Penasihat kewangan dibanjiri setiap hari dengan maklumat dari urus niaga portfolio klien kepada petunjuk prestasi utama untuk perniagaan mereka sendiri. Walaupun data boleh menjadi sangat membantu, kebanyakan penasihat tidak mempunyai masa untuk mengesan hamparan dan mencari bit maklumat yang diperlukan yang mereka perlukan. Berita baiknya adalah bahawa maklumat ini dapat disatukan dalam papan pemuka yang mudah digunakan-alat yang membolehkan penasihat untuk melihat dan mengurus data yang berkaitan dengan amalan mereka-yang memberikan pandangan yang dapat dilihat sekilas.

Mari kita lihat bagaimana penasihat dapat memanfaatkan pemuka untuk menyatukan maklumat dan mengutipnya untuk mendapatkan maklumat berguna untuk meningkatkan amalan mereka. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Top 4 Apps Pengurusan Portfolio. )

Apa Dashboards?

Dashboard hanyalah representasi visual dari data yang relevan yang boleh digunakan untuk membuat keputusan yang bermaklumat. Contohnya, penyata pendapatan dalam hamparan tidak memberi sebarang gambaran langsung, tetapi satu carta garis menunjukkan pertumbuhan pendapatan dengan cepat menyampaikan nilai.

Terdapat dua jenis utama dashboard yang biasanya digunakan penasihat kewangan:

• Dashboard dalaman . Papan pemuka ini mengukur petunjuk prestasi utama untuk amalan penasihat sendiri seperti pendapatan, perbelanjaan, keuntungan operasi, margin keuntungan, kadar pengekalan pelanggan, dan pecahan pendapatan.
• Dashboards pelanggan . Papan pemuka ini direka untuk membantu pelanggan memahami pandangan penting dari portfolio mereka sendiri, seperti campuran portfolio mereka, potensi pulangan, faktor risiko, dan pendedahan kepada kawasan tertentu di pasaran.

Papan pemuka boleh dibuat dengan menggunakan pelbagai aplikasi berasaskan web dan berasaskan web yang berlainan. Microsoft Corp. Excel adalah aplikasi paling popular yang digunakan untuk membuat papan pemuka, di mana penasihat menggunakan satu tab untuk menyimpan maklumat dan satu lagi untuk membentangkannya secara visual menggunakan carta dan unsur-unsur lain.

Baru-baru ini, aplikasi web canggih telah mengemas kini proses pengumpulan dan memaparkan data semasa berkongsinya di semua peranti. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Penasihat Kewangan Kewangan Top Trends di Horizon .)

Membangun Papan Pemuka

Penasihat kewangan mungkin tergoda untuk dengan cepat membuang papan pemuka atau dua, hanya berguna sebagai data asas.

Langkah pertama dalam membina papan pemuka adalah untuk memikirkan metrik yang akan dimasukkan ke dalam papan pemuka. Walaupun penasihat mungkin hanya sifar dalam metrik kewangan, banyak amalan boleh mendapat manfaat daripada melihat perkara-perkara seperti kadar pengekalan pelanggan dan metrik panjang untuk mengukur kualiti perkhidmatan mereka. Metrik bukan kewangan ini boleh memberi impak yang besar ke atas dasar amalan penasihat kewangan sepanjang jangka masa panjang.

Langkah kedua dalam membina papan pemuka adalah untuk menentukan jenis visualisasi yang sesuai untuk menyampaikan titik data dengan cara yang paling bermakna. Sebagai contoh, carta garis cenderung untuk menyampaikan trend jauh lebih baik daripada carta bar, manakala carta bar lebih baik untuk menunjukkan perbandingan beberapa metrik dalam satu masa. Penglihatan ini juga perlu dibentangkan dengan cara yang mudah difahami dengan meletakkan metrik yang berkaitan bersebelahan antara satu sama lain. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Penasihat: Kenapa Anda Tidak Perlu Mengelimaskan Teknologi. )

Pemetaan Dashboard

Penasihat kewangan mungkin ingin mempertimbangkan penyumberan luar pembangunan papan pemuka mereka untuk menjimatkan masa dan memastikan maklumat sentiasa dikemaskini.

Syarikat-syarikat seperti GeckoBoard secara automatik menukar data prestasi utama ke dalam papan pemuka yang menarik yang membolehkan pengguna dimaklumkan, bermotivasi, dan didorong data. Dengan interfacing dengan lebih daripada 60 aplikasi pihak ketiga, data pada papan pemuka ini sentiasa dikemas kini dan boleh dipaparkan pada monitor berdedikasi. Penyelesaian lain seperti SimpleKPI dan Domo menyediakan fungsi yang sama pada pelbagai titik harga yang berbeza.

Ketika datang ke data klien pemuka data, penasihat kewangan mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan portal klien automatik seperti Blueleaf atau eMoneyAdvisor. Alat ini termasuk papan pemuka yang direka untuk membantu klien memvisualisasikan portfolio mereka dalam masa nyata, jadi penasihat boleh menumpukan usaha mereka pada tugas yang lebih penting. Jenis portal ini menjadi semakin popular di kalangan pelanggan berpotensi berkat peningkatan penasihat robo seperti Weathfront and Betterment.

Bottom Line

Dashboard adalah cara yang baik untuk penasihat kewangan untuk memvisualkan petunjuk prestasi utama dan membantu pelanggan memahami maklumat penting. Walaupun ada kemungkinan untuk membina papan pemuka menggunakan Microsoft Excel atau aplikasi yang serupa, semakin banyak aplikasi web semakin memudahkan untuk memvisualisasikan maklumat yang diambil dalam masa nyata dari sumber pihak ketiga. Penasihat kewangan mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan perkhidmatan ini untuk meningkatkan perkhidmatan pelanggan mereka dan mengembangkan amalan mereka. (Untuk membaca yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Mampu Meningkatkan Teknik mereka untuk Peraturan Fidusia. )