Industri penasihat kewangan berada di ambang gangguan besar dengan firma yang berisiko kehilangan berbilion-bilion dalam pendapatan tahunan, menurut J. D. Power 2016 U. S. Kajian Kepuasan Penasihat Kewangan.

Sebilangan besar penasihat yang menghampiri persaraan, keutamaan pelabur yang semakin meningkat untuk penipuan robo-penasihat dan penasihat kepada pesaing sedang menetapkan tahap perubahan laut ini. "Tidak syak lagi, industri pengurusan kekayaan berada di tengah-tengah ribut sekarang, dan implikasinya jauh menjangkau syarikat-syarikat yang telah berakar dalam model perniagaan khidmat nasihat kewangan tradisional," kata Mike Foy, pengarah amalan pengurusan kekayaan JD Power, dalam satu kenyataan.

"Penasihat kewangan jelas akan menjadi sebahagian penting masa depan perniagaan. Walau bagaimanapun, trend industri utama-seperti adanya nasihat robo kos rendah, kenaikan pengesah yang disebut yang ingin membuat lebih banyak keputusan kewangan mereka sendiri walaupun disokong oleh penasihat dan peraturan fidusiari baru yang meletakkan kepentingan terbaik klien menjelang keuntungan penasihat sendiri menetapkan pentas untuk penasihat yang kurang dan berbeza dan tumpuan yang semakin eksklusif pada segmen bernilai bersih tinggi di mana para penasihat dapat menambah nilai paling, "tambahnya.

Untuk lebih lanjut mengenai perubahan yang dihadapi oleh industri - wawasan yang boleh membantu firma beradaptasi untuk terus relevan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Trend Utama untuk Penasihat Kewangan pada 2016. )

Kepuasan Penasihat

Kajian ini mengukur kepuasan di kalangan penasihat yang diambil bekerja oleh firma perkhidmatan pelaburan dan penasihat bebas berdasarkan tujuh faktor utama: sokongan pelanggan, pampasan, kepimpinan kukuh, sokongan operasi, penyelesaian masalah, sokongan pembangunan profesional dan sokongan teknologi. Kepuasan diukur pada skala 1, 000-titik.

Penasihat bebas secara keseluruhan lebih puas daripada rakan penasihat pekerja mereka, walaupun tidak seperti dalam kaji selidik tahun lepas. Kepuasan keseluruhan purata 722 di kalangan penasihat pekerja, naik 21 mata daripada 701 pada tahun 2015. Bagi penasihat bebas kepuasan keseluruhan purata 755, turun 18 mata dari tahun lepas.

Berikut adalah beberapa penemuan utama dari kajian ini.

• Persaraan berskala besar: Hampir satu pertiga (31%) penasihat ditetapkan untuk bersara dalam 10 tahun ke depan. Antara 2014 dan 2016, bilangan penasihat yang merancang untuk bersara dalam tempoh satu hingga dua tahun akan datang meningkat kepada 3% daripada 2%.
• Penasihat berpindah ke firma penasihat pelaburan berdaftar bebas (RIA): Jumlah penasihat pekerja yang mengatakan mereka mungkin akan bebas dalam tempoh satu hingga dua tahun akan datang dua kali ganda dari 6% pada 2014 hingga 12% pada 2016.Sebanyak 12% mengatakan mereka mungkin menyertai atau memulakan amalan RIA bebas dalam tempoh satu hingga dua tahun akan datang, meningkat daripada 7%. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Apa Dekade Seterusnya untuk Penasihat Kewangan. )
• Berbilion berisiko: Pada kadar yang dijangkakan semasa pergeseran akibat pensiun dan penasihat yang bertukar firma, firma dengan 10, 000 penasihat mungkin mempunyai kira-kira $ 585 juta dalam pendapatan tahunan berisiko dalam tempoh satu hingga dua tahun akan datang. Ini menekankan keperluan penting untuk mengekalkan pengeluar utama dan mengurus perancangan penggantian secara berkesan untuk aset peralihan kepada penasihat yang lebih baru, kata kajian itu.
• Pengekalan penasihat dan kesetiaan: Oleh kerana kepentingannya sangat tinggi, firma perlu memikirkan bagaimana untuk memuaskan penasihat mereka. Antara penasihat pekerja yang sangat berpuas hati, hanya 1% mengatakan mereka "pasti akan" atau "mungkin akan" meninggalkan firma mereka dalam satu hingga dua tahun akan datang. Ini membandingkan dengan 46% penasihat pekerja yang tidak berpuas hati yang mengatakan perkara yang sama. Begitu juga dengan penasihat bebas, masing-masing 2% dan 45%.

"Dinamika perubahan dalam perniagaan penasihat mewujudkan cabaran baru bagi firma untuk menumpukan usaha pengekalan pada pengeluar utama, menarik bakat baru dengan kemahiran yang sejajar dengan arah perniagaan yang sedang menuju dan mencipta atau memperbaiki model perniagaan hibrid yang menggabungkan lebih banyak teknologi dan diri -pilihan perkhidmatan ke dalam persembahan mereka, "kata Foy.

Bottom Line

Industri penasihat kewangan tradisional akan mengalami perubahan laut dan firma berisiko kehilangan berbilion-bilion hasil terima kasih kepada penasihat penasihat dan populariti penasihat robo yang semakin meningkat. Firma perlu meletak jawatan untuk mengekalkan penasihat teratas, menarik yang baru-serta pelanggan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Menantang Penasihat Kewangan )