Roth 401 (k) akaun hampir sama dengan 401 (k) akaun tradisional mengenai bagaimana aset dipegang dan diuruskan. Percukaian adalah perbezaan utama antara keduanya. Adalah penting untuk diingat bahawa sehingga 2017, sumbangan tertakluk kepada maksimum $ 18,000 setahun, tidak kira bagaimana sumbangan tersebut diperuntukkan, sama ada sebelum cukai ke akaun tradisional 401 (k) atau selepas cukai ke dalam Roth 401 (k). IRS juga menghadkan jumlah sumbangan, termasuk dolar yang dipadankan oleh majikan, kepada $ 54, 000 setahun antara kedua-dua akaun. Jumlah itu meningkat kepada $ 60, 000 apabila anda memasukkan tambahan $ 6, 000 dalam sumbangan tangkapan yang dibenarkan untuk peserta yang berusia 50 tahun ke atas.
Roth 401 (k) pelan dikendalikan oleh pelan pelan yang sama seperti 401 (k) tradisional syarikat anda; dana biasanya diadakan di institusi kewangan pihak ketiga yang menyediakan perkhidmatan penjagaan dan penjelasan untuk akaun. Pentadbir pelan umumnya menyediakan peserta senarai dana bersama yang mereka boleh melaburkan baki akaun mereka. Oleh itu, peserta mengarahkan pelaburan dalam akaun tersebut. Pilihan dana ini biasanya cukup beragam untuk semua peserta untuk memilih peruntukan yang sesuai untuk mencapai matlamat persaraan mereka.
Sesetengah institusi yang mentadbir rancangan ini telah menguruskan program yang tersedia di mana anda boleh mendaftar dan, dengan bayaran, mempunyai akaun anda yang diuruskan oleh penasihat kewangan profesional. Sekiranya anda mempunyai hubungan yang sedia ada dengan penasihat kewangan yang menguruskan akaun pelaburan lain untuk anda, dia juga boleh membantu anda menguruskan aset berdasarkan perunding untuk bayaran. Di samping itu, jika anda memilih untuk menguruskan pelaburan itu sendiri, anda boleh mendapatkan banyak maklumat dalam talian untuk membantu anda memaksimumkan Roth 401 (k) anda dan mencapai matlamat persaraan anda.
Saya menukar IRA Tradisional ke Roth. Penukaran ini adalah ekuiti saham dengan asas kos $ 19, 000 dalam IRA Tradisional. Hari penukaran, nilai itu ialah $ 34,000. Jumlah yang manakah yang harus digunakan oleh rumah pembrokeran untuk 1099-R? Aset
Dalam IRA tidak mempunyai asas kos untuk tujuan cukai.
Jika pekerja yang dilindungi oleh SIMPLE meninggalkan majikannya dalam tempoh dua tahun dan majikan barunya tidak mempunyai SIMPLE, apa yang berlaku kepada rancangan itu? Bolehkah kakitangan itu melancarkannya tanpa penalti, atau menyimpannya di syarikat lama sehingga dua tahun tamat tempoh
Jika pekerja yang dilindungi oleh SIMPLE meninggalkan majikannya dalam tempoh dua tahun dan majikan barunya tidak mempunyai SIMPLE, apa yang berlaku kepada rancangan itu?
Bagaimana akaun kontra-aset berbeza daripada akaun kontra-tanggungjawab?
Memahami bagaimana akaun kontra-aset syarikat berbeza daripada akaun kontra-liabilitinya. Ketahui bagaimana akaun kontra digunakan pada kunci kira-kira syarikat.