Pelabur mempercayai perancang kewangan bebas yang paling banyak di kalangan semua jenis penasihat, satu laporan baru-baru ini oleh Kumpulan Spectrem didapati. Mereka juga merupakan jenis penasihat paling popular kedua di belakang broker perkhidmatan penuh.

"Rayuan para perancang kewangan bebas nampaknya adalah hubungan langsung," kata Presiden Spectrem George H. Walper Jr. dalam kenyataannya. "Para pelabur yang menggunakan IFPs tidak semestinya melihat strategi kewangan rumit. tahap kepercayaan yang tinggi dalam penasihat mereka bahawa mereka memperoleh produk atau perkhidmatan terbaik yang mereka dapat untuk bayaran yang mereka bayar tanpa tekanan di luar yang mempengaruhi pilihan yang diberikan kepada mereka oleh penasihat mereka. Mereka merasa mereka mendapatkan pendekatan yang lebih holistik terhadap mereka keadaan kewangan. "

Baca lebih lanjut mengenai mengapa penasihat ini sangat disukai. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Penasihat: Ya, Pelabur Kekayaan Adakah Membaca Blog Anda )

Encik Popular Antara Pelabur

Laporan, Profil Pelabur Berdasarkan Jenis Penasihat Pilihan , meninjau lebih dari 6, 600 isi rumah dan mendapati bahawa 24% responden menggunakan perancang kewangan bebas berbanding 36% siapa gunakan broker perkhidmatan penuh. Pengurus pelaburan berada pada tahap ketiga sebanyak 12%.

Para pelabur yang mengambil bahagian dalam kajian itu telah diberi perihalan perancang kewangan bebas berikut: "Orang ini tidak bergabung dengan mana-mana pembekal kewangan besar. Beliau memberi nasihat objektif, lengkap mengenai perancangan persaraan, perancangan harta tanah, strategi cukai, aliran tunai dan pelaburan. Perancang kewangan biasanya mengenakan fee rata untuk nasihat perancangan mereka, atau peratusan aset di bawah pengurusan jika mereka benar-benar menguruskan pelaburan untuk klien. "

Spectrem menegaskan bahawa apabila seorang penasihat bebas, "ia adalah isyarat kepada para pelabur bahawa mereka kurang cenderung didorong untuk menawarkan pilihan yang dipilih untuk mereka oleh seseorang di tingkat atas. "

Tahap Kepercayaan, Kepuasan Tinggi

Diminta untuk meletakkan kepercayaan mereka dalam penasihat mereka pada skala 0-100, para pelabur yang menggunakan perancang bebas rata-rata penarafan 87. 55, yang tertinggi di antara semua jenis penasihat . Kadar kepuasan di kalangan pelabur menggunakan perancang bebas juga merupakan antara yang tertinggi dan, tidak menghairankan, adalah kesetiaan mereka.

Pelabur yang menggunakan penasihat kewangan bebas, bagaimanapun, mempunyai tahap risiko yang lebih rendah secara purata daripada pelabur menggunakan jenis penasihat lain. Lebih daripada 50% lebih suka kadar pulangan yang dijamin untuk majoriti pelaburannya dan bukannya mengagihkan sebahagian daripada pelaburan mereka dengan risiko yang signifikan untuk kadar pulangan yang lebih tinggi. Spectrem berpendapat bahawa penasihat yang berharap untuk menarik pelabur dari perancang bebas perlu menunjukkan kesediaan untuk menerima keperluan pelabur untuk keselamatan terhadap risiko dan ganjaran.(Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Berikut adalah cara Peniaga Pilih Penasihat )

Laporan ini juga mendapati bahawa pelabur yang menggunakan penasihat kewangan bebas tidak menghabiskan banyak waktu dengan rencana investasi mereka dan kemungkinan menggunakan penasihat mereka untuk lebih daripada tinjauan jangka panjang yang selamat. Hanya 31% daripada pelabur yang memilih perancang bebas seperti terlibat dalam operasi sehari-hari melabur dan hanya 32% menikmati pelaburan. Kedua-duanya adalah peratusan terendah semua pelabur dalam kajian ini.

Tips untuk Penasihat

Spectrem mencadangkan yang berikut untuk penasihat:

• Para pelabur boleh mengubah sikap mereka terhadap risiko secara berkala. Penasihat yang bertemu dengan para pelabur yang kini bekerja dengan perancang kewangan bebas harus mempersoalkan apakah keselamatan pilihan investor sebenarnya mengurangi peluangnya untuk meningkatkan nilai portofolio mereka.
• Walaupun banyak jenis penasihat menyediakan perkhidmatan perancangan kewangan, kunci adalah untuk menawarkan mereka dengan cara yang memberikan jawapan yang sesuai untuk pelanggan dan tidak muncul untuk mempromosikan produk dan perkhidmatan penasihat sahaja.
• Penasihat perlu menjalankan tinjauan kepuasan pelanggan dengan kerap. Ini membolehkan penasihat untuk mengenal pasti sebarang cabaran serta peluang untuk produk dan perkhidmatan baru.

Bottom Line

Perancang kewangan bebas adalah yang paling dipercayai oleh pelabur di kalangan semua jenis penasihat. Jenis penasihat lain yang ingin menarik minat pelanggan perlu memastikan toleransi risiko rendah mereka dalam fikiran dan memastikan mereka tidak muncul untuk mempromosikan produk dan perkhidmatan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: 10 Ciri-ciri Biasa Pelabur Kaya. )