Dalam industri perkhidmatan kewangan, penasihat kewangan mempunyai beberapa laluan yang tersedia dengan pelbagai syarikat. Firma bebas menyediakan penasihat kewangan dengan keupayaan untuk membuat amalan yang menyerupai wawasan penasihat untuk perniagaannya sendiri, tanpa mengenakan kuota jualan berat atau menawarkan budaya syarikat yang kuno. Syarikat proprietari atau tawanan, di sisi lain, menawarkan penasihat kewangan sebagai pasukan sokongan yang besar untuk latihan dan pemasaran, dan mereka sering datang dengan nama jenama yang telah ditetapkan yang dapat digunakan secara efektif untuk prospek.

Walaupun setiap jenis firma membentangkan peluang yang unik untuk individu yang betul, terdapat beberapa sebab mengapa penasihat kewangan biasanya tidak mengikuti kursus dengan firma tunggal untuk tempoh kerjaya mereka.

Tidak puas hati dengan Budaya Syarikat

Pada permulaan karier penasihat kewangan, budaya syarikat sering menjadi alasan dia memilih firma tertentu yang lain. Merasakan seolah-olah firma itu bersatu dengan sistem kepercayaan tertentu, meletakkan kepentingan yang sama pada baki kerja / kehidupan atau menawarkan faedah tertentu yang sepadan dengan kepentingan penasihat memainkan peranan penting dalam kepuasan jangka panjang pada pekerjaan.

Walau bagaimanapun, sebagai kerjaya dalam nasihat kewangan berkembang, keperluan penasihat beralih. Jika firma tidak bersedia untuk menjadi fleksibel dalam melayani penasihat kerana keperluan mereka berubah dari masa ke masa, para penasihat sesuai untuk mencari syarikat bersaing yang akan.

Prosedur Kepatuhan yang Tidak Menolong

Salah satu perjuangan yang paling besar sebagai penasihat kewangan perlu mengikuti keperluan kawal selia dan garis panduan pematuhan. Selama bertahun-tahun, industri perkhidmatan kewangan telah mengalami pengenaan peraturan ketat mengenai produk dan perkhidmatan yang ditawarkan kepada pelanggan, dan firma tidak selalu membantu para penasihat untuk menavigasi tanggungjawab pematuhan ini. Tanpa bantuan yang diperlukan, penasihat sering mencari firma yang memberikan sokongan pematuhan yang lebih besar tanpa menjadi sombong.

Dalam sesetengah kes, penasihat mendapati diri mereka tidak dapat bekerja seperti yang pernah mereka lakukan kerana jabatan pematuhan dengan pengawasan yang terlalu banyak. Pemeriksaan yang tidak perlu atau pushback secara konsisten pada bahan pemasaran yang dikemukakan boleh menyebabkan pengurangan jualan dan penghalang kepada prospek penasihat pasukan untuk mencari firma yang berbeza.

Pembayaran Rendah

Dalam majoriti firma perkhidmatan kewangan yang lebih besar, penasihat membayar secara tidak langsung untuk sokongan latihan, bantuan pemasaran dan nama jenama yang ditubuhkan melalui bayaran komisen yang lebih rendah. Malah penasihat yang menghasilkan tertinggi hanya boleh menghasilkan pendapatan yang sama dengan 55 atau 60% daripada pendapatan yang dihasilkan untuk firma mereka. Selalunya, firma bebas atau lebih kecil boleh menjadi lebih baik untuk penasihat yang telah menubuhkan kerjaya.Biasanya, pembayaran pada akaun baru dan berulang adalah lebih kurang 85 atau 90% untuk penasihat teratas dengan firma ini, memberikan manfaat yang besar dalam membuat suis.

Teknologi Antiquated

Teknologi telah menjadi komponen penting dalam kepuasan pelanggan dalam beberapa tahun kebelakangan ini, tetapi beberapa firma perkhidmatan kewangan lambat untuk menyesuaikan diri. Bagi penasihat yang percaya bahawa platform berasaskan teknologi seperti penasihat robo untuk pengurusan pelaburan dan perancangan kewangan adalah pemacu untuk pemerolehan pelanggan, meninggalkan firma yang tidak menawarkan akses kepada sistem yang dikemas kini untuk yang tidak dapat dielakkan.

Sokongan Lackluster

Penasihat yang baru kepada industri perkhidmatan kewangan lebih cenderung untuk meninggalkan firma sekiranya tahap sokongan daripada penasihat senior atau pengurusan jualan tidak tinggi. Penasihat kewangan harus berpengalaman dalam pelbagai produk dan perkhidmatan, sering dalam kedua-dua kategori pelaburan dan insurans. Ia boleh menjadi cabaran untuk memahami kebimbangan kesesuaian untuk setiap tawaran apabila sokongan latihan tidak tersedia. Di samping itu, para penasihat cenderung untuk meninggalkan firma di mana terdapat sedikit atau tiada sokongan kewangan untuk inisiatif pemasaran atau prospek, atau apabila firma gagal menyediakan peluang untuk pembangunan profesional.

Walaupun majoriti penasihat tidak membuat kebiasaan menukar firma, terdapat penunjuk yang jelas bahawa keberangkatan dari firma berada di cakrawala. Firma perkhidmatan kewangan mengekalkan semasa atau merekrut penasihat baru dengan menyediakan faedah ini dan dengan baki fleksibel dalam perkhidmatan yang ditawarkan kepada penasihat.