Sama seperti mencari mekanik yang baik akan membantu menjaga kereta anda berjalan dengan lancar, mencari broker yang baik atau penasihat kewangan dapat membantu menjaga portfolio anda dengan baik. Di sisi lain, sama seperti mekanik yang buruk boleh merosakkan kereta anda, firma pembrokeran yang tidak baik, penasihat pelaburan, atau broker boleh membuat portfolio anda melakukan lebih buruk daripada apa yang diharapkan. Atas sebab ini, penting bagi anda melakukan kerja rumah anda di broker anda serta pelaburan anda.
Tidak seperti pelaburan, yang prestasi masa lalu mungkin tidak semestinya menjadi penunjuk prestasi masa depan yang baik, broker dan broker boleh dihakimi oleh rekod pencapaian masa lalu mereka. Dan kualiti prestasi firma broker dan firma 'tidak bergantung pada keuntungan mereka, tetapi bagaimana mereka merawat pelanggan masa lalu mereka, berapa banyak dan apa jenis keluhan terhadap mereka yang difailkan dengan SEC dan FINRA, dan bagaimana rungutan ini telah diselesaikan . Jika anda tidak dapat mencari maklumat yang mencukupi dari kedua-dua sumber ini, anda juga boleh menghubungi pengawal selia negeri anda, yang akan mempunyai sumber dokumentasi yang lain.
Walaupun rekod prestasi miskin broker mungkin tidak secara automatik bermakna perkhidmatan yang buruk, selalu ada kemungkinan bahawa dia akan mengulangi tindakan yang sama, jadi berhati-hati. Sebaliknya, apabila anda menjumpai syarikat atau individu yang telah menyelesaikan masalah dengan cara yang adil dan profesional atau tidak mempunyai banyak aduan terhadap mereka, kemungkinan besar adalah profesional yang boleh dipercayai.
Walau bagaimanapun, seperti halnya mekanik tidak dapat dikawal, beberapa faktor yang mempengaruhi portfolio anda adalah dari tangan firma pembrokeran, penasihat pelaburan atau broker. Jika anda membeli kereta dengan rekod buruk, sama ada kerana anda tidak melakukan penyelidikan anda atau anda mahu mengambil peluang anda, mekanik hanya boleh melakukan banyak perkara untuk terus berjalan. Begitu juga untuk portfolio anda: jika anda mengisi dengan stok yang kualiti anda tidak dinilai, broker atau firma pembrokeran akan dapat melakukan begitu banyak untuk membantu anda.
Penyelidikan 300, 000 + Penasihat Kewangan | Credio
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya pensiunan, melukis dari anuiti 403 (b) saya. Saya adalah pekerja tunggal perniagaan saya sendiri. Adakah saya layak untuk akaun IRA SIMPLE? Saya mahu menangguhkan sebahagian daripada pendapatan saya daripada cukai.
Ia bergantung. Sekiranya perniagaan anda tidak diperbadankan, dan anda mempunyai pendapatan bersih dari pekerjaan sendiri, anda layak untuk menubuhkan dan membiayai pelan persaraan, termasuk IRA SIMPLE, berdasarkan pendapatan tersebut. IRS mentakrifkan pendapatan bersih daripada pekerjaan sendiri sebagai pendapatan kasar daripada perniagaan atau perniagaan anda yang ditolak dengan potongan perniagaan yang dibenarkan.
Saya bekerja untuk sebuah universiti, dan saya mempunyai 403 (b) dengan TIAA-CREF. Tetapi TIAA-CREF mengatakan saya tidak boleh memindahkan wang kepada pembekal lain. Bolehkah saya menghalang saya daripada memindahkan wang saya kepada pelaburan yang lebih baik?
Ia bergantung. IRS membenarkan pemindahan aset antara 403 (b) pembekal; Walau bagaimanapun, majikan dan 403 (b) pembekal tidak dikehendaki untuk membenarkan pemindahan tersebut. Secara umumnya, pemindahan hanya dibenarkan jika akaun 403 (b) yang baru (di mana aset dipindahkan) adalah tertakluk kepada peraturan pengedaran yang sama (atau lebih ketat) yang dikenakan ke akaun 403 (b) yang asetnya dipindahkan.