Dengan lebih daripada 200 dana yang menguruskan lebih daripada $ 3 trilion aset, Kumpulan Vanguard adalah syarikat pengurusan pelaburan terbesar di dunia. Pada tahun 1975, ia memperkenalkan dunia kepada pelaburan murah dengan pelancaran dana indeks runcit pertama. Sejak itu, Vanguard telah menjadi penyedia terbesar dana indeks, dengan dana untuk menjejaki hampir segmen indeks atau pasaran. Pada tahun 1992, ia memperkenalkan Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) sebagai dana peruntukan aset sederhana dengan peruntukan pecah 60/40 kepada stok dan bon.

Berikut ialah gambaran keseluruhan Undangan Vanguard Balanced Index, bersama dengan beberapa sorotan dana.

Objektif Pelaburan

Dana itu direka untuk menjadi cara yang murah untuk pelabur mendapatkan pendedahan kepada kedua-dua saham dan bon dengan peruntukan aset sederhana. Dana menjejaki dua indeks berdasarkan 60/40 pecahan perpecahan kepada saham dan bon. Bahagian saham menjejaki AS CRSP. Jumlah Indeks Pasaran Saham, yang terdiri daripada hampir setiap saham di Amerika Syarikat. pasaran, yang membolehkan ia mencapai tahap kepelbagaian yang tinggi. Bahagian pendapatan tetap menjejaki Barclays AS. Indeks Bon Diselaraskan Teragung Agregat.

Pengurusan Pelaburan

Pengurusan dana dipecahkan kepada dua kumpulan: kumpulan indeks ekuiti dan kumpulan pendapatan tetap. Dalam menguruskan komponen ekuiti, pengurus berusaha untuk terus memperbaiki teknik kumpulan untuk mengurangkan kesilapan pengesanan. Indeks Vanguard Equity Index menguruskan dana terindeks yang meliputi AS. dan pasaran antarabangsa. Christine Franquin adalah prinsipal Dana Balanced Index, setelah menasihatinya sejak tahun 2012. Beliau telah menjadi pengurus portfolio sejak tahun 2000. Franquin memperoleh ijazah Sarjana Muda Sastera dari Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, Belgium. Beliau memperolehi Sarjana Sains dalam Kewangan dari Clark University, Massachusetts.

Kumpulan Pendapatan Tetap Vanguard mengawasi semua pasaran wang, bon dan portfolio nilai stabil. Ia juga berfungsi secara berterusan untuk memperbaiki tekniknya untuk pengurusan keseluruhan dan pensampelan indeks bagi prestasi yang lebih konsisten. Joshua C. Barrickman, CFA, telah menasihatkan dana itu sejak tahun 2013 dan telah berada dalam pengurusan portfolio sejak tahun 1999. Beliau memperoleh ijazah Sarjana Muda Sains dari Ohio Northern University, dan Sarjana Pentadbiran Perniagaan (MBA) dari Lehigh University. Christopher Wrazen telah menjadi pengurus bersama sejak 2015, dengan tujuh tahun pengalaman dalam pengurusan portfolio. Wrazen memperoleh ijazah Sarjana Muda Sains dari West Chester University, dan MBA dari Drexel University.

Portfolio Pelaburan

Sehingga 3 Februari 2016, dana Vanguard ini mempunyai $ 25. 6 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) tersebar di lebih daripada 12, 000 pegangan.Dana cuba untuk kekal dalam peruntukannya pecah, melabur 60% dalam stok dan 40% dalam sekuriti pendapatan tetap. Antara saham pegangan utama ialah Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ), dan Alphabet, Inc. (GOOGL). Peruntukan pendapatan tetap termasuk pemberat berat di Amerika Syarikat. bon kerajaan dan bon korporat gred pelaburan.

Prestasi Pelaburan

Dana ini telah kembali 5. 97% dalam tempoh 10 tahun yang lalu, dan 7. 64% dalam tempoh lima tahun yang lalu. Sehingga 2 Mac 2016, hasil dividennya ialah 2. 02%. Nisbah perbelanjaannya ialah 0. 23% adalah antara yang terendah dalam kategorinya.

Peranan Dana dalam Portfolio Pelaburan

Dengan peruntukan yang sederhana, Undian Vanguard Balanced Index boleh dianggap sebagai pemegangan teras bagi pelabur yang mencari penghargaan modal sederhana dan pendapatan semasa dengan tahap risiko yang sederhana. Dana ini paling sesuai untuk pelabur yang memilih untuk membenarkan pengurus wang profesional membuat keputusan peruntukan mereka. Dana itu secara pasif diuruskan, yang bermaksud tidak banyak perubahan kedudukan sepanjang tahun. Dana ini mempunyai pendedahan risiko kepada kedua-dua saham dan bon, yang bermaksud harga sahamnya boleh berubah-ubah dalam keadaan pasaran. Pelabur hanya perlu mempertimbangkan Dana Indeks Seimbang ini sebagai pelaburan jangka panjang.