Pengurus portfolio berfungsi untuk firma pengurusan kekayaan, dana pencen, yayasan, syarikat insurans, bank, dana lindung nilai dan organisasi lain dalam industri sekuriti. Mereka mengawasi pengurusan harian portfolio pelaburan bagi pihak pelanggan individu atau institusi. Pengurus portfolio biasanya bertanggungjawab untuk semua aspek portfolio pelaburan, daripada membuat dan mengurus strategi pelaburan keseluruhan yang sepadan dengan keperluan pelanggan untuk melaksanakan strategi tersebut dengan memilih campuran sekuriti dan produk pelaburan yang sesuai dan menguruskan campuran tersebut secara berterusan.

Pengurus portfolio biasanya mengawasi satu pasukan penganalisis kewangan kanan yang menghasilkan laporan analitis dan cadangan untuk memaklumkan keputusan pelaburan dan pembentukan strategi. Seorang pengurus portfolio juga berkomunikasi dengan penganalisis dari bank pelaburan dan firma menjual lain untuk mengenal pasti produk yang sesuai untuk portfolio tertentu. Sesetengah pengurus portfolio, sering termasuk mereka yang bekerja di firma pengurusan kekayaan, juga mungkin dikehendaki untuk bertemu dan berkomunikasi dengan pelanggan individu untuk membincangkan strategi pelaburan, menerangkan keputusan pelaburan dan menyediakan kemas kini mengenai prestasi portfolio.

Laluan Kerjaya

Adalah biasa bagi pengurus portfolio untuk memulakan kerjayanya sebagai penganalisis kewangan yang bekerja di saham, bon atau sekuriti lain untuk firma dalam industri sekuriti. Jawatan penganalisis junior biasanya terbuka untuk graduan ijazah sarjana muda. Walaupun ijazah induk biasanya tidak diperlukan untuk kemajuan kerjaya selanjutnya, ia adalah perkara biasa. Selepas beberapa tahun pengalaman, ramai penganalisis muda kembali ke sekolah untuk mendapatkan ijazah sarjana pentadbiran perniagaan (MBA) atau lain-lain ijazah sarjana yang berkaitan sebelum berpindah ke peranan penganalisis kanan. Ijazah sarjana yang sesuai boleh segera melayakkan pemohon baru untuk kedudukan penganalisis kanan.

Penganalisis kewangan kanan yang bekerja pada pelaburan biasanya menghasilkan laporan dan cadangan mengenai sekuriti tertentu di bawah arahan pengurus portfolio. Penganalisis kanan sering mengkhususkan diri dalam kategori sekuriti khusus, menghabiskan sebahagian besar masa mereka menjalankan penyelidikan dan analisis baru, mengemas kini penyelidikan mengikut perkembangan baru, berkomunikasi dengan kenalan industri dan mengemukakan cadangan kepada pengurusan dan pelanggan. Penganalisis kanan juga mengawasi dan mengarahkan kerja satu atau lebih penganalisis junior.

Dengan prestasi kerja yang baik dan kepakaran yang ditunjukkan, penganalisis kewangan kanan boleh menjadi pengurus portfolio. Dengan prestasi yang baik dalam peranan ini, pengurus portfolio boleh menamatkan pengajian ke portfolio yang lebih besar dengan lebih banyak wang di bawah pengurusan.Kedudukan ini biasanya merupakan hujung laluan kerjaya, walaupun sesetengah orang berpindah ke kedudukan kepimpinan di firma mereka atau menyerang sendiri untuk memulakan firma baru.

Kelayakan Pendidikan

Ijazah sarjana muda dalam bidang yang berkaitan adalah kelayakan asas untuk bekerja sebagai pengurus portfolio. Walau bagaimanapun, banyak majikan memerlukan ijazah sarjana, dan kebanyakan pengurus portfolio memegang mereka, walaupun mereka tidak semestinya diperlukan. Mengikut data tinjauan yang dikutip oleh Biro Statistik Buruh U. S. BLS pada tahun 2014, 65% pengurus portfolio di Amerika Syarikat memegang sekurang-kurangnya gelar sarjana.

Pelbagai mata pelajaran sarjana biasanya dianggap sebagai persediaan yang baik untuk kedudukan peringkat kemasukan dalam bidang ini, termasuk disiplin perniagaan kuantitatif seperti perakaunan, kewangan dan ekonomi. Disiplin lain yang berkaitan termasuk statistik, matematik, kejuruteraan dan fizik, yang semuanya menumpukan perhatian kepada pembangunan kemahiran kuantitatif dan analisis. Di peringkat sarjana, MBA dalam bidang kewangan atau bidang tumpuan yang lain adalah sangat biasa di kalangan pengurus portfolio. Sarjana sains sains dalam bidang kewangan juga merupakan pilihan yang layak.

Kelayakan Lain

Kebanyakan majikan memerlukan pengurus portfolio untuk memegang pensijilan penganalisis kewangan. Pensijilan yang paling menonjol di lapangan dan yang paling dikehendaki oleh majikan adalah Penasihat Kewangan Chartered (CFA) yang diberikan oleh Institut CFA. Penamaan ini terbuka kepada mana-mana penganalisis kewangan yang mempunyai ijazah sarjana muda dan empat tahun pengalaman kerja yang boleh diterima. Ia dianugerahkan kepada calon yang layak yang lulus satu siri tiga peperiksaan. Ramai majikan juga menamakan perakuan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP), yang dianugerahkan oleh Lembaga CFP, sebagai kelayakan pilihan.

Pengurus portfolio juga mesti memegang lesen yang sesuai dari Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), badan pengawasan untuk firma sekuriti dan broker yang beroperasi di U. S. Proses pelesenan umumnya memerlukan penajaan daripada firma yang menggunakan pemohon lesen. Biasanya, seorang penganalisis kewangan yang bekerja dalam industri sekuriti memperolehi lesen pada permulaan kerjayanya.