Melabur dalam dividen adalah kaedah pelaburan perlahan dan mantap. Seperti yang kita tahu, perlahan dan mantap memenangi perlumbaan. Sebagai contoh, Warren Buffett dikenali untuk melabur dalam syarikat membayar dividen yang terkemuka. Ini telah membantu beliau membina kekayaannya selama beberapa dekad. Beliau juga dikenali dengan nasihat berikut: "Sentiasa melaburkan semula dividen! "Mengambil semula dividen adalah taktik yang lumayan dalam melabur, terutama kerana dividen akan memberi anda perlindungan inflasi, sedangkan kebanyakan bon tidak akan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Saham Dividen Top 2 Bulanan dan Saham Dividen Tertinggi 2015 .)

Setakat ini, ia mungkin seperti strategi mudah: Cari syarikat yang membayar dividen dan melabur semula dividen tersebut selama bertahun-tahun untuk membina nilai bersih anda. Walau bagaimanapun, tidak begitu mudah. Anda perlu pastikan anda meletakkan taruhan anda dengan nama yang berkualiti. Sekiranya tidak, anda dapat melihat potongan dividen, penghapusan dividen, dan harga saham yang ditolak. Berikut adalah faktor-faktor yang perlu anda cari:

Tunai kuat, jangkaan pendapatan rendah

Perkara pertama yang perlu anda cari ialah keuntungan yang konsisten. Sekiranya syarikat tidak menguntungkan, goreskan senarai anda. Adalah mungkin untuk melihat pulangan dividen yang sihat daripada syarikat-syarikat yang memberikan keuntungan tetapi tidak menguntungkan pertumbuhan setiap tahun, tetapi kerana syarikat-syarikat yang membayar dividen yang menunjukkan pertumbuhan yang menguntungkan wujud, tidak ada arti dalam memilih bekas. Ketatkan parameter anda dan hanya pertimbangkan syarikat yang memberikan pertumbuhan yang menguntungkan.

Carilah jangkaan pertumbuhan pendapatan jangka panjang antara 5% dan 15%. Sebab anda tidak mahu pergi melebihi 15% adalah disebabkan oleh peningkatan kekecewaan pendapatan, yang hampir selalu menjejaskan harga saham.

Walaupun pendapatan memacu pertumbuhan yang menguntungkan dan merupakan penunjuk utama bagi syarikat yang membayar dividen berkualiti, aliran tunai adalah apa yang membayar dividen tersebut. Jadi, langkah seterusnya adalah memastikan syarikat mempunyai aliran tunai yang kukuh. (Untuk lebih lanjut, lihat: Saham Dividen Tertinggi 2015 .)

Terakhir, cari entiti yang telah meningkatkan dividen mereka selama lima tahun atau lebih. Ini sangat meningkatkan kemungkinan pertumbuhan dividen yang berterusan, yang merupakan positif yang besar bagi para pelabur. Dan pastikan anda membeli saham sebelum tarikh ex-dividen.

Jangan Hutang

Jauhi syarikat-syarikat yang membayar dividen dengan hutang berlebihan. Untuk menentukan keadaan hutang syarikat, lihat nisbah hutang kepada ekuiti. Sekiranya nisbah hutang kepada ekuiti tinggi, lihat di tempat lain. Setiap pelabur berbeza dengan nisbah hutang kepada ekuiti yang terlalu tinggi, tetapi pertimbangkan untuk tidak termasuk mana-mana syarikat dengan nisbah hutang kepada ekuiti di utara 2. 00. Sebaiknya, anda ingin melihat nisbah hutang kepada ekuiti di bawah 1. 00, yang akan membolehkan anda tidur lebih baik pada waktu malam.

Jika ada hutang, maka sesebuah syarikat lebih cenderung untuk membayar hutang tersebut. Apabila ini berlaku, itu bermakna wang tambahan akan menuju ke arah penghapusan dan bukan dividen.

Periksa Kesihatan Industri

Faktor ini sering diabaikan, tetapi tidak sepatutnya. Pada masa akhbar - April 2015 - Minyak & Gas Bersepadu Utama mengalami penderitaan akibat terjun dalam harga minyak. Stok telah dijual, dan disebabkan oleh permintaan global yang lemah dan lebihan penawaran, kenaikan harga saham dan dividen dalam masa terdekat tidak mungkin dalam kebanyakan kes. (Untuk lebih lanjut, lihat: Saham Minyak Atas Yang Membayar Dividen Biasa .)

Sebaliknya, dengan penuaan bayi yang semakin tua, permintaan untuk perkhidmatan penjagaan kesihatan akan melalui bumbung selama dua hingga tiga dekad. Ini tidak bermakna stok penjagaan kesihatan adalah kebal terhadap kejatuhan pasaran yang lebih luas, tetapi mereka mungkin lebih berdaya tahan daripada kebanyakan stok. Dan selagi industri dalam mod boom, terdapat lebih banyak peluang untuk meningkatkan dividen. (Untuk lebih, baca: Stok Penjagaan Kesihatan: Lebih Banyak Keuntungan? )

Perkara: Jangan hanya memilih stok berdasarkan sejarah. Benda berubah. Ambil industri minuman ringan, sebagai contoh. Dengan kebangkitan pengguna yang sedar kesihatan, pertaruhan soda tidak mungkin seperti yang pasti seperti dahulu. Pemain utama bergerak ke ruang minum yang lebih sihat / alternatif, tetapi ia akan mengambil masa untuk membuktikan diri mereka. Tidak masuk akal untuk mengambil jalan yang kasar apabila ada yang lebih lancar. (Untuk lebih banyak industri soda, lihat: Industri Soda Sudah Mati, tetapi PepsiCo Akan Membangunkan. )

Bottom Line

Jika anda akan melabur dalam dividen, cari peningkatan pendapatan, jangkaan pertumbuhan pendapatan jangka panjang antara 5% hingga 15%, aliran tunai yang kuat, nisbah hutang kepada ekuiti yang rendah, dan kekuatan industri. Apabila anda menemui saham (atau stok) yang memenuhi parameter ini, pertimbangkan untuk membuat pelan pelaburan semula dividen. (Untuk lebih lanjut, lihat: 4 Saham Dividen Kualiti .)