Setiap penasihat dengan aset di bawah pengurusan (AUM) lebih daripada $ 25 juta mesti mendaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) dan memfailkan Borang ADV. Tindakan ini menjadikan penasihat sasaran yang berpotensi untuk audit SEC, yang boleh menjadi pengalaman yang stres dan mahal. Penasihat pelaburan dengan kurang dari $ 25 juta dalam AUM dikehendaki mendaftar dengan pihak berwenang sekuritas negara sebaliknya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pengenalan - Mendaftar sebagai Penasihat Pelaburan .)

Sebenarnya sebagai penasihat pelaburan, ada peluang yang baik untuk anda diaudit pada satu ketika. Walau bagaimanapun, ini adalah rutin dan harus dilihat sebagai pemeriksaan, bukan tuduhan. Selagi anda mematuhi peraturan dan harapan SEC, anda tidak perlu risau. Untuk membantu memastikan anda tidak menghadapi sebarang masalah, pertimbangkan untuk menyewa pegawai pematuhan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pematuhan: Syarikat Harga Bayar .)

Senarai perkara yang dapat menangkap perhatian SEC secara negatif adalah luas. Tetapi selagi Form ADV anda dikemas kini secara kerap dan tepat, tidak ada sebab untuk panik. Kemas kini tahunan untuk ADV Borang anda diperlukan, tetapi itu masih kerangka masa yang panjang untuk membiarkannya pergi tanpa ulasan. Untuk mengurangkan kemungkinan SEC mengetuk pintu anda untuk peperiksaan pematuhan, penasihat harus mempertimbangkan untuk memperbaharui Borang ADV mereka secara lebih kerap. (Untuk lebih lanjut, lihat: Peraturan Penasihat Pelaburan - Persekutuan (SEC) dan Pendaftaran Negeri .)

Pencetus

Berikut adalah beberapa isu yang mungkin mendapat perhatian SEC dan mencetuskan audit. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kesalahan Peraturan Kewangan .)

• Ketidakkonsistenan dalam Borang ADV.
• Tidak meminda Borang pengawalseliaan ADV Form tepat pada masanya. Penyelesaian: Mengendalikan kajian komprehensif Borang ADV. Menurut Perkhidmatan Pematuhan Kebangsaan, ini termasuk Bahagian 1A, Bahagian 2A, Bahagian 1B (firma yang dikawal selia), Bahagian 2B dan Lampiran (penaja program pembungkus).
• Tidak mendedahkan konflik kepentingan.
• Membesarkan aset di bawah pengurusan.
• Membundarkan aset di bawah pengurusan (untuk tujuan kemudahan pengawalseliaan).
• Tidak mengetahui cara mengira aset di bawah pengurusan.
• Tidak menyediakan bilangan pelanggan yang tepat (jika di bawah 100).
• Tidak menyediakan jumlah pelanggan yang tepat yang bukan warga Amerika Syarikat.
• Tidak menetapkan ralat daripada peperiksaan terdahulu.
• Dokumen backdating agar kelihatan seperti pematuhan retroaktif. Ini berlaku sering dan merupakan salah satu sebab utama peperiksaan pematuhan SEC.
• Seorang pegawai pematuhan yang tidak mengetahui undang-undang keselamatan.

Nota penting mengenai aduan pelanggan: Alamat semua aduan pelanggan dengan segera.Tidak berbuat demikian sekali lagi akan menyebabkan lebih banyak sakit kepala di jalan. Untuk menangani aduan dengan segera, laporkan kepada pegawai pematuhan anda. Pada ketika itu, penyiasatan harus berlaku, yang harus merumuskan penyelesaian dan membantu menentukan kesilapan sehingga dapat dielakkan di masa depan. Sentiasa jaga pelanggan sehingga tarikh perkembangan siasatan, termasuk keputusan dan langkah tindakan yang dicadangkan. Dari saat ini aduan dikemukakan hingga akhir penyiasatan, adalah penting agar anda menyimpan semua komunikasi antara diri anda (atau firma anda) dan klien. Anda juga perlu mengekalkan fail berasingan untuk aduan tersebut. Aduan ini harus termasuk siapa, kapan, nama penasihat yang dikaitkan dengan pelanggan, penerangan aduan, dan tindak balas bertulis yang menjelaskan bagaimana aduan itu dikendalikan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Menyelesaikan Pertikaian dengan Penasihat Kewangan Anda .)

Bottom Line

Maklumat di atas harus dilihat sebagai panduan asas untuk mengurangkan peluang menarik perhatian negatif dari SEC dan mencetuskan audit. Kedua-dua kunci kejayaan bagi mana-mana penasihat ialah pencegahan dan pelantikan pegawai pematuhan yang berkelayakan. (Untuk lebih lanjut, lihat: SEC: Sejarah Ringkas Peraturan .)