Vanguard dikenali dalam komuniti pelaburan yang mempunyai pelbagai pelaburan, seperti dana dagangan pertukaran (ETF) dan dana bersama. Vanguard telah membangun reputasi kerana mempunyai nisbah perbelanjaan purata industri yang terendah dan pelaburan berkualiti tinggi pada harga yang lebih rendah.

Tinjauan Dana Vanguard

Beribu pejabat di Valley Forge, Pennsylvania, Vanguard Fund memulakan operasi rasmi pada tahun 1975. Sehingga 31 Disember 2014, firma itu menawarkan kira-kira 160 dana berasaskan AS dan 120 dana antarabangsa yang berjumlah hampir $ 3 trilion dalam aset. Di luar pengurusan dana, Vanguard juga menawarkan pelanggannya pelbagai jenis akaun, seperti akaun persaraan individu tradisional (IRA), Roth IRAs, 529 pelan dan rancangan persaraan perniagaan kecil. Vanguard juga menawarkan pelbagai anuiti, seperti anuiti pendapatan, anuiti tetap dan anuitas berubah dengan manfaat penarikan seumur hidup.

Dana Peruntukan Vanguard Balanced

Dana seimbang dianggap sebagai dana yang diuruskan secara aktif dengan gabungan stok dan bon dalam portfolio. Vanguard menawarkan kenderaan pelaburan seimbang melalui ETF atau dana bersama. Apabila memilih dana peruntukan yang seimbang, tentukan beberapa faktor untuk mempersempit pemilihan, kerana Vanguard mempunyai lebih daripada 39 pilihan yang berbeza.

Vanguard Balanced Mutual Funds

Tentukan sama ada pengurusan aktif adalah penting. Dana bersama berbeza dengan cara ini berbanding ETF, sebab itulah dana bersama mempunyai nisbah perbelanjaan dalaman yang lebih tinggi. Dana perdana Vanguard yang seimbang adalah Dana Wellington. Dana ini, yang diasaskan pada tahun 1929, adalah dana seimbang tertua di Amerika Syarikat. Ia telah membangun reputasi sebagai pelaburan yang kukuh. Pada masa ini, Dana Wellington mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 26%, iaitu 71% lebih rendah daripada dana dalam kategori yang sama. Dana Wellington telah melabur secara tradisional dua pertiga dalam stok dan satu pertiga dalam bon, yang pelbagai di semua sektor pasaran.

Vanguard juga menawarkan beberapa dana lain di luar Wellington. Syarikat ini mempunyai empat dana LifeStrategy yang berbeza yang pelbagai di semua kelas aset dan berdasarkan toleransi risiko. Sekiranya anda menentang risiko, pilih dana Pertumbuhan Konservatif LifeStrategy; ia mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 15% dan dilaburkan 40% dalam saham dan 60% dalam bon. Sekiranya anda mencari pertumbuhan jangka panjang, pilih Dana Pertumbuhan LifeStrategy, iaitu 80% yang dilaburkan dalam stok dan hanya 20% dalam bon. Vanguard juga menawarkan dana seimbang yang lebih berorientasikan pendapatan, memberikan hasil yang lebih tinggi jika anda mencari dividen.

Vanguard Sasaran Rizab Tarikh

Vanguard menubuhkan Dana Sasaran Tarikh Sasaran untuk membuat pilihan pelaburan lebih mudah.Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0. 1% dan direka bentuk untuk mengambil pendekatan tangan kepada peruntukan aset. Setiap dana mempunyai tahun khusus yang terikat dengan tajuknya, yang menentukan bagaimana agresif portfolio itu. Apabila tarikh persaraan anda semakin dekat, dana secara automatik akan menyeimbangkan semula menjadi lebih konservatif dengan menambahkan bon. Pilih dana yang sepadan dengan tahun persaraan yang anda inginkan. Contohnya, jika anda berumur 40 tahun dan anda ingin bersara pada umur 65 tahun, dana yang betul akan menjadi Dana Pensiunan Sasaran Vanguard 2040. Dana ini berorientasikan pertumbuhan, dengan hampir 89% melabur dalam stok dan 11% dalam bon. Semasa anda semakin hampir 65 tahun, dana secara automatik mengubah peruntukan dari stok kepada bon.

Vanguard Balanced ETFs

Tidak seperti dana bersama, ETF tidak diurus secara aktif dan pelaburan lebih pasif terikat kepada sektor atau industri tertentu. Vanguard tidak menguruskan mana-mana ETF yang seimbang. Walau bagaimanapun, ia menawarkan pelbagai stok, bon atau ETF antarabangsa. Sebagai perkhidmatan kepada pelanggan, Vanguard membenarkan pembelian pembekal ETF pihak ketiga, seperti First Trust, WBI dan PowerShares, yang semuanya menawarkan alternatif ETF yang seimbang. Walau bagaimanapun, dana ini jauh lebih mahal daripada ETF milik Vanguard sendiri.

Ringkasan Peruntukan Balanced Vanguard

Jika anda mencari pelbagai pilihan pelaburan yang disesuaikan dengan jenis risiko tertentu, dana seimbang Vanguard mungkin pilihan yang tepat. Walaupun tidak diketahui pengurus dan penanda aras terbaik dana, Vanguard adalah pilihan yang sangat baik jika anda mencari pilihan pelaburan yang beragam di salah satu nisbah perbelanjaan terendah dalam industri.