Secara sejarah, hartanah telah terbukti menjadi cara terbaik untuk mempelbagaikan portfolio pelaburan. Kepada banyak pelabur, ia adalah kelas aset keempat, bersebelahan saham, bon dan wang tunai, yang dinilai untuk pertumbuhan dan keupayaan pendapatannya.

Walaupun melabur secara langsung dalam hartanah mungkin menarik kepada sesetengah orang, ramai yang ingin memasukkan kelas aset ini dalam portfolio pelaburan mereka tanpa masalah yang berkaitan dengan memiliki dan mengekalkan harta atau menangani penyewa. Nasib baik, terdapat beberapa cara untuk melabur dalam hartanah tanpa membeli harta. Dua kaedah yang paling popular ialah amanah pelaburan hartanah (REIT) dan dana yang melabur dalam REIT atau syarikat berkaitan hartanah.

REIT

REIT adalah syarikat yang ditubuhkan untuk tujuan melabur dalam hartanah hartanah. Kebanyakan REIT pakar dalam segmen tertentu pasaran hartanah, seperti ruang pejabat, kemudahan penyimpanan, taman perindustrian, pusat membeli-belah, hotel atau bangunan pangsapuri. Sesetengah REITS mempelbagaikan antara beberapa jenis hartanah. Sebuah amanah dibiayai dengan modal untuk membeli portfolio hartanah yang dikelola dan dari mana ia mengumpul sewa. REIT dikehendaki membayar sekurang-kurangnya 90% daripada pendapatan bercukai mereka dalam bentuk dividen kepada para pemegang saham. Saham REIT boleh dibeli dan dijual seperti mana-mana stok.

Salah satu REIT yang lebih popular adalah Perbadanan Pendapatan Realty (NYSE: O ORealty Income Corp55 73 + 1 00% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ); ia melabur terutamanya dalam hartanah sewa tiga kali ganda yang dimiliki oleh REIT dan dipajak oleh penyewa profil tinggi seperti Walgreen Co. (NYSE: WAG), Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT WMTWal-Mart Stores Inc89 10-0 65% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Perbadanan Circle-K Corporation dan Dolar Keluarga (NYSE: FDO). Pendapatan Realty mempunyai rekod jangka panjang pelaburan triple-net hartanah yang telah membawa kepada 75 dividen kenaikan sejak 1994. Pada 19 April 2016, pulangan 12 bulan yang berlalu adalah 3. 65% dan pulangan tahunannya 10 tahun 13. 72%. Tahun hingga kini (YTD), Pendapatan Realty naik 23. 47%.

REIT Funded Traded

Bagi pelabur mencari lebih banyak kepelbagaian dalam portfolio hartanah, dana yang diperdagangkan pertukaran REIT (ETF) adalah serupa dengan dana dana, iaitu dana yang melabur dalam portfolio dana lain. Dalam kes ini, dana melabur dalam portfolio REITs. Dua daripada ETF REIT yang lebih popular adalah Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ VNQVanguard REIT83. 83 + 0. 89% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan ETFS Real Estate US ETF (NYSEARCA: IYR IYRiSh US Re Est81.53 + 1. 37% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ).

The Vanguard REIT ETF adalah yang terbesar dalam kategorinya dengan $ 30. 89 bilion aset di bawah pengurusan (AUM). Bagi nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0. 12%, pelabur mendapat pendedahan kepada lebih daripada 120 syarikat hartanah yang berlainan daripada pelbagai sektor hartanah. Dana ini mempunyai hasil yang sangat menarik iaitu hasil sebanyak 12 bulan sebanyak 4. 21% dan ia telah menyampaikan pulangan yang mantap sebanyak 7. 18% lebih dari 10 tahun dan 11. 77% dalam tempoh lima tahun, pada April 2016.

The iShares US Dana Harta Tanah menawarkan lebih banyak kepelbagaian dalam pasaran hartanah AS. Sebagai tambahan kepada REIT komersil biasa yang kebanyakan dana memegang, ETF ini melabur dalam REIT khusus yang mereka sendiri melabur dalam gadai janji, kayu dan juga penjara. $ 4. Dana 52 bilion mempunyai ketinggian hasil 12 bulan sebanyak 4. 09% dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 43%. Sepanjang 10 tahun yang lalu, sehingga April 2016, dana itu telah kembali 5. 46%, dan pulangan lima tahunnya adalah 9. 97%.

Dana Harta Tanah yang Beragam Di Seluruh Dunia

Para pelabur yang menginginkan kepelbagaian kemungkinan luas dalam portfolio hartanah boleh melabur dalam dana dengan kepemilikan hartanah antarabangsa. U. S. syarikat membentuk kurang daripada 50% sekuriti harta tanah dunia. Seperti pasaran saham global, pasaran hartanah global tidak semua bergerak seiring. Portfolio yang pelbagai di seluruh dunia boleh menangkap pulangan di mana sahaja ia berlaku dan mengurangkan risiko yang berkaitan dengan mana-mana satu pasaran.

SPF Dow Jones Global Real Estate ETF (NYSEARCA: RWO RWOSPDR DJ GRE47 81 + 0 .35% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah dana terbesar untuk memegang kedua-duanya Syarikat hartanah AS dan antarabangsa. Sehingga 19 April 2016, dana itu mempunyai $ 2. 21 bilion dalam AUM berwajaran 58. 72% ke arah U. S. saham dan 39. 35% ke arah saham asing. Hasil akhir 12 bulan ialah 3. 13%, dan nisbah perbelanjaannya adalah 0. 5%. ETF ini telah kembali 8. 92% dalam tempoh lima tahun yang lalu dan naik 5. 87% YTD pada 2016.

Bagi pelabur yang sudah memiliki U. S. REIT, $ 3. 40 bilion Vanguard Global ex-U. S. Dana Real Estate (NYSEARCA: VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59 63-0 44% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) akan menjadi cara yang baik untuk mempelbagaikan dunia. ETF ini melabur dalam lebih daripada 600 bukan U. S. stok dari lebih daripada 35 negara, dan ia merupakan satu-satunya dana untuk memasukkan syarikat-syarikat hartanah pasaran baru muncul. Untuk nisbah perbelanjaan 0% yang rendah, pelabur menerima 2. 84% ketinggian hasil 12 bulanan. ETF ini telah kembali 5. 52% dalam tempoh lima tahun yang lalu, dan pulangan YTD adalah 7. 21%.