a:

Perbezaan di antara penasihat berasaskan fi dan penasihat berasaskan komisen adalah bahawa bekas mengumpul yuran rata untuk nasihat pelaburan atau peratusan aset di bawah pengurusan, sementara yang terakhir menerima pembayaran atas membuka akaun bagi pelanggan atau penjualan produk kewangan oleh syarikat yang menawarkan produk kewangan itu.

Pendapatan untuk penasihat berasaskan yuran diperoleh sebahagian besarnya oleh yuran yang dibayar oleh pelanggan, walaupun peratusan kecil itu dapat diperoleh melalui sumber komisi lain seperti dengan menjual produk firma broker, syarikat dana bersama atau syarikat insurans. Oleh kerana sumber pendapatan tambahan ini, penasihat berasaskan fi perlu telus dalam komunikasi mereka dengan kos akaun pelanggan. Walaupun penasihat berasaskan fi boleh membuat komisen dari penjualan produk pelaburan, pelanggan membuat keputusan muktamad tentang jenis produk pelaburan yang dia ingin beli.

Penasihat berasaskan Fee mengikuti peraturan kesesuaian untuk pelanggan mereka, yang bermaksud mereka tidak boleh menjual pelanggan mereka produk pelaburan yang tidak sesuai dengan keperluan dan objektifnya. Mereka juga mempunyai kewajipan fidusiari kepada pelanggan mereka atas apa-apa kewajipan kepada broker, peniaga atau institusi lain.

Pendapatan penasihat berasaskan komisyen didapat sepenuhnya pada produk yang dia jual atau akaun yang dia buka. Produk untuk penasihat berasaskan komisen termasuk instrumen kewangan seperti pakej insurans dan dana bersama. Bagi penasihat berasaskan komisi, lebih banyak urus niaga yang dia lunas atau lebih banyak akaun yang dia buka, semakin banyak dia dibayar. Penasihat berasaskan komisi mesti mengikut peraturan kesesuaian untuk pelanggan mereka. Mereka tidak mempunyai tugas untuk pelanggan mereka; sebaliknya mereka mempunyai tugas untuk menggaji broker atau peniaga mereka. Selanjutnya, mereka tidak perlu mendedahkan konflik kepentingan.