Firma penasihat pelaburan berdaftar (RIA) boleh menyediakan pelanggan dengan pengurusan aset dan perkhidmatan perancangan kewangan yang benar-benar bebas. Ini kerana mereka tidak bergabung dengan mana-mana vendor pihak ketiga seperti bank, peniaga broker, syarikat insurans atau entiti lain yang mungkin mengganggu pendekatan objektif mereka dengan menawarkan pampasan untuk menjual produk atau perkhidmatan mereka. Perancangan Kewangan majalah mengundi firma RIA berikut sebagai yang terbaik di Amerika pada 2016.

- RIA Top

Oxford Financial Group

- Terletak di Carmel, Ind., Syarikat ini mempunyai hampir $ 14 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) dan menyediakan pengurusan portfolio, perkhidmatan kepercayaan dan intergenerasi merancang untuk pelanggannya. Firma itu mempunyai satu pasukan Felo Pelaburan yang menguruskan aset mereka dan falsafah pelaburannya berdasarkan prinsip utama pelaburan dan penyata dasar pelaburan yang dibuat dengan cermat. Mereka mematuhi pendekatan pulangan total untuk melabur yang menggabungkan keuntungan modal dan pendapatan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top .)

Gembala Kaplan

- Syarikat yang berpangkalan di Boston itu mengurus lebih daripada $ 10 bilion wang untuk pelanggan runcit dan institusi. Ia memberi tumpuan kepada unsur-unsur pengurusan pelaburan yang boleh dikawal, seperti campuran aset dan penempatan, perbelanjaan, cukai dan kecekapan pasaran. Pengurusan portfolio mereka didasarkan pada ketekunan wajar pilihan pelaburan yang dianggap wajar dalam penyata dasar pelaburan.

Brownson, Rehmus dan Foxworth, Inc

. - Dengan lebih daripada $ 10 bilion di AUM, firma ini mempunyai lokasi di Chicago, Atlanta, New York dan San Francisco dan telah menyediakan kedua-dua pengurusan kekayaan dan perancangan kewangan yang komprehensif sejak tahun 1969. Firma itu menggaji lebih daripada 75 individu dan sepenuhnya dimiliki oleh pasukan seniornya pemimpin. Falsafah pelaburannya diasaskan berdasarkan kepelbagaian aset yang strategik bersama pengimbangan semula portfolio sistematik. (Untuk lebih lanjut, lihat: 3 Penasihat Kewangan Terbaik di Manhattan .) Ronald Blue and Co.

- Syarikat berasaskan nilai Kristian ini melayani pelanggan individu dan institusi dan boleh menyediakan penggantian perniagaan perancangan serta pengurusan kekayaan dan perancangan kewangan yang komprehensif. Sebagai tambahan kepada perkhidmatannya untuk perniagaan yang rapat dan perancangan penggantian, firma ini juga bekerja dengan sejumlah entiti bukan keuntungan dan perkhidmatan keperluan unik mereka juga. Athena Capital Advisors

- Ditubuhkan pada tahun 1993, firma ini telah mengumpulkan hampir $ 6 bilion dalam AUM dan mempunyai kira-kira 50 pekerja yang bekerja di dua lokasi di Lincoln, Mass., Dan New York City. Firma itu merangkumi falsafah pelaburan yang berasaskan peruntukan aset taktikal, dan pengurusnya portfolio berlebihan berat badan di kawasan yang dipercayai menawarkan pertumbuhan dan pulangan yang lebih besar dan kurang berat badannya di kawasan yang tidak berfungsi dengan baik. Mitra Ballentine

- Dengan pejabat di Boston, Florida dan New Hampshire, firma ini mengkhususkan diri dalam memberikan nasihat pengurusan kekayaan kepada keluarga kaya. Syarikat itu mempunyai lebih dari $ 5. 5 bilion dalam AUM daripada lebih 150 keluarga dan lebih daripada 60 pekerja. Falsafah pelaburannya berpusat pada penyampaian pulangan selepas cukai selepas cukai dan pelaburan sosial. (Untuk lebih lanjut, lihat: 3 Penasihat Kewangan Terbaik di Boston .) Penasihat CV

- Terletak di Aventura, Fla., Dengan lebih dari $ 4. 750000000 di AUM, firma ini telah disenaraikan di kalangan penasihat kewangan tertinggi negara oleh majalah Perancangan Kewangan dan Penasihat Kewangan , Bloomberg, Forbes dan The Financial Times . Bottom Line

Ini hanyalah sebahagian daripada firma pengurusan kekayaan teratas di Amerika. Walaupun kebanyakan firma ini memenuhi terutamanya oleh pelanggan bernilai tinggi dan pelabur institusi dalam sektor untung dan bukan keuntungan, sesetengah daripada mereka juga berurusan dengan pelanggan di kelas menengah atau menengah. Setiap firma ini telah memperoleh tempat dalam senarai ini dengan menyampaikan nasihat yang baik dan perkhidmatan pengurusan wang yang telah membolehkan pelanggan mereka mengembangkan kekayaan mereka dan merealisasikan impian mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Terunggul untuk Menginap di hadapan .)