Penasihat kewangan yang bekerja dalam pasukan lebih berjaya daripada rakan sejawat mereka, menurut laporan oleh PriceMetrix. Mereka menarik pelanggan lebih mewah, menguruskan lebih banyak wang, pendapatan mereka lebih tinggi dan mereka lebih produktif. Penasihat pasukan rata-rata menguruskan $ 130 juta dalam aset berbanding dengan $ 110 juta untuk penasihat solo tipikal dan menjana $ 950,000 hasil berbanding $ 830,000.

"Ada sebab bilangan penasihat yang bekerja dalam pasukan telah meningkat 25% hanya tiga tahun yang lalu, "kata Doug Trott, presiden dan CEO PriceMetrix dalam satu kenyataan.

Lebih separuh daripada semua penasihat (55%) hari ini kini bekerja dalam beberapa jenis pengaturan pasukan. Berikut adalah beberapa perkara penting untuk penasihat untuk dipertimbangkan ketika memikirkan cara terbaik untuk berlatih-sama ada dengan diri mereka sendiri atau dengan beberapa rakan kongsi. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Tips untuk Membantu Penasihat Junior Berjaya. )

Mengapa Pasukan Lebih Baik

Menarik pangkalan datanya dengan lebih daripada 40,000 penasihat, tujuh juta pelabur runcit, 500 juta urus niaga dan lebih daripada $ 3. 5 trilion dalam aset pelaburan, PriceMetrix menemui beberapa sebab penasihat yang bekerja dalam pasukan yang lebih baik daripada mereka yang pergi solo.

Penasihat pasukan bekerja dengan lebih sedikit pelanggan. Secara purata, mereka bekerja dengan 130 pelanggan berbanding dengan 140. Ini membolehkan mereka menghabiskan lebih banyak masa dengan setiap pelanggan dan mungkin memberikan lebih banyak nilai. Penasihat pasukan juga menguruskan akaun yang lebih besar dan mempunyai lebih sedikit isi rumah kecil dalam buku mereka. Purata pelanggan yang berkhidmat dalam pasukan mempunyai $ 1. 1 juta aset pelaburan berbanding $ 880, 000 untuk pelanggan pengamal tunggal biasa. Tiga puluh lapan peratus pelanggan dalam portfolio rata-rata yang diuruskan oleh pasukan mempunyai kurang dari $ 250,000 dalam aset berbanding 43% untuk penasihat solo. Pasukan juga lebih cenderung untuk mengenakan bayaran berdasarkan yuran-40% daripada aset mereka berdasarkan yuran berbanding 34% untuk pengamal tunggal.

Laporan itu juga mendapati bahawa pasukan cenderung untuk membina hubungan yang lebih mendalam dengan klien mereka daripada penasihat solo. Mereka menguruskan 3. 3 akaun setiap isi rumah berbanding tiga untuk penasihat solo purata. Pasukan juga mempunyai peratusan pelanggan yang lebih tinggi dengan akaun persaraan, 74% berbanding 72%.

Mereka juga lebih cenderung untuk bekerja dengan pasangan dalam rumah. Empat puluh dua peratus daripada pelanggan purata penasihat pasukan adalah pasangan berbanding 39% untuk penasihat solo yang tipikal. Penasihat pasukan menguruskan lebih banyak hubungan hibrid (31% berbanding 24%). Ini adalah hubungan di mana pelanggan mempunyai kedua-dua yuran dan akaun transaksi. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: A Look at 3 Penasihat Top 3 Barron. )

Penasihat pasukan mempunyai pendapatan lebih tinggi pada aset, atau RoA, di semua peringkat aset.Sebagai contoh, penasihat berasaskan pasukan rata-rata mempunyai ROA sebanyak 0. 92% untuk pelanggan dengan $ 500, 000 hingga $ 1 juta dalam aset, berbanding 0. 89% untuk penasihat solo tipikal.

Pertumbuhan Pasukan Lebih Besar

Dari tahun 2013 hingga 2015, penasihat dalam pasukan meningkat aset dengan kadar purata tahunan sebanyak 7. 9%. Pendapatan meningkat pada kadar 9. 1%. Sementara itu, para penasihat Solo menaikkan aset dan pendapatan pada masing-masing 7% dan 8%. Bukan sahaja pasukan penasihat melihat pertumbuhan aset yang lebih cepat sebanyak 11% dan pertumbuhan pendapatan sebanyak 17%, mereka mencapai hasil yang lebih besar daripada aset dan asas pendapatan yang lebih besar.

Masa tidak benar-benar menjadi masalah untuk penasihat menganggap bergabung atau membentuk satu pasukan. PriceMetrix mendapati bahawa penasihat pasukan berkembang lebih cepat daripada penasihat solo di semua peringkat aset. Walau bagaimanapun, terdapat tempat yang manis di mana pertumbuhan pasukan paling ketara berbanding pengamal solo. Penasihat pada atau mendekati $ 150 juta hingga $ 200 juta dalam aset akan tumbuh rata-rata 9. 3% sebagai sebahagian daripada satu pasukan berbanding dengan 7. 3% penasihat mengamalkan sendirian.

"Pasukan bertumbuh lebih cepat daripada pengamal tunggal, bukan kerana pembahagian buruh atau sesetengah sihir sinergi, tetapi kerana mereka melakukan hal-hal fundamental yang memacu pertumbuhan," kata Trott. "Mereka menguruskan akaun yang lebih sedikit. Mereka mewujudkan hubungan yang lebih dalam dan mereka lebih cenderung untuk menjadi penasihat kewangan utama untuk pelanggan mereka. "

Bottom Line

Penasihat kewangan yang bekerja dalam pasukan cenderung mengungguli rakan sejawat mereka kerana mereka menarik pelanggan yang lebih mewah, menguruskan lebih banyak aset, menghasilkan lebih banyak pendapatan dan pada umumnya lebih produktif. Bagi penasihat yang ingin menyertai atau menubuhkan sebuah pasukan, tidak ada ketakutan: pemasaan tidak sepatutnya menjadi faktor yang berkaitan dengan pertumbuhan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Tips Atas Urusan Mesyuarat dengan Pelanggan Calon. )