Dana bersama peruntukan aset telah mendapat populariti di kalangan pelabur kerana pelaburan terkumpul ini menawarkan cara mudah untuk mengakses pelbagai kelas aset dalam dana tunggal, yang dikendalikan secara profesional. Pelbagai dana peruntukan aset wujud, dari ultra konservatif hingga sangat agresif, dan masing-masing boleh digunakan sebagai pegangan tunggal atau sebahagian daripada pelabur individu. Dana peruntukan konservatif terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta tunai dan kesetaraan tunai, dengan fokus pada pemeliharaan prinsipal melalui kedudukan yang lebih besar dalam hutang dan pelaburan tunai. Pelabur dengan kebimbangan mengenai ketidaktentuan pasaran, atau mereka yang ingin menjana pendapatan daripada semua atau sebahagian portfolio mereka, boleh menggunakan dana peruntukan konservatif untuk memenuhi objektif pelaburan dengan mudah.

Walaupun dana bersama peruntukan konservatif menawarkan jeda daripada turun naik yang ganas dalam pilihan pelaburan ekuiti berat, mereka tidak sesuai untuk setiap pelabur. Dana peruntukan konservatif memegang lebih banyak tumpuan jumlah aset dalam bon dan tunai, mengambil peluang bagi para pelabur untuk mencapai penghargaan modal dalam jangka masa panjang. Di samping itu, sesetengah pegangan bon dan pelaburan tunai sukar ditekan untuk mengikuti kenaikan kadar inflasi, membuat pulangan dana peruntukan konservatif minima pada masa-masa tertentu. Walau bagaimanapun, pelabur berminat untuk mengekalkan imbangan utama portfolio pelaburan dengan potensi untuk menjana pendapatan melalui dividen dan faedah mencari dana peruntukan konservatif yang paling sesuai sebagai sebahagian atau pegangan tunggal dalam portfolio pelaburan. Sejumlah dana peruntukan aset konservatif tersedia untuk pelabur melalui penyedia dana bersama yang terkenal.

Vanguard Balanced Balanced Fund

Dana Balanced Managed Tax Vanguard adalah dana bersama peruntukan konservatif yang disediakan kepada pelabur menerusi Kumpulan Vanguard. Ditubuhkan pada tahun 1994, dana bersama diuruskan oleh Michael Perre dan bertujuan untuk memberi pelabur pulangan yang berkesan cukai yang dijana oleh pendapatan terkecuali cukai federal, penghargaan modal jangka panjang dan pendapatan semasa bercukai dalam jumlah yang sederhana. Biasanya, 55% daripada dana $ 2 itu. 21 bilion aset dilaburkan dalam sekuriti perbandaran berkualiti tinggi dengan kematangan purata berwajaran dolar antara enam dan 12 tahun, dan sekurang-kurangnya 75% daripada semua pegangan perbandaran dinilai dalam salah satu daripada tiga kategori penarafan kredit teratas. Baki aset dana dilaburkan dalam saham biasa.

Sehingga September 2015, dana bersama telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 6. 45%. Nisbah perbelanjaan dana sebanyak 0. 12% jauh lebih rendah daripada purata kategori 0.81% untuk dana peruntukan konservatif yang serupa. Pelabur tidak membayar beban jualan terdahulu tetapi dinilai sebagai aset di bawah yuran pengurusan sebanyak 0. 10%. Pelaburan awal minima sebanyak $ 10, 000 diperlukan untuk akaun tidak layak dan IRA. Pemegangan utama dalam dana bersama termasuk Apple Inc pada 1. 58%; Nassau County New York Interim Fin Au Var 0. 02% at 0. 84%; Microsoft Corporation pada 0. 80%; dan Exxon Mobil Corporation pada 0. 70%.

Kumpulan Dana Pendapatan-Menguntungkan Cukai Amerika Syarikat

Kumpulan Dana Pendapatan Berpendapatan Cukai Amerika Dana ditawarkan kepada pelabur menerusi keluarga dana dana Amerika dan mempunyai tarikh permulaan tahun 2012. Diuruskan oleh Joanna F. Jonsson, konservatif ini dana peruntukan mencari pendapatan semasa dengan objektif menengah pertumbuhan modal jangka panjang. Mix pelaburan dana bersama terdiri daripada beberapa tawaran Dana Amerika dengan pelbagai kombinasi dan pembobotan, majoriti yang berusaha untuk menjana pendapatan dari pelaburan mereka yang mendasari. Pengurus dana dengan Kumpulan Dana Pendapatan-Menguntungkan Cukai AS menumpukan pilihan pelaburan ke atas saham yang membayar dividen dengan memasukkan dana pertumbuhan dan pendapatan, dana pendapatan ekuiti, dana seimbang dan dana bon.

Pada September 2015, dana bersama telah menghasilkan pulangan tahunan tiga tahun sebanyak 9. 18%, dengan nisbah perbelanjaan 0. 44%. Caj jualan awal sebanyak 3. 75% dinilai untuk semua pembelian saham baru, walaupun caj jualan tertunda tidak dikenakan. Pelaburan awal $ 250 diperlukan. Pegangan teratas dalam dana bersama termasuk Dana Bon Dikecualikan Cukai Dana Amerika pada 25. 25%; Dana Bon Perbandaran Berpendapatan Tinggi Amerika pada 25. 21%; Dana Pertumbuhan dan Pendapatan Dunia Modal Dana Amerika pada 24. 77%; dan Dana Reksa Dana Washington Amerika pada 24. 77%.

T. Rowe Price Strategi Pribadi Pendapatan Dana

The Strategy Strategy Personal Income Fund T. Rowe telah ditubuhkan pada tahun 1994 dan telah diuruskan oleh Charles M. Shriver sejak tahun 2011. Pasukan pengurusan dana bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan jumlah pulangan tertinggi sepanjang masa oleh memfokuskan pilihan pelaburan pada pendapatan pertama dan pertumbuhan modal kedua. Kira-kira 40% dana $ 1. 53 bilion aset dilaburkan dalam stok, dengan baki tersebar di kalangan bon, sekuriti pasaran wang dan wang tunai. Dalam sesetengah kes, dana mungkin berlebihan berat badan atau kekurangan berat badan kelas aset tertentu berdasarkan keadaan atau prospek pasaran semasa.

Pada September 2015, Dana Pendapatan Strategi Pribadi T. Rowe Harga telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 6. 22%, dengan nisbah perbelanjaan 0. 44%. Pelabur tidak dikenakan beban jualan terdahulu atau caj jualan tertunda, tetapi pelaburan permulaan minimum $ 2, 500 diperlukan untuk kedua-dua akaun yang layak dan tidak layak. Pegangan teratas dalam dana bersama termasuk Tabung Hasil Kelembapan Institusi Tinggi T. Rowe Price pada 7. 06%; T. Rowe Price Bond Funds Emerging Markets Fund pada 5. 92%; T. Rowe Price Institutional Bond International Bond pada 5. 32%; dan T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund pada 2.57%.

Thivent Diversified Income Plus Fund

The Thrivent Diversified Income Plus Fund adalah dana bersama peruntukan konservatif yang ditubuhkan pada tahun 1997 dan disediakan kepada pelabur melalui kumpulan pelaburan Thrivent. Sehingga 2015, Darren M. Bagwell adalah pengurus pelaburan dana bersama. Dana bersama itu bertujuan menyediakan pelabur dengan pendapatan maksimum sambil mengekalkan penghargaan modal untuk jangka panjang. Dana itu $ 709. 56 juta aset dilaburkan dalam gabungan sekuriti ekuiti dan sekuriti hutang, dengan bahagian ekuiti tertumpu pada saham biasa, saham pilihan dan stok boleh tukar. Sekuriti hutang yang dipegang di dalam dana boleh menjadi apa-apa kualiti kredit dan sebarang kematangan panjang, dan mungkin termasuk bon, nota, debentur atau obligasi hutang lain yang berisiko tinggi. Pengurus dana juga boleh melabur dalam alternatif dana dagangan bursa mengikut budi bicara mereka.

Sehingga September 2015, Thrivent Diversified Plus Plus Fund telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 5. 94%, dengan nisbah perbelanjaan 0. 98%. Pelabur dinilai caj penjualan terdahulu sebanyak 4. 50% ke atas semua pembelian saham baru, walaupun tiada caj penjualan tertunda dikenakan. Pelaburan awal minima sebanyak $ 2,000 diperlukan untuk kedua-dua akaun yang layak dan tidak layak. Pegangan teratas dalam dana bersama termasuk Nota Perbendaharaan AS 5 Tahun Sept15 di 11. 08%; Catatan 2 tahun Perbendaharaan AS Masa Depan Sept15 pada 9. 24%; 10 tahun Nota Perbendaharaan AS Masa Depan Sept15 pada 4. 25%; Indeks S & P 500 Masa Depan Sept15 pada 3. 01%; dan Fannie Mae pada 1. 75%.