Isi kandungan:
Analis Kewangan Berkanun (CFA) telah berjaya melepasi kerja kursus yang ketat dalam bidang ekonomi, analisis kewangan, perakaunan kewangan, pengurusan portfolio dan analisis sekuriti. Mereka yang memegang piagam CFA dikehendaki mematuhi garis panduan yang ketat untuk kelakuan yang betul, yang bermaksud penasihat kewangan yang juga memegang piagam CFA adalah telus dan boleh dipercayai.
Apakah Piagam CFA?
Piagam CFA adalah jawatan profesional yang dianugerahkan kepada penganalisis kewangan yang memenuhi keperluan kompetensi dan integriti Institut CFA. Penganalisis kewangan yang berusaha memegang piagam CFA dikehendaki meluluskan tiga ujian yang ketat. Di samping itu, mereka mesti melengkapkan pengalaman kerja selama empat tahun, menghabiskan 50% atau lebih masa menguruskan aset mereka. Mereka juga perlu menegakkan kod etika dan piawaian Institut CFA.
Bagaimana Piagam CFA Membantu Penasihat Kewangan?
Ujian CFA dianggap secara meluas sebagai peperiksaan yang paling ketat dan menyeluruh dalam industri kewangan. Topik peperiksaan meliputi etika, kaedah kuantitatif seperti statistik, ekonomi, pelaporan dan analisa kewangan, kewangan korporat, pelaburan ekuiti, pelaburan tetap pendapatan, derivatif, pelaburan alternatif, pengurusan portfolio dan perancangan kekayaan.
Skop pengetahuan yang diperlukan untuk berjaya melepasi tiga peperiksaan CFA adalah begitu luas bahawa mana-mana pemegang piagam CFA yang juga penasihat kewangan mempunyai kedalaman pengetahuan yang tidak dapat ditandingi oleh penasihat kewangan bukan CFA. Mereka benar-benar memahami setiap jenis pelaburan yang dapat dibayangkan dan tahu cara menyesuaikan pelaburan untuk memenuhi keperluan khusus pelanggan.
Oleh kerana tumpuan yang tinggi terhadap etika, penasihat kewangan yang memegang piagam CFA adalah sangat boleh dipercayai dan bereputasi.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya pensiunan, melukis dari anuiti 403 (b) saya. Saya adalah pekerja tunggal perniagaan saya sendiri. Adakah saya layak untuk akaun IRA SIMPLE? Saya mahu menangguhkan sebahagian daripada pendapatan saya daripada cukai.
Ia bergantung. Sekiranya perniagaan anda tidak diperbadankan, dan anda mempunyai pendapatan bersih dari pekerjaan sendiri, anda layak untuk menubuhkan dan membiayai pelan persaraan, termasuk IRA SIMPLE, berdasarkan pendapatan tersebut. IRS mentakrifkan pendapatan bersih daripada pekerjaan sendiri sebagai pendapatan kasar daripada perniagaan atau perniagaan anda yang ditolak dengan potongan perniagaan yang dibenarkan.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.