Penasihat Kewangan Chartered (CFA) adalah salah satu nama yang paling dihormati dan dicari dalam dunia kewangan dan pelaburan.

Apa itu Jawatan CFA?

Penamaan CFA diberikan oleh Institut CFA kepada calon yang lulus satu set ujian yang ketat dan memenuhi keperluan spesifik lain. Program ini memberi para calon dan pemegang piagam CFA sebagai landasan yang kukuh untuk analisis pelaburan maju dan kemahiran pengurusan portfolio. Penekanan adalah pada aplikasi dunia sebenar dan bukan teori akademik. Ia dianggap oleh ramai untuk menjadi penunjuk pengurusan pelaburan teratas yang ada.

Kurikulum penunjukan CFA merangkumi 10 topik topik utama. Secara keseluruhan, calon dikehendaki mempelajari alat analisis, menggunakan alat dan konsep untuk menghargai pelbagai sekuriti pelaburan, dan mensintesis seluruh kurikulum, membolehkan mereka menggunakannya dalam situasi pengurusan portfolio dan perancangan kekayaan yang sebenar. Bidang topik adalah: standard etika dan profesional, kaedah kuantitatif, ekonomi, pelaporan dan analisa kewangan, kewangan korporat, pelaburan ekuiti, pendapatan tetap, derivatif, pelaburan alternatif, dan pengurusan portfolio dan perancangan kekayaan.

Syarat Pas dan Syarat Ujian

Untuk mendapatkan penamaan CFA, calon harus terlebih dahulu lulus tiga tahap peperiksaan dalam urutan berurutan. Peperiksaan pertama ditadbir dua kali setahun, sekali pada bulan Jun dan sekali pada bulan Disember. Dua tahap lain ditadbir hanya satu hari setiap tahun pada bulan Jun. Kadar lulus bersejarah 10 tahun untuk peperiksaan tahap satu ialah 42% dan kadar lulus sejarah 10 tahun untuk peperiksaan tahap kedua ialah 39%. Kadar lulus bersejarah 10 tahun untuk peperiksaan tahap tiga adalah 53%. Apabila melihat kadar lulus ini, adalah penting untuk diperhatikan bahawa semua calon yang mengambil ujian peringkat tiga telah lulus satu dan dua peringkat. Selain melepasi tiga peperiksaan, seorang calon mestilah mempunyai pengalaman kerja yang berpengalaman sekurang-kurangnya selama 48 bulan, menjadi ahli Institut CFA dan membayar iuran tahunan, dan mendaftar setiap tahun pada kod etika Institut CFA dan taraf kelakuan profesional.

Kelebihan CFA dan Kekurangan

Memperolehi penamaan CFA pasti akan meningkatkan pengetahuan calon pelaburan. Sekiranya penasihat kewangan bekerja di organisasi yang lebih besar seperti bank atau institusi kewangan lain, mendapatkan penamaan CFA boleh membawa peluang kemajuan kerjaya, kerana calon menjadi lebih berharga kepada organisasi. Memandangkan ia memerlukan kira-kira 300 jam pengajian setiap peringkat, dan kira-kira empat tahun untuk mendapatkan penetapan itu, jika penasihat kewangan yang bekerja mempunyai masa untuk melengkapkan penunjukan itu, hampir tidak ada kekurangan. Pengetahuan pelaburan peribadi kandidat meroket dan ini diterjemahkan ke penyelesaian yang lebih baik dan lebih efisien untuk majikan mereka.

Jika penasihat kewangan bekerja sendiri dan membina amalan di luar organisasi, maka analisis yang lebih kritikal terhadap keputusan itu mesti dibuat. Penamaan itu tentunya akan meningkatkan pengetahuan penasihat, tetapi ada peluang peluang besar dari segi waktu. Pada masa itu mungkin lebih baik dibelanjakan untuk prospek pelanggan, membina perniagaan dan membuat operasi lebih efisien. Tambahan pula, adalah penting untuk diingat bahawa penamaan CFA hanya tertumpu kepada pelaburan. Penasihat kewangan yang berjaya mahir lebih banyak daripada pelaburan. Mereka adalah tuan perancangan insurans, pengurusan risiko, pelaburan, perancangan cukai, perancangan harta tanah, perancangan persaraan dan perancangan faedah pekerja.

Walaupun CFA adalah perancangan terbaik untuk mengejar dari segi pengetahuan pelaburan, tentunya tidak mencakup semua aspek perancangan kewangan. Walau bagaimanapun, dalam istilah yang umum, penamaan CFA dapat membantu mereka di dunia korporat lebih daripada yang memulakan perniagaan perancangan kewangan mereka sendiri.