Penasihat kewangan memakai beberapa topi. Tumpuan utama mereka adalah membantu pelanggan mereka mencapai matlamat kewangan. Mereka membantu pelanggan melakukan ini melalui nasihat mengenai beberapa isu berkaitan perancangan kewangan dan dengan menguruskan portfolio pelaburan mereka.

Sebaliknya, penasihat kewangan adalah perniagaan. Dan seperti mana-mana perniagaan yang paling perlu untuk membawa pelanggan baru untuk mengembangkan pendapatan dan keuntungan. Ia boleh menjadi sukar untuk menguruskan penyampaian nasihat dan keperluan untuk memasarkan perkhidmatan. Firma yang ingin mengembangkan perniagaan mereka perlu membangun strategi untuk memenangi perniagaan dan mengembangkan garis bawah untuk 2015 dan seterusnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Petua Pengurusan dari Penasihat Kewangan Top .)

Fokus pada Niche

Banyak penasihat mendapati bahawa memberi tumpuan kepada melayani pelanggan khusus untuk semua atau sebahagian daripada amalan mereka boleh menjadi pilihan yang menguntungkan. Niches boleh didefinisikan secara meluas atau lebih sempit. Kelebihan luas mungkin pelanggan dalam tempoh 10-15 tahun persaraan. Satu ceruk yang lebih sempit mungkin bekerja dengan single baru-baru ini (melalui kematian pasangan atau perceraian) pelanggan wanita berusia 50 tahun ke atas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Perancang Kewangan: Mengkhususkan diri dalam Seniors .)

Manfaat untuk menumpukan perhatian kepada penekanan ialah penasihat boleh menjadi pakar yang diiktiraf dan berpotensi menarik pelanggan melalui mulut, rujukan dari profesional lain serta menulis dan bercakap mengenai topik yang relevan dengan niche ini. Manfaat lain adalah keupayaan untuk meniru pengetahuan dan pendekatan mereka dengan banyak pelanggan. Ini bukan untuk mengatakan bahawa pelanggan harus diperlakukan dalam fesyen pemotong cookie. Banyak isu-isu klien dalam bidang tertentu yang akan dihadapi adalah sama dan seorang penasihat boleh membangunkan sistem dan proses mereka dengan sewajarnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Mengisi Gap Bakat .)

Secara Selektif Tambah Pelanggan

Ini mungkin kelihatan tidak sah tetapi menambah pelanggan yang tidak sesuai dapat benar-benar mengikis keuntungan syarikat penasihat kewangan. Tumpukan pada mencari pelanggan yang anda boleh memberikan nasihat yang mereka perlukan dan dengan siapa anda merasakan sambungan. Ini tidak bermakna anda perlu menjadi kawan terbaik tetapi anda juga tidak mahu merasa sakit sebelum bertemu dengan mereka sama ada.

Caj Apa Yang Anda Layak

Pelanggan tidak boleh dikelirukan dengan berapa banyak dan bagaimana mereka membayar penasihat kewangan mereka. Yuran dikebumikan di dalam dana bersama atau produk seperti anuiti perlu didedahkan sepenuhnya. Pada masa yang sama nasihat dan bimbingan yang diberikan oleh penasihat kewangan mempunyai nilai yang sangat besar kepada pelanggan mereka. Anda perlu mengenakan yuran yang adil dan telus yang mencerminkan nilai itu. Mengurangkan yuran mungkin membawa beberapa perniagaan pada mulanya tetapi terlalu banyak perkara ini akan menimbulkan kekurangan dalam keuntungan firma anda dan bahkan mungkin membawa anda rasa kebencian terhadap pelanggan yang tidak membayar harga yang adil untuk perkhidmatan anda.(Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Melawan Mengurangkan Yuran Pengurusan .)

Buat Pelan Permainan

Sama seperti penasihat kewangan menyediakan perkhidmatan perancangan kewangan kepada klien mereka untuk membantu mereka mencapai matlamat kewangan mereka, mereka memerlukan rancangan untuk perniagaan mereka sendiri. Elemen utama pelan ini perlu termasuk strategi untuk pembangunan perniagaan dan pertumbuhan keseluruhan. Sama ada firma itu terdiri daripada seorang pengamal tunggal atau sekumpulan penasihat besar ia masih perniagaan dan memerlukan pelan pertumbuhan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Strategi Pertumbuhan untuk Penasihat Kewangan .)

Memupuk Kehadiran Dalam Talian

Banyak penasihat mempunyai kehadiran dalam talian yang mantap dan mendapati ini adalah bantuan dalam pendaratan pelanggan baru. Blogging dan / atau penulisan untuk media adalah cara yang baik untuk penasihat untuk menubuhkan kehadiran dalam talian dan meletakkan diri mereka sebagai pihak berkuasa dalam bidang mereka. Menulis mengenai topik seperti pelaburan, perancangan persaraan, perancangan harta tanah dan lain-lain adalah cara yang baik untuk mempamerkan pengetahuan anda.

Pelbagai kajian telah menunjukkan bahawa banyak orang mencari penasihat kewangan melakukan penyelidikan secara dalam talian. LinkedIn Corp. (LNKD) adalah laman rangkaian sosial yang direka terutamanya untuk orang-orang perniagaan. Mempunyai profil terkini di laman web ini membolehkan para pelanggan perspektif mencari dan memeriksa anda juga. Membalikkan itu di sekitar LinkedIn adalah tempat yang bagus untuk mendapatkan sedikit pemahaman mengenai prospek yang telah menghubungi anda juga. Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19.42-2.4% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah tempat yang bagus untuk berkongsi maklumat dan dapat dijumpai oleh orang-orang yang berminat dalam topik seperti melabur dan perancangan persaraan. Tugas untuk mengurus laman-laman media sosial dan lain-lain ini boleh diurus tetapi juga boleh di outsource atau diwakilkan. Hanya pastikan suara itu sebenarnya milik anda kerana pelanggan yang berpotensi akan melihat melalui ini jika itu tidak berlaku. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial .)

Rangkaian dan Rujukan

Rangkaian dengan profesional lain seperti perancang harta pusaka dan seorang profesional cukai adalah cara yang baik untuk membina suatu amalan. Mencari profesional yang dipercayai membolehkan penasihat untuk menyediakan pelanggan mereka dengan rujukan kepada rakan sekerja yang dipercayai apabila mereka mempunyai keperluan di luar bidang kepakaran penasihat. Sebaiknya membina rangkaian profesional yang berpikiran seperti yang lain akan menghasilkan rujukan kembali kepada penasihat juga. Rujukan adalah petunjuk "hangat" dan sering boleh menyebabkan mendarat klien baru.

Rujukan dari pelanggan sentiasa berharga dalam membina perniagaan anda. Salah satu cara untuk penasihat untuk membuat diri mereka boleh dirujuk adalah untuk menyediakan pelanggan mereka dengan perkhidmatan cemerlang bahawa mereka akan ingin memberitahu rakan-rakan dan rakan-rakan perniagaan mereka tentang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top .)

Adalah juga penting untuk membiarkan pelanggan anda tahu bahawa anda menghargai arahan mereka dan ini membantu anda mengembangkan perniagaan anda tanpa menghabiskan terlalu banyak masa untuk pemasaran. Tegaskan bahawa anda lebih suka menghabiskan masa anda untuk memberikan mereka dan pelanggan anda dengan nasihat dan juga meningkatkan pengetahuan profesional anda melalui kursus, menghadiri seminar dan sebagainya.

Teknologi Leverage

Perniagaan khidmat nasihat kewangan berkembang maju dalam teknologi seperti perisian perancangan kewangan, alat penyelidikan pelaburan dan sistem pengurusan hubungan pelanggan (CRM) untuk mengurus hubungan pelanggan. Semua ini boleh membuat anda lebih cekap dan membebaskan masa untuk aktiviti seperti mengembangkan firma anda.

Teknologi juga menawarkan banyak alat untuk menyimpan di depan pelanggan dan prospek anda. Surat berita e-mel telah ada seketika tetapi masih menawarkan cara yang baik untuk terus berhubung. Sistem pengurusan hubungan boleh ditetapkan kepada parameter yang sesuai untuk menguruskan kenalan anda dengan pelanggan, prospek dan pusat pengaruh yang ada. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Kewangan .)

Bottom Line

Penasihat kewangan yang ingin mengembangkan perniagaan mereka pada tahun 2015 dan seterusnya perlu fokus pada pemasaran dan pembangunan perniagaan dan membuat ia menjadi keutamaan. Beberapa alat seperti media sosial dan blogging agak baru. Lain-lain seperti rangkaian dan menjadi rujukan dengan menyediakan pelanggan sedia ada dengan perkhidmatan cemerlang adalah masa yang diuji. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk penasihat yang ingin mengembangkan amalan mereka .)