Pernahkah anda tertanya-tanya tentang sup huruf abjad selepas nama penasihat kewangan? Terdapat lebih daripada 100 pensijilan dan penasihat penasihat kewangan yang berbeza mengikut Kiplinger. artikel, 5 Kredensial Utama untuk Mencari Penasihat Kewangan . Berikut adalah tiga teratas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Sup Alphabet dari Pensijilan Kewangan .)

Perancang Kewangan Bersertifikat

Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) terikat dengan keperluan yang ketat yang ditetapkan oleh Lembaga Perancang Kewangan Bersertifikat, Inc. (CFP Board). Terdapat empat bahagian untuk pensijilan CFP awal; pendidikan, peperiksaan, pengalaman dan etika. Calon CFP perlu meletakkan sehingga 1, 000 jam untuk menyelesaikan kursus dan peperiksaan yang diperlukan. Pemohon CFP mestilah mempunyai tahap pendidikan minimum ijazah sarjana muda dan kursus dalam perancangan kewangan. Komponen etika memerlukan pemohon untuk memenuhi Standard Kesihatan Calon dan Pendaftar dan berjanji untuk mematuhi Aturan Perilaku yang meletakkan kepentingan klien terlebih dahulu. (Untuk pembacaan yang berkaitan, sila lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Perlu Memperoleh CFP Mark dan CFP Melancarkan Portal Kerja Dalam Talian .)

Menurut Lembaga CFP, sebelum dianugerahkan nama CFP, pemohon mesti lulus peperiksaan satu hari (enam jam) berkomputer komprehensif. Memandangkan CFP mesti dapat bekerja tanpa pengawasan, dia mesti mempunyai pengalaman perancangan kewangan profesional sekurang-kurangnya tiga tahun sebelum memegang gelaran. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Adakah Kerjaya dalam Perancangan Kewangan dalam Masa Depan Anda? )

Penganalisis Kewangan Berkanun

Kepercayaan berinvestasi berprestasi dari Penganalisis Kewangan Chartered (CFA) dikeluarkan oleh Institut CFA yang diiktiraf di peringkat antarabangsa. CFA amat penting dalam bidang penyelidikan pelaburan dan pengurusan portfolio. Sama seperti CFP, terdapat pendidikan, pengalaman, dan keperluan peperiksaan yang ketat untuk CFA. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Pengenalan kepada Jawatan CFA .)

"Untuk menjadi ahli tetap Institut CFA, anda perlu memegang ijazah sarjana muda dari institusi yang diakreditasi atau mempunyai pendidikan setara atau pengalaman kerja, "menurut CFAinstitute. laman web org . Pemegang CFA juga mesti mempunyai pengalaman bekerja profesional selama 48 bulan dalam bidang berkaitan pelaburan. Aspek yang paling mencabar untuk mendapatkan pensijilan CFA adalah tiga ujian yang diperlukan. Setiap enam jam dan mesti diambil selama beberapa tahun. Pemeriksaan CFA menguji topik dari disiplin ini: perakaunan, ekonomi, etika, kewangan dan matematik. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: CPA, CFA atau CFP: Pilih Singkatan anda dengan berhati-hati .)

Seperti dengan CFP, CFA mesti mematuhi garis panduan etika tertentu juga. Penempatan ini sangat tertumpu di kawasan pelaburan dan ketika bekerja dengan CFA, kemungkinan besar Anda akan menerima penasihat investasi yang tinggi. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Isu Etika untuk Penasihat Kewangan .)

Pakar Kewangan Peribadi

Pakar Kewangan Peribadi (PFS) dikreditkan oleh Institut Akauntan Awam Bertauliah Amerika (AICPA ). Profesional ini adalah Akauntan Awam Bertauliah (CPA) dengan kepakaran tambahan dalam semua aspek pengurusan kewangan dan kekayaan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Sekolah Terbaik untuk Perancangan Kewangan .)

PFS mengkaji perancangan harta, perancangan persaraan, pelaburan, insurans dan bidang perancangan kewangan peribadi tambahan. Penamaan ini juga memerlukan tiga tahun pengalaman kerja, pendidikan profesional yang berterusan, dan standard etika yang tinggi. Sama seperti pensijilan tahap tinggi sebelum ini, PFS mesti lulus peperiksaan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Menjadi CPA dan Ingin Menjadi Perancang Kewangan? Klik Sini .)

Bottom Line

Tanya penasihat apa yang diperlukan untuk mendapatkan persijilan khususnya. Menyedari bahawa kelayakan penasihat kewangan tertinggi memerlukan kajian, pengalaman yang ketat dan standard etika yang tinggi. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Apa yang Perlu Penasihat Kewangan Yang Menggalakkan Utama? )