Adakah pelabur lebih setia kepada penasihat kewangan mereka atau firma perkhidmatan kewangan? Satu kajian baru-baru ini oleh Kumpulan Spectrem mendapati kesetiaan di kalangan pelabur mewah untuk penasihat kewangan dan institusi kewangan mereka berada di kedudukan kedua hanya untuk doktor dan doktor gigi.

Malangnya, kesetiaan itu nampaknya tidak diterjemahkan ke dalam rujukan pelanggan.

Laporan, Kesetiaan Pelanggan Antara Pelabur Mampukah, berdasarkan penyelidikan yang dijalankan dengan lebih dari 3,000 pelabur mewah dengan nilai bersih isi rumah antara $ 100,000 hingga $ 25 juta. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Apa Yang Kaya Mengehendaki Kebanyakan Dari Penasihat Kewangan mereka. )

Penasihat vs Firma

Tepat separuh pelabur mengatakan mereka akan tinggal bersama firma jika penasihat mereka ditinggalkan, manakala separuh lagi berkata mereka akan bergerak kerana hubungan itu lebih penting kepada mereka daripada firma yang penasihatnya berfungsi.

Kajian ini menemui sedikit variasi berdasarkan tahap kekayaan pelabur. Sementara jutawan (yang mempunyai nilai bersih antara $ 1 juta dan $ 5 juta) dan pelabur bernilai tinggi yang bernilai tinggi (dengan nilai bersih antara $ 5 juta dan $ 25 juta) adalah sama rata, pelabur makmur jisim (dengan nilai bersih antara $ 100 , 000 dan $ 1 juta) bersandar sedikit ke arah lebih suka tinggal bersama firma itu.

Kajian menunjukkan bahawa kemungkinan besar jutaan orang, segmen yang memanjat ke arah pelabur muda, mungkin tidak mempunyai masa yang sama yang dilaburkan dalam hubungan dengan penasihat. Ini menjadikan pilihan untuk kekal dengan firma yang lebih menarik. Dua pertiga pelabur yang memilih untuk tinggal bersama firma melakukannya kerana keselamatan dan nama jenama syarikat itu lebih penting daripada hubungan dengan penasihat.

"Ini adalah topik yang penting kerana penasihat melakukan perubahan firma dari semasa ke semasa, dan pelabur dikehendaki membuat pilihan sama ada untuk tinggal bersama firma atau berpindah dengan penasihat," kata presiden Spectrem George H. Walper Jr. dalam kenyataannya, "Walaupun hubungan individu kuat, pilihannya sukar, ada banyak faktor yang ditimbang dalam membuat keputusan itu, dan perasaan kepuasan pelabur dapat dipengaruhi." Membaca, lihat: Alasan Teratas Millennials Fire Advisors. )

Tahap Kesetiaan

Apabila ditanya untuk menilai tahap kesetiaan keseluruhan mereka, pelabur yang mewah menilai diri mereka tinggi, Skala 100 mata Apabila ditanya berapa kerap mereka merujuk orang lain ke institusi kewangan mereka, namun hanya 9% yang dikatakan sangat kerap. Secara keseluruhan, hanya 30% merujuk orang lain ke institusi kewangan mereka. nilai tertinggi pada kualiti perkhidmatan penasihat dalam menilai hubungan mereka kapal.Mereka mendudukinya lebih tinggi daripada harga dan ciri akaun. Sebab nombor satu pelanggan yang menukar pembekal kewangan adalah kerana kurangnya proaktif, yang secara langsung berkaitan dengan kualiti perkhidmatan yang mereka terima.

Apabila kekayaan mereka meningkat, kesetiaan pelabur terhadap penasihat kewangan mereka bertambah. Pelabur berprestasi tinggi mempunyai tahap tertinggi kesetiaan. Spectrem menunjukkan bahawa ini kemungkinan besar kerana penasihat kewangan menghabiskan lebih banyak masa dengan pelanggan mewah, kerana keperluan untuk peningkatan jumlah layanan yang diperlukan oleh pelabur yang lebih kaya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Panduan Penasihat kepada Pelanggan Milenium ) "Pelabur memberitahu kami bahawa kualiti perkhidmatan adalah asas kesetiaan pelanggan," kata Walper. "Dan kesetiaan berdasarkan pembinaan yang kuat hubungan adalah kunci untuk meyakinkan para pelanggan untuk membuat rujukan, yang merupakan cara penting untuk menjana perniagaan baru. "

Tidak menghairankan, pelabur kaya yang menganggap diri mereka sangat bergantung kepada penasihat mereka adalah lebih setia kepada orang itu daripada jenama. Pelabur yang diarahkan sendiri yang menggunakan penasihat hanya untuk peristiwa hidup yang signifikan lebih cenderung untuk menjadi setia kepada jenama, Spectrem dijumpai.

Bottom Line

Para pelabur yang kaya akan secara amnya berpecah sama rata apabila menjadi setia kepada penasihat mereka berbanding firma perkhidmatan kewangan di mana dia bekerja. Para penasihat yang ingin mengarahkan kesetiaan mereka memihak kepada mereka harus memberi tumpuan kepada kualiti perkhidmatan mereka dan membina hubungan yang kuat dengan pelanggan mereka. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:

Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top. )