Seperti tahun-tahun yang memajukan kita lebih lanjut ke abad 21 ^st , penasihat kewangan melihat cara-cara baru untuk tetap mengikuti demografi dan pasaran semasa trend dan berkesan mengintegrasikan banyak saluran teknologi moden ke dalam perniagaan mereka. Penasihat yang ingin berkembang pada tahun 2015 perlu mempertimbangkan termasuk beberapa idea berikut dalam resolusi Tahun Baru mereka:

Mengkhususisasikan

Jika anda adalah salah seorang daripada banyak penasihat yang cuba memenuhi semua jenis pelanggan, anda mungkin menjadi kecewa dengan luas pengetahuan dan latihan yang perlu anda ikuti serta masa yang diperlukan untuk menguruskan pelanggan yang pelbagai. Berfokus pada segmen pasaran yang lebih sempit membolehkan anda menjadi lebih cekap dan memisahkan diri dari persaingan anda. Terdapat banyak bidang yang boleh anda tumpukan, seperti profesional perubatan, pemilik perniagaan kecil, pekerja kerajaan awam atau tentera dan sektor yang serupa di mana penasihat yang memiliki pengetahuan khusus tentang keadaan mereka cenderung menjadi lebih berjaya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Profesional Ini Perlu Penasihat Kewangan .)

Malah, banyak penasihat yang paling berjaya sebelum ini pernah bekerja di bidang pelanggan yang mereka tumpukan kerana kredibiliti yang dipertingkatkan yang membawa mereka. Sekiranya anda telah membelanjakan apa-apa tempoh masa bekerja dalam pekerjaan yang berbeza sebelum anda masuk ke dalam kewangan, pertimbangkan untuk menggunakan pengalaman anda di sana untuk mencari pelanggan yang menghadapi masalah yang sama yang anda lakukan. Keupayaan anda untuk berempati dengan mereka dapat memberikan anda kelebihan penasihat lain yang tidak dapat menduplikasi ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Perancang Kewangan: Mengkhususkan diri dalam Seniors .)

Teknologi, Amanah dan Peralihan

Dunia digital menjadikannya lebih mudah dan mudah untuk penasihat untuk berkomunikasi dengan pelanggan mereka melalui medium audio dan visual seperti Skype, sembang dan telekonferensi. Jika anda tidak menggunakan alat ini untuk terus berhubung dengan pelanggan mahir teknologi anda, maka anda mungkin kehilangan peluang perancangan yang signifikan. Pelanggan-pelanggan muda khususnya mencari penasihat yang boleh menyediakan mereka dengan akses dalam talian ke atas kewangan mereka melalui komputer, tablet atau telefon pintar. Sebuah laman web yang memberi mereka papan pemuka yang komprehensif di mana mereka boleh mengagregat semua akaun mereka (termasuk yang mereka tidak ada bersama dengan anda) untuk menjalankan perbankan, pelaburan dan perniagaan kewangan mereka yang lain boleh menjadi jauh ke arah menarik dan mengekalkan teknologi- pelanggan yang bijak. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Tips untuk Penasihat yang Ingin Meningkatkan Amalannya .)

Walau bagaimanapun, tahap automasi ini mungkin banyak halangan untuk amalan anda sebagai bantuan.Penasihat Robo mewakili gelombang persaingan utama yang akan datang untuk firma perancangan tradisional, dan perkhidmatan yang dapat menyediakan program-program automatik ini hanya akan terus menjadi lebih cekap dan khusus pada kos yang berkurangan. Tetapi satu perkara yang teknologi semata-mata tidak akan dapat memberikan kepercayaan. Membina hubungan dengan pelanggan anda supaya anda tahu harapan dan mimpi mereka dan apa yang menjadikan mereka tanda akan membantu anda untuk mengekalkan asas pelanggan setia yang tidak boleh diancam oleh teknologi. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Laraskan kepada Penasihat Robo .)

Menambah satu atau lebih banyak perkhidmatan tambahan yang memerlukan penilaian manusia seperti perancangan komprehensif atau perancangan harta tanah dapat membantu anda untuk mengekalkan atau meningkatkan nilai anda kepada pelanggan anda dengan memberikan faedah yang tidak boleh diduplikasi oleh algoritma komputer. Perkhidmatan terakhir juga dapat membantu anda menjembatani kesenjangan antara generasi dengan klien anda. Sebilangan besar kekayaan akan dipindahkan antara generasi dalam beberapa dekad akan datang. Sekiranya anda tidak memenuhi anak-anak pelanggan atau ahli waris yang lain, maka anda akan kehilangan banyak perniagaan anda di jalan raya. Pelanggan Generasi X dan Millennial mempunyai pandangan dunia yang sangat berbeza daripada ibu bapa mereka, dan mereka lebih selesa dengan teknologi. Mereka mungkin kurang cenderung untuk melihat anda sebagai penasihat tunggal dalam banyak kes, jadi keupayaan untuk membuang nasihat yang baik pada masa-masa yang diperlukan selalunya menjadi faktor penting bagi kejayaan anda. (Untuk pembacaan yang berkaitan, lihat: Penasihat Kewangan Perlu Mengetahui Kumpulan ini SEKARANG .)

Dari Perspektif Dalaman

Perniagaan anda hanya boleh berjaya kerana pekerja dan model perniagaan anda membenarkannya menjadi. Sekiranya anda tidak mempunyai garis panduan khusus mengenai bagaimana perniagaan ditangani dalam amalan anda, maka ini adalah masa untuk membaik pulih. Anda boleh menyelaraskan amalan anda dengan Melaksanakan aliran kerja sistematik untuk setiap tugas yang diperlukan, seperti membuka dan menutup akaun, pemindahan dan prosedur rollover, meletakkan perdagangan dan mengumpulkan dan menyimpan maklumat klien. Ini dapat membantu memastikan operasi yang lancar dan cekap di pejabat anda dan meningkatkan keuntungan. Pastikan setiap ahli pasukan anda benar-benar memahami apa peranan mereka dalam proses dan jangan ragu untuk mendapatkan maklum balas mereka juga. Pekerja yang mengetahui peranan mereka dan dapat melaksanakan tugas mereka dengan cekap akan mengurangkan jumlah sakit kepala yang perlu anda hadapi setiap hari. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Langkah-langkah Utama Membina Amalan Perancangan Kewangan yang Hebat .)

Inti Perancangan

Profesi perancangan kewangan berkembang pada kadar yang semakin pesat, dan mereka yang gagal bersaing dengan trend semasa akan segera ditinggalkan. Idea-idea yang disenaraikan dalam artikel ini adalah hanya beberapa cara yang boleh anda ambil amalan anda ke peringkat seterusnya. Untuk lebih banyak idea bagaimana anda boleh meningkatkan perniagaan anda, lawati laman web majalah Perancangan Kewangan di www. perancangan kewangan. com.(Untuk bacaan berkaitan, lihat: Petua Pengurusan dari Penasihat Kewangan Top .)