Rita Gunther McGrath, seorang Profesor Madya di Columbia University Business School, tahu satu atau dua perkara mengenai nombor dan prestasi. Apabila dia tidak menyukai angka dan prestasi yang dilihatnya dari penasihat kewangannya, dia mengambil langkah mudah dan langsung - dia menembak penasihatnya. "Ini benar-benar semua tentang prestasi buruk," kata McGrath. "Saya bersama mereka selama tujuh tahun dan berakhir dengan kurang wang daripada saya telah menghantar kepada mereka. Secara jujur, saya lebih baik meninggalkannya duduk satu akaun bank. "
McGrath berkata penasihatnya mempunyai pemahaman yang tidak baik tentang keperluannya." Saya akan pergi ke pertemuan dengan mereka dan semuanya carta pai dan mumbo jumbo mengenai kepelbagaian portfolio, cakrawala pelaburan dan perkara teknikal. "
"Apa yang saya perlukan (dan akhirnya dijumpai) ialah seseorang yang berkaitan dengan kehidupan kewangan … baiklah, hidup! Perkara seperti matlamat kita, apakah keputusan besar yang perlu dibuat, adakah anda menjaga Pelan harta tanah anda, bolehkah anda mendapatkan suami saya dan saya di dalam bilik untuk mempunyai percakapan kadang-kadang-sukar, perkara semacam itu. "
Tidak Kes Terasing
Tidak ada nombor yang keras dan cepat mengenai berapa kerap pelanggan memecat penasihat kewangan, tetapi ia adalah isu pada skrin radar profesional perkhidmatan kewangan dan sudah pasti pada skala radar en pelanggan pelaburan mereka. Tetapi apakah pemacu utama yang menyebabkan pelanggan menarik Donald Trump pada penasihat pelaburan mereka? McGrath menambah kekurangan proaktif dan kekurangan ketulusan kepada campuran.
"Selepas bertahun-tahun kerugian, adakah anda fikir mereka akan memanggil saya dan mempunyai perbualan?" Dia bertanya, "Tidak, itu adalah keheningan radio selama bertahun-tahun, saya memutuskan cukup dan apabila saya akhirnya menarik akaun saya dan memetik prestasi yang buruk, respons itu adalah 'tetapi akaun suami anda berbuat baik …' dan bukan mengakui prestasi yang kurang baik dalam akaun saya dan terus terang tentangnya, "tambahnya.
Kalen Holliday, pengarah komunikasi di Covestor, pasaran untuk pelabur mencari penasihat kewangan yang tepat, berkata dia mendengar dari pelanggan penasihat kewangan yang tidak puas sepanjang masa - kebanyakannya selepas mereka hanya menembak penasihat mereka. "Kami mendengar semuanya," katanya. "Orang ramai mengadu tentang membuka akaun dan kemudian tidak pernah mendengar dari penasihat, atau merasa seperti mereka diabaikan untuk" hanya "yang mempunyai dana pelaburan sebesar $ 500,000."
Jika pelabur mempunyai pengalaman ini dan jika mereka merasa seperti mereka 'Mereka sedang bercakap ke bawah, atau lebih buruk tidak mendengarkan, mereka akan membiarkan penasihat itu pergi, kata Holliday. "Intinya adalah orang mahu perhatian peribadi, ditambah prestasi yang baik dan apabila mereka kekurangan satu atau yang lain atau kedua-duanya, mereka harus api penasihat mereka, "tambahnya." Jika anda belum mendengar dari penasihat anda baru-baru ini, apa yang anda bayar untuknya?"

Sebab-sebab Teratas Pelabur Kebakaran Penasihat Kewangan mereka

Covestor.com menawarkan senarai" pemecah perjanjian utama "yang menyebabkan pelabur menarik plag penasihat mereka: < Prestasi
: Pelanggan sakit dan bosan dengan membayar yuran yang tinggi untuk prestasi buruk dan mereka tidak akan mengambilnya lagi.

1. Kurang Perhatian daripada Penasihat : Mereka tidak memanggil, mereka tidak
2. Yuran : Apabila pelanggan mendapat pulangan yang tinggi, yuran yang tinggi tidak akan membuat mereka terkejut. Dalam persekitaran ekonomi hari ini, orang ramai ingin mengurangkan kos; menembak seorang penasihat yang tidak menyediakan apa yang dijanjikan, adalah pilihan yang jelas. Interaksi manusia merupakan satu lagi sebab utama mengapa pelanggan berjalan-jalan, kata Jason Laux, naib presiden Synergy Financial Group, firma nasihat pelaburan berpusat di Pittsburgh. "Sebab utama pelanggan membakar penasihat kewangan adalah kurangnya sentuhan peribadi," jelas Laux. "Pelanggan boleh bertolak ansur dengan ups dan turunnya pasaran, mengubah keadaan ekonomi dan suasana kadar faedah yang tidak menentu jika, dan hanya jika, mereka merasakan penasihat mereka memantau keadaan dan memaklumkan mereka. "
3. Tetapi tiada siapa yang mahu berada dalam kegelapan ketika datang kepada wang mereka, terutama sekali pada masa-masa yang merisaukan. "Hanya mengetahui satu pelan telah disediakan dan mereka yang dijaga akan memberikan jaminan yang diperlukan untuk mengekalkan dan membina hubungan kewangan yang kuat, "katanya.

Kepentingan Ekspektasi Realistis

Gregory Gallo, Pengasas Bersama Opus Group, Red Bank, syarikat penasihat N. J, mengatakan satu lagi sebab utama mengapa pelanggan membakar penasihat mereka adalah "mengatasi" kebolehan mereka. Di bawah penghantaran, itu yang besar, "katanya.

"Dalam 16 tahun saya dalam perniagaan, saya telah mendengar banyak penasihat dalam usaha untuk" memenangi "perniagaan, membuat kenyataan kepada calon pelanggan yang akhirnya membuktikan terlalu baik untuk menjadi kenyataan." Contoh yang jelas, katanya, adalah prestasi; memberitahu prospek bahawa dia akan mengatasi "pasaran" hanya menetapkan klien untuk kecewa. "Apabila pelanggan merasakan mereka telah membayar wang yang baik untuk prestasi yang kurang baik, mereka hanya pergi," katanya.

Pakar-pakar pelaburan lain bersetuju dengan sentimen itu, sambil menambah bahawa penentuan harapan yang tidak realistik dikaitkan dengan kemahiran komunikasi yang kurang baik di kalangan penasihat. "Para pelabur yang menjanjikan pulangan yang berada di atas pasaran, dan kemudian tidak menyampaikannya, adalah cara yang pasti untuk kehilangan pelanggan, "kata Bill Hammer, Jr., pengasas utama Hammer Wealth Group, Melville, firma pengurusan kekayaan New York.
Bottom Line
Kegagalan untuk berkomunikasi dengan klien adalah masalah yang mendasari, kata Hammer. "Pelanggan tidak semestinya membakar penasihat hanya kerana prestasi, tetapi kerana penasihat tidak pernah berkomunikasi dengan mereka. Tingkah laku pelabur yang lemah (seperti membeli / menjual pada masa yang salah) serta perasaan bahawa penasihat "tidur di roda". Hammer menambah bahawa sepanjang tempoh prestasi yang mengecewakan, sangat penting bagi penasihat untuk berkomunikasi dengan pelanggan mereka, walaupun walaupun banyak nasihat dan risiko kehilangan pelanggan mereka dalam proses itu - gaya Donald Trump.