Sebaik sahaja anda telah memfailkan penyata cukai anda, anda mungkin tidak merasakan menyimpan semua kertas kerja - W-2, 1099 dan lebih - atau memikirkan cukai. Tetapi ada beberapa dokumen yang anda mahu simpan selama-lamanya. Membuat amalan menyimpan kertas yang anda perlukan untuk masa depan akan membayar dalam tabungan cukai kemudian. Berikut adalah ringkasan dokumen-dokumen dan mengapa anda perlu menyimpannya.

Salinan Pulangan

IRS mempunyai masa yang terhad untuk mengaudit pulangan (secara amnya tiga tahun dari tarikh akhir penyata). Bagaimanapun, had ini tidak terpakai jika IRS berpendapat anda tidak pernah memfailkan penyata. Sekiranya IRS menghantar surat yang menunjukkan anda tidak pernah diajukan, terpulang kepada anda untuk membuktikan sebaliknya. Untuk melakukan ini, simpan satu salinan pulangan anda selama-lamanya, bersama-sama dengan bukti pemfailan. Jenis bukti bergantung pada cara anda memfailkan pulangan anda:

• Untuk pulangan kertas: Resit yang didaftarkan atau diperakui atau slip daripada pembawa penghantaran peribadi (e.g., FedEx, UPS).

• Untuk pulangan elektronik: E-mel yang mengakui pulangan anda diterima untuk pemfailan. Jika anda menggunakan perisian untuk memfailkan, e-mel dihasilkan oleh perisian (e.g., TurboTax menghantar e-mel kepada anda). Sekiranya anda menggunakan penyedia yang dibayar, minta pengakuan dari pihak penyedia bahawa pengembalian anda diterima untuk pemfailan.

Begitu juga untuk pulangan cukai pendapatan negeri. Simpan selamanya satu salinan pulangan cukai pendapatan negeri, bersama-sama dengan bukti pemfailan.

Dokumen untuk Rumah Anda

Bagi ramai orang, kediaman peribadi merupakan aset tunggal terbesar mereka, dan satu yang boleh menghasilkan bil cukai yang cukup besar apabila dijual. Undang-undang cukai membenarkan sehingga $ 250,000 keuntungan daripada penjualan kediaman utama ($ 500,000 untuk pemohon bersama) jika syarat-syarat tertentu dipenuhi. Sekiranya syarat-syarat ini tidak dipenuhi, atau jika keuntungan melebihi had dolar, hasil keuntungan boleh dikenakan cukai. Untuk meminimumkan keuntungan, adalah berguna untuk memaksimumkan asas rumah. Asas, yang bermula dengan apa yang anda bayar untuk rumah, boleh ditingkatkan dengan peningkatan modal, seperti penambahan, bumbung baru, perkakas, kolam renang dan landskap di dalam tanah.

Semakin lama anda memiliki rumah, semakin besar kemungkinan (a) harga yang anda peroleh ketika anda menjual akan lebih tinggi dari apa yang anda bayar dan (b) bahwa anda telah memasukkan lebih banyak uang ke dalam rumah untuk penambahbaikan. Cari senarai penambahbaikan modal yang mana anda harus menyimpan resit atau bukti pembayaran lain dalam Penerbitan IRS 523.

Sebagai tambahan kepada penambahbaikan di rumah, mengekalkan pernyataan penyelesaian awal anda dan kertas lain yang berkaitan dengan pembelian. Ini membolehkan anda menambah kos anda seperti berikut:

• Yuran abstrak (yuran tajuk abstrak)

• Caj untuk memasang perkhidmatan utiliti

• Yuran guaman (termasuk yuran untuk carian tajuk, menyediakan kontrak jualan dan menyediakan surat ikatan

• Yuran rakaman

• Yuran kajian

• Insurans Title

• Cukai pemindahan atau setem

Simpan rekod perbelanjaan ini selagi anda memiliki rumah anda, dan kemudian sekurang-kurangnya tiga tahun selepas anda memfailkan penyata anda melaporkan penjualan.Tempoh tiga tahun dalam kebanyakan kes adalah masa di mana IRS boleh mempersoalkan kedudukan anda.

Kos Perolehan untuk Harta

Seperti dalam kes peningkatan rumah, anda ingin menyimpan rekod yang berkaitan dengan harta - stok lain, rumah percutian, harta sewa atau kerja seni. Sekali lagi, anda perlu tahu apa yang anda bayar untuk harta, termasuk komisen dan kos pengambilalihan lain, supaya anda dapat memperoleh nilai dengan betul apabila anda menjual. Jika anda tidak, anda mungkin perlu membayar lebih banyak cukai daripada yang sepatutnya kena dibayar (terpulang kepada anda untuk membuktikan dasar cukai anda jika IRS mencabar pulangan anda).

Seperti dalam kes rekod yang berkaitan dengan rumah anda, simpan rekod ini selagi anda memiliki harta itu, dan kemudian sekurang-kurangnya tiga tahun selepas anda memfailkan penyata anda melaporkan penjualan harta itu.

Nota: Firma broker dan syarikat dana bersama kini dikehendaki menyediakan maklumat asas sekuriti tertentu (e., Saham yang diperolehi daripada mereka sejak 2011). Walau bagaimanapun, bijak untuk mengekalkan maklumat ini sekiranya anda menukar firma atau firma menggabungkan dan rekod anda hilang (ia berlaku).

Harta Warisan

Apabila anda mewarisi harta, asas cukai anda menjadi nilai harta pada tarikh kematian orang yang meninggalkannya kepada anda (dipanggil naik tangga). Estet-estet besar (yang bernilai lebih daripada $ 5 43 juta bagi mereka yang mati pada tahun 2015) melaporkan nilai ke atas cukai cukai persekutuan persekutuan (Borang 706). Estet yang lebih kecil mungkin melaporkan nilai harta pada bentuk cukai kematian negeri walaupun tidak ada pulangan persekutuan yang perlu dibayar. Minta wasi, pentadbir atau wakil peribadi untuk maklumat ini.

Bagi ladang yang tidak diperlukan untuk memfailkan penyata tersebut, ia terpulang kepada waris untuk menentukan nilai, yang menjadi asas kepada harta itu. Jika anda mewarisi sekuriti awam yang didagangkan, dapatkan nilai mereka untuk tarikh kematian. Jika anda mewarisi harta benda, anda mungkin ingin mendapatkan penilaian untuk masa kematian supaya anda dapat menunjukkan asas anda kemudian. Sekali lagi, seperti harta lain, menyimpan maklumat ini selagi anda memiliki harta itu, ditambah dengan tempoh di mana IRS boleh mempersoalkan laporan jualan anda.

Garis Bawah

Penyimpanan rekod mungkin kelihatan membosankan dan rumit. Buat sistem rakaman yang berfungsi untuk anda. Mudahkan kertas kerja anda dengan membuat rekod elektronik (e.g., mengimbas dokumen yang anda ingin simpan dan simpannya dalam fail pada komputer riba anda, pada pemacu ibu jari atau di awan).

Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai melindungi semua dokumen penting anda, lihat 8 Perlindungan Kewangan Jika Memukul Banjir. Dan jika anda masih mempunyai perniagaan cukai belum selesai untuk tahun lepas, lihat Kesalahan? Cara Memfailkan Pulangan Cukai yang Dipinda dan Anda Meninggal Masa Ketetapan Cukai: Sekarang Apa?