Manfaat untuk bekerja di dana lindung nilai termasuk gaji tinggi, faedah besar, dan peluang untuk berkolaborasi dengan beberapa minda kuantitatif terbaik dalam kewangan. Artikel ini membentangkan senarai kemahiran terbaik yang dicari oleh firma dana lindung nilai dalam mengupah calon. ( Baca lebih lanjut 10 Langkah Ke Kerjaya dalam Dana Lindung Nilai)

Seperti yang diharapkan, kemasukan ke lapangan sangat kompetitif dan sangat selektif. Seorang peniaga yang berjaya bekerja di firma teratas mungkin tidak layak untuk kedudukan dagangan dalam dana lindung nilai, walaupun dengan kejayaan perdagangan yang luar biasa pada masa lalu. Kemahiran kuantitatif yang besar dengan rekod prestasi yang terbukti, pemahaman yang mendalam tentang industri dana lindung nilai dan firma khusus, latar belakang pendidikan yang betul, dan pensijilan seperti CFA, CAIA, atau CHA (syarikat bersekutu dana lindung nilai yang disewa) semuanya membantu.

Keterampilan yang melindung nilai mencari dalam calon pekerjaan boleh dibahagikan kepada dua kategori asas- (1) kemahiran berasaskan pengetahuan (diperoleh melalui pendidikan, belajar sendiri dan pengalaman kerja) dan (2) kemahiran peribadi dalam bidang seperti komunikasi, kerja berpasukan, dan mengambil risiko. ( Lihat berkaitan Ingin Kerja di Dana Hedge? Ini Adakah Pekerjaan Teratas Entry)

1) Kemahiran berasaskan pengetahuan

• Pengetahuan mendalam terhadap instrumen dan strategi kewangan : Perdagangan dana lindung nilai dengan wang pelanggan dalam produk kompleks yang sering direka sebagai kombinasi produk yang berbeza dengan strategi yang berbeza. Sebagai contoh, opsyen boleh digabungkan dengan ekuiti sebagai kenderaan pelaburan, atau pilihan halangan versi kompleks boleh disediakan untuk melabur wang klien. Jika anda kurang memahami produk dan pasaran kewangan, anda akan berjuang dalam memahami kombinasi produk, ketergantungan, dan faktor-faktor yang mendorong harga dan prestasi. Calon yang baik mesti memahami pelbagai produk kewangan termasuk pilihan, niaga hadapan, komoditi, kadar faedah, dan eksotik.
• Pengetahuan mendalam mengenai pasaran : Percubaan untuk berdagang kombinasi dan strategi yang kompleks sering menyebabkan terjatuh dengan peraturan pasar. Ia juga memerlukan keupayaan untuk memahami penawaran pesaing di pasaran, bagaimana mereka berbeza dari persembahan sendiri, dan apa kelebihan / kelemahan yang ditawarkan oleh seseorang terhadap yang lain. Kebanyakan produk dana lindung nilai mempunyai konsep asas yang sama dengan pembungkusan yang berbeza. Calon kerja yang baik perlu dikenali dengan pasaran sedia ada, perkembangan pesaing, apa yang dibenarkan oleh peraturan, dan apa yang mereka larang.
• Kepakaran kuantitatif : Di dalam dana lindung nilai, pasukan penyelidikan menghasilkan model dagangan yang sangat baik yang melibatkan gabungan niaga hadapan dan beberapa pilihan eksotik. Kecuali seluruh pasukan produk (termasuk ahli pasukan kajian, penganalisis risiko dan peniaga) mempunyai keupayaan untuk memahami dan mempersoalkan andaian asas, menilai kebergantungan pengiraan matematik, dan melakukan analisis senario, model akan tetap terdedah kepada kegagalan.Keistimewaan dalam jumlah bilangan, analisis statistik, model kuantitatif, dan kebergantungan pengiraan adalah satu kemestian untuk rakan sekuriti dana lindung nilai, tanpa mengira peranannya.
• Memahami risiko : Dana lindung nilai adalah kenderaan pelaburan berisiko tinggi, tinggi. Walau bagaimanapun, risiko tinggi tidak bermakna mengambil risiko tanpa had tanpa kawalan. Sebaliknya, ia bermakna mengambil risiko tinggi dengan pengetahuan yang saksama dan disediakan dengan pelan alternatif apabila tahap risiko menyeberangi ambang yang telah ditetapkan. Oleh kerana dana lindung nilai menangani strategi kompleks, analisis risiko menjadi kompleks. Calon kerja perlu mempunyai pengetahuan yang baik mengenai penilaian risiko, bukan hanya produk kewangan individu, tetapi juga mengenai portfolio dan kombinasi.
• Pengetahuan mendalam mengenai pembinaan portfolio : Bagaimana penjualan ais krim yang berkaitan dengan derivatif cuaca? Bagaimanakah hasil bon terjejas oleh penilaian mata wang? Hubungan seperti itu memainkan peranan penting dalam mewujudkan portfolio produk yang pelbagai, dan calon harus mahir dalam memahami dan mengira kerumitan portfolio.

2) Kemahiran dan ciri-ciri peribadi

• Kemahiran komunikasi : Memenuhi pelanggan bernilai bersih tinggi dalam tetapan lima bintang memerlukan etika sosial serta keupayaan untuk meyakinkan pelanggan untuk mengamanahkan wang mereka dengan anda. Walaupun anda tidak memohon untuk menjadi sebahagian daripada pasukan jualan yang dihadapi oleh pelanggan, anda kadang-kadang harus menghadapi klien untuk menjelaskan produk yang kompleks dan bagaimana mereka akan menghasilkan pulangan modal mereka. Melangkah dalam idea rumit kepada pasukan dan mendapatkan pembelian untuk mendapatkannya dilaksanakan sama pentingnya. Dana lindung nilai mencari kemahiran yang sangat baik dalam komunikasi dalaman dan luaran dalam pemohon kerja.
• Kerja pasukan : Produk dan perkhidmatan dari dana lindung nilai didorong oleh pasukan khusus, yang bertujuan untuk bekerja ke arah matlamat yang sama. Calon harus menjadi pemain pasukan yang hebat, bersedia untuk meletakkan kepentingan pasukan sebelum diri sendiri, komitmen terhadap tujuan yang diinginkan, dan bersedia menyumbang.
• Keupayaan mengambil risiko : Memahami risiko secara kuantitatif tidak mencukupi. Penganalisis dana lindung nilai juga harus mempunyai keupayaan emosional untuk bertolak ansur dengan risiko. Sangat sedikit orang (termasuk profesional perdagangan) mempunyai keberanian untuk melabur dalam strategi perdagangan yang mempunyai potensi kehilangan 50 peratus untuk pulangan 100 peratus. Walaupun seseorang itu tidak berada di dalam bahagian perdagangan dana lindung nilai, seseorang perlu berselaras dengan pasukan produk untuk membina konsensus mengenai perdagangan berisiko tinggi itu. Menunjukkan kejayaan yang terbukti apabila menghadapi risiko menjadikan calon pekerjaan dana lindung nilai yang menarik.
• Pendidikan : Di luar MBA, Ph.D dan pemegang ijazah statistik, dana lindung nilai memilih calon dari pelbagai industri dan tahap pengalaman. Seorang siswazah dalam bidang pertanian atau kajian meteorologi mungkin sesuai jika syarikat dana lindung nilai berurusan dengan agroasian.

Bottom Line

Gaji tinggi, bonus besar, dan tawaran hebat menarik banyak pemohon kerja untuk melindung nilai dana, tetapi hanya beberapa yang layak. Calon yang cuba menjaringkan pekerjaan dana lindung nilai harus menyelidik industri, rangkaian untuk mendapatkan kenalan dan mentor, mengejar pendidikan yang tepat, dan mencari magang yang berkaitan.Di samping itu, calon pekerjaan dana lindung nilai hendaklah memastikan bahawa mereka mempunyai kemahiran berasaskan pengetahuan yang diperlukan dan kemahiran peribadi yang diperlukan untuk diupah dan berkembang maju di dana lindung nilai.