Mungkin salah satu cara yang paling mudah dan paling langsung untuk menambah nilai kepada pelanggan penasihat kewangan anda adalah untuk membantu mereka mencari dan menuntut wang atau aset lain yang mereka telah hilang atau hilang, seperti pencen daripada bekas majikan, pemeriksaan dividen masa lalu, bon pembawa yang tidak membayar faedah dan bank lama atau akaun simpanan. Walaupun mencari dan menuntut barang-barang ini akan sering memerlukan beberapa kerja dan penyelidikan detektif, ia sentiasa menarik untuk melihat manfaat pelanggan anda daripada menambah barang-barang yang hilang ke dalam nilai bersih mereka.

Dimana Mulakan

Terdapat beberapa tempat dalam talian yang membolehkan anda mencari aset yang tidak dituntut. Ada di antara mereka yang ditujukan lebih kepada aset ketara, seperti kenderaan, hartanah atau hartanah lain, sementara yang lain mempunyai rekod pencen yang tidak dituntut atau aset kewangan. Senarai tapak web yang boleh anda gunakan untuk mencari aset yang hilang termasuk:

www. tidak dituntut. org - Ini adalah laman web rasmi untuk Persatuan Kebangsaan Pentadbir Harta Tak Dituntut. Ia lebih memberi tumpuan kepada harta sebenar yang ketara daripada aset kewangan, tetapi sebahagian daripada mereka disenaraikan di sini juga.

www. hilang wang. com - Laman ini direka untuk mereka yang mencari aset kewangan sama ada di peringkat persekutuan atau negeri. Kebanyakan negeri mengambil bahagian dalam laman web ini, dan pautan ke setiap pangkalan data mereka disertakan di sini. Data dari semua negeri dan wilayah di sini dikemaskini setiap minggu, jadi anda akan mendapat maklumat terkini.

www. irs. gov - Walaupun ini mungkin sedikit asas, tidak boleh menyakitkan untuk dikunjungi di sini untuk memastikan pelanggan anda tidak mempunyai bayaran balik yang terutang kerana mereka (atau berhutang apa-apa yang mereka tidak tahu sama ada).

Institusi kewangan yang gagal - Jika anda mempunyai pelanggan yang memegang aset di bank, kredit kesatuan atau firma pembrokeran yang menjadi tidak solven, maka mereka akan dapat menuntut sekurang-kurangnya jumlah wang yang mereka miliki di sana sehingga tahap kebolehbaikkan insuran, seperti $ 250, 000 untuk bank. Lawati www. fdic. gov, www. sipc. gov, Pentadbiran Tindakan Sekuriti Kelas Sekuriti Sekolah Stanford (sekuriti. stanford edu) atau Pentadbiran Kesatuan Kredit Kebangsaan (www. ncua.gov / Resources / AM / Pages / UnclaimedDeposits aspx) untuk mencari aset dalam kategori ini.

moneyfactory. gov / damagecurrencyclaim. html - Pergi ke sini untuk mendapatkan arahan tentang cara mengganti wang yang telah rosak U. S.

www. hud. gov / pejabat / hsg / comp / bayaran balik / indeks. cfm - Buka di sini untuk pelanggan yang layak menerima bayaran balik HUD pada gadai janji FHA mereka.

www. treasuryhunt. gov / - Ini akan menyenaraikan mana-mana bon simpanan yang telah menghentikan faedah pendapatan.

www. fiskal. perbendaharaan. gov / fsservices / gov / pmt / unpdforclaims / unpdforclaims_home. htm - Pergi ke sini untuk membantu pelanggan mengembalikan aset yang terhutang kepada mereka oleh kerajaan asing.

Watch for Scams

Sudah tentu, terdapat beberapa pakaian rendang yang menghantar spam e-mel yang mendakwa bahawa mereka telah menemukan beberapa harta yang hilang milik anda atau pelanggan anda. Anda boleh melihat penipuan ini dengan mudah kerana tiada entiti persekutuan atau negeri yang pernah menghubungi sesiapa mengenai perkara ini secara langsung, kecuali mungkin sebagai tindak balas kepada siasatan sebelum tertentu. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Mengelakkan Penipuan Online .)

Tunjukkan Bukti Kepemilikan

Jika anda atau pelanggan anda harus berlaku untuk mencari aset semasa pencarian, maka mereka perlu menunjukkan bukti pengenalan dan pemilikan yang betul sebelum mereka boleh menuntut harta mereka. Setiap tapak atau entiti akan mempunyai prosedur sendiri untuk melakukannya, tetapi mereka perlu bersedia untuk menghasilkan beberapa bentuk ID, seperti lesen memandu, kad keselamatan atau sijil kelahiran.

Bottom Line

Mencari wang tidak dituntut atau harta lain untuk pelanggan boleh menjadi perkhidmatan tambahan yang sangat berguna yang dapat membantu anda menambah nilai dan mengembangkan perniagaan anda. Walaupun mencari sesuatu yang bernilai tinggi mungkin merupakan kejadian yang jarang berlaku, menjalankan pencarian ini untuk semua pelanggan baru-dan mungkin asas klien sedia ada secara sekali-sekala-boleh memastikan bahawa anda tidak meninggalkan batu tanpa proses pengurusan aset. (Untuk lebih banyak lagi, lihat: Harta Tak Dituntut: Wang yang Ditemukan .)