Isi kandungan:
Mengambil alih perkhidmatan pengurusan portfolio atau pengurus portfolio harus menjadi keputusan logis berdasarkan topik pertimbangan termasuk orang, kinerja / risiko, biaya, ketelusan, masalah hukum dan situasi khusus lainnya.
Orang
Apabila memilih pengurus pelaburan, mulakan dengan meneliti kualiti pasukan dan kepimpinan perkhidmatan portfolio pengurusan. Faktor seperti pengalaman, kelayakan dan berkaliber kakitangan sokongan semuanya berperanan bermakna dalam memberikan hasil yang berkualiti. Akhirnya, pengurus portfolio yang ideal harus menjadi seseorang yang boleh anda percayai dan dengan siapa anda boleh mengekalkan hubungan kolaboratif.
Prestasi / Risiko
Menilai prestasi masa lalu pengurus portfolio berbanding dengan penanda aras adalah langkah kritikal dalam menentukan keadaan yang baik. Walaupun prestasi masa lalu bukanlah jaminan keputusan masa depan, ia dapat menunjukkan kemahiran berharga yang telah menghasilkan hasil yang bermakna dari segi sejarah. Menilai tahap risiko pengurus portfolio menggabungkan ke dalam pulangan yang menjana; Risiko terlalu banyak atau terlalu sedikit boleh memberi kesan negatif. Memahami prestasi pengurus pelaburan berbanding risiko yang diambil (menggunakan alat seperti nisbah Sharpe) memainkan peranan penting dalam memilih pengurus.
Yuran
Memahami dan menilai yuran caj pengurus portfolio untuk perkhidmatan. Membandingkan yuran pengurus portfolio kepada rakan sebaya adalah penting, tetapi yuran paling rendah tidak semestinya pilihan terbaik.
Ketelusan
Tentukan tahap ketelusan dan kualiti pelaporan yang disediakan oleh pengurus portfolio berpotensi. Pelaporan harus tepat pada masanya dan tepat. Proses pembuatan keputusan pelaburan harus jelas dan dapat dipahami dengan jelas kepada calon pelanggan.
Isu Undang-undang
Memastikan pengurus portfolio mempunyai semua urusan undang-undang. Ini termasuk (tetapi tidak terhad kepada) kedudukan undang-undang yang baik di mana dia menjalankan perniagaan, aduan undang-undang yang baik dan pendaftaran yang betul dengan agensi kawal selia.
Keadaan Khas
Pertimbangan seperti pelaburan yang bertanggungjawab sosial atau sekatan agama juga harus mengambil kira sebahagian daripada proses pemilihan.
Sebagai tambahan kepada unsur-unsur yang sangat asas ini, pertimbangkan untuk melibatkan penasihat undang-undang dan penasihat cukai untuk keputusan kewangan yang besar atau kompleks seperti memilih pengurus portfolio.
Apa yang harus saya pertimbangkan dari segi kewangan ketika memilih bekerja di luar negeri?
Globalisasi telah membuat pilihan kerja di luar negara untuk banyak pekerja mahir, dan manfaat bekerja di luar negeri dapat sangat menarik. Bagaimanapun, membawa pulang wang dari negara yang lain adalah satu tugas yang rumit dan mungkin mahal sehingga anda dinasihatkan untuk dipertimbangkan sebelum menerima kedudukan di luar negeri.
Apakah risiko yang perlu saya pertimbangkan ketika mengambil kedudukan yang pendek?
Pelajari risiko yang perlu dipertimbangkan sebelum mengambil kedudukan yang singkat. Shorting puts adalah strategi yang hebat untuk memperoleh pendapatan dalam keadaan pasaran tertentu.
Apa yang harus saya pertimbangkan ketika saya memilih pelaksana untuk kehendak saya?
Pelaksana kehendak adalah orang yang ditetapkan dengan tugas untuk mentadbirkan arahan kehendak itu. Tanggungjawab pelaksana termasuk memastikan semua aset diakaunkan, semua hutang yang ada dan kewajiban cukai dibayar, dan baki aset diagihkan kepada pihak yang benar sesuai dengan keinginan orang yang mati.