangan dan bukan pelanggan mereka. Sebagai contoh, penasihat robo ini mungkin menawarkan ciri-ciri yang mengurangkan kos untuk memperoleh pelanggan dengan memperkemas proses onboarding.Beberapa perkhidmatan ini mungkin mula bersaing dan bertindih dengan perkhidmatan lain yang sudah menargetkan penasihat kewangan.

Pemasaran yang Kukuh

Pemasaran cenderung menjadi usaha yang sukar dalam pasaran baru, sementara itu juga menjadi lebih sukar sebagai jumlah pesaing yang lebih besar memasuki pasaran baru. Di satu pihak, satu kajian yang diterbitkan oleh Wealth Management Monitor mendapati bahawa hampir separuh profesional dan penasihat kewangan tidak pernah mendengar istilah "robot penasihat. "Pelanggan berpotensi ini mesti yakin bahawa platform robo-penasihat bahkan lebih penting sebelum membincangkan titik harga, ciri, dan faktor pembezaan. Berita baiknya ialah pesaing besar di pasaran kebanyakannya mengurus masalah kesadaran. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Dapat Menyesuaikan kepada Robo-Penasihat .)

Sebaliknya, masalah yang bertentangan juga dapat terjadi di mana pasar tepu dengan pesan pemasaran. Pengguna yang sebelum ini kagum dengan tanggapan mengenai pelaburan secara automatik mungkin akan mencari lebih banyak apabila 10 atau 20 pesaing semua bergerak sama. Mesej pemasaran mesti membezakan syarikat dengan pesaingnya dengan berkesan, yang memerlukan pandangan pemesejan pesaing dan tindak balas pengguna.

Bottom Line

Pasar robo-penasihat masih agak baru, tetapi semakin banyak pesaing mungkin sukar bagi peserta baru untuk bersaing. Selain mengatasi halangan mendidik bakal penasihat yang tidak pernah mendengar istilah "robot penasihat," syarikat mesti bersaing dengan semakin banyak persembahan dari institusi kewangan dengan poket yang mendalam dan permulaan yang mantap yang bermula bertahun-tahun yang lalu dalam pasaran.

Kunci kejayaan untuk peserta baru ini akan membangunkan ciri unik yang mensasarkan penonton niche dan membuat kempen pemasaran yang berkesan untuk mencapai dan mendidik penonton niche tersebut dan mengubahnya menjadi pelanggan jangka panjang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Robo-Penasihat Teratas pada 2016 .)