J. P. Morgan Asset Management adalah syarikat dana bersama kelapan terbesar di U. S., mengurus lebih dari $ 1. 7 trilion dalam aset global. J. P. Morgan menawarkan sejumlah 127 dana yang meliputi pelbagai kelas aset dan strategi pelaburan. Malangnya, kebanyakan dana paling tinggi mempunyai minimum pelaburan permulaan sebanyak $ 1 juta atau lebih.

Walau bagaimanapun, terdapat lima dana yang dinilai dengan minima sebesar $ 1, 000 atau kurang yang dapat memberikan pulangan, kestabilan dan kepelbagaian yang sangat baik kepada penabung persaraan. Saham Kelas A lima dana boleh didapati di dalam akaun persaraan individu (IRA) tradisional atau akaun Roth IRA. Semua pulangan adalah berdasarkan nilai aset bersih (NAV).

Dana Pendapatan Ekuiti JPMorgan (OIEIX)

Dana Pendapatan Ekuiti mempunyai penilaian Morningstar sebanyak empat bintang. Objektif utama dana adalah untuk menyediakan pertumbuhan jangka panjang bercampur dengan pendapatan semasa. Ia mungkin melabur dalam syarikat-syarikat dari semua saiz permodalan yang berbeza, tetapi ia terutamanya memberi tumpuan kepada topi besar. Ia mencari syarikat yang mempunyai pengurusan yang kukuh dan francais yang kuat yang membayar dividen biasa. Dana melabur dalam syarikat-syarikat yang memenuhi kriteria ini dan mempunyai potensi untuk meningkatkan dividen dan untuk menunjukkan penghargaan nilai saham.

Pulangan tahunan lima tahun dana adalah sebanyak 13. 92% dan hasilnya ialah 1. 7%. Dana ini menyediakan asas kukuh untuk kepelbagaian simpanan persaraan yang digabungkan dengan potensi pertumbuhan pelaburan yang kukuh.

Dana Pertumbuhan Cap Besar JPMorgan (OLGAX)

Dana Pertumbuhan Cap Besar adalah dana bernilai tiga bintang Morningstar. Objektif dana ini adalah untuk melabur dalam ekuiti U. S. yang dapat memberikan penghargaan modal jangka panjang. Ia bertujuan syarikat yang mempunyai asas yang baik dan berpotensi untuk melampaui jangkaan pasaran. Dana itu tidak melibatkan syarikat yang membayar dividen, walaupun beberapa pegangannya adalah syarikat pembayar dividen yang kukuh.

Pulangan tahunan lima tahunan dana ialah 13. 88%. Tiada hasil semasa, tetapi dana membayar dividen setiap suku tahun. Ia adalah pilihan yang baik untuk kepelbagaian dan penghargaan tambahan.

Dana Kelebihan Nilai JPMorgan (JVAAX)

Dana Kelebihan Nilai melabur dalam syarikat kecil, sederhana dan besar yang mempunyai asas yang kuat dan nampaknya dinilai rendah. Matlamat dana adalah pulangan jangka panjang melalui gabungan keuntungan dan pendapatan. Saham dipilih terutama pada potensi pertumbuhan mereka dengan dividen menjadi faktor sekunder.

Pulangan tahunannya lima tahun ialah 13%. Pendekatan nilai multi-cap mewujudkan kepelbagaian yang lebih besar dan potensi keuntungan yang lebih tinggi dalam akaun simpanan persaraan.

Dana Balanced Investor JPMorgan (OGIAX)

Dana Balanced Investor menggunakan falsafah dana-dana.Daripada melabur dalam stok dan bon itu sendiri, dana itu melabur dalam sejumlah besar dana bersama lain. Dana meletakkan separuh asetnya dalam dana ekuiti dan separuh lagi dalam dana bon. Semua dana ini juga diuruskan oleh J. P. Morgan.

Dana ini dilaburkan di lebih daripada 35 dana lain yang menyediakan pelbagai kepelbagaian merentas pelbagai industri, jenis sekuriti dan kelas aset. Ini memberikan kepelbagaian yang sangat tinggi. Kepelbagaian ini menjajarkan dengan baik dengan matlamat dana yang dipertahankan untuk mengekalkan modal sambil memberikan pulangan yang mantap.

Lima tahun pulangan tahunannya adalah sebanyak 6. 92%, yang merupakan pertengahan antara pulangan dana pertumbuhan dan hasil dana pendapatan tetap.

Dana Diversified JPMorgan (JDVAX)

Dana yang Diversified dilaburkan dalam lebih daripada 2, 600 sekuriti yang berlainan. Ia memperuntukkan asetnya antara pendapatan tetap dan pelaburan ekuiti, baik asing dan domestik. Dana dibenarkan untuk melabur dalam pelbagai sekuriti di semua kelas permodalan. Ia juga dibenarkan untuk melabur dalam dana J. P. Morgan yang lain.

Pengurusan dana meningkatkan pulangan dengan mengimbangi peruntukan aset mengikut perubahan keadaan ekonomi. Strategi sedemikian telah menyediakan pelabur dengan pulangan tahunan tahunan sebanyak 8% 25% sambil melindungi pelaburan modal mereka.