Salah satu fungsi perniagaan utama bank pelaburan adalah untuk beroperasi sebagai perantara antara syarikat-syarikat yang ingin mengumpulkan wang dengan mengeluarkan sekuriti, dan pelabur individu dan institusi yang sanggup memberikan uang sebagai pertukaran untuk sekuriti. Bank pelaburan menasihatkan syarikat mengenai apa jenis sekuriti untuk diterbitkan, seperti stok atau bon, dan bagaimana, bila dan pada harga apa yang akan mengeluarkannya. Mereka juga mengendalikan penempatan sekuriti dengan pelabur, suatu proses yang dikenali sebagai pengunderaitan. Di samping bekerja dengan syarikat swasta dan awam, bank pelaburan juga menanggung jamin perbandaran dan lain-lain sekuriti hutang.

Selain aktiviti pembiayaan syarikat, bank pelaburan juga mengendalikan pelbagai transaksi kewangan yang kompleks. Sebagai contoh, bank pelaburan memudahkan penggabungan dan pengambilalihan syarikat (M & A) dengan memberikan khidmat nasihat dan lain-lain kepada pihak yang terlibat di kedua-dua belah transaksi yang berpotensi. Mereka boleh membantu klien M & A dengan penilaian syarikat, pembentukan strategi dan rundingan berurusan. Mereka juga mungkin terlibat dalam pembiayaan perjanjian akhir jika ia memerlukan pengeluaran hutang atau saham baru.

Laluan Kerjaya

Banyak bank pelaburan yang bermula dalam industri dengan mengambil bahagian dalam latihan dengan bank pelaburan ketika mereka pelajar sarjana. Walaupun latihan magang tidak diperlukan untuk memasuki bidang, ia adalah cara terbaik untuk memulakan. Selepas menamatkan pengajian dengan ijazah sarjana muda, ia mungkin boleh mula bekerja di lapangan sebagai penganalisis perbankan pelaburan yang menjalankan penyelidikan dan menghasilkan laporan analitik bagi lebih ramai kakitangan kanan. Bekerja sebagai penganalisis kewangan dalam firma pengurusan kekayaan, bank, dana lindung nilai atau organisasi kewangan lain juga merupakan cara yang baik untuk memulakan pengalaman membina.

Biasanya, dengan beberapa tahun pengalaman dan rekod prestasi yang baik, penganalisis boleh berpindah ke kedudukan junior sebagai bank pelaburan bersekutu. Kedudukan ini mungkin juga tersedia untuk calon yang berkelayakan dengan ijazah induk dan resume yang kuat tetapi pengalaman perbankan pelaburan yang sedikit. Kebanyakan pekerja baru diberi latihan atas pekerjaan yang boleh berlangsung selama dua bulan. Bank pelaburan muda akhirnya mengambil bahagian dalam kebanyakan aspek perbankan pelaburan, termasuk perancangan, penstrukturan dan pelaksanaan transaksi kewangan yang besar. Dengan prestasi yang baik, bank junior boleh berpindah ke jawatan kanan yang menyelia transaksi dari awal hingga akhir.

Kelayakan Pendidikan

Ijazah sarjana muda adalah kelayakan pendidikan minimum yang diperlukan untuk bekerja sebagai bank pelaburan. Jawatan penganalisis peringkat kemasukan dalam bidang biasanya terbuka kepada graduan ijazah sarjana, dan mungkin untuk maju ke peranan seorang bank kanan tanpa ijazah induk dalam banyak bank pelaburan.Walau bagaimanapun, ijazah sarjana sangat biasa di kalangan kakitangan peringkat pertengahan dan kanan dalam industri ini, dan ini membantu untuk membuka jalan untuk kemajuan kerjaya. Di sesetengah bank pelaburan, ijazah induk diperlukan untuk masuk ke trek kerjaya bank pelaburan.

Kebanyakan bank pelaburan lebih suka darjah dalam bidang kewangan, perakaunan, pentadbiran perniagaan dan disiplin perniagaan yang lain. Mata pelajaran ijazah sarjana kurang berpengaruh dalam proses pengambilan jika calon mempunyai ijazah sarjana dalam pentadbiran perniagaan, kewangan atau satu lagi perkara yang sangat relevan. Kerja kursus dalam bidang kewangan, ekonomi dan matematik sangat disyorkan.

Kelayakan Lain

Pengiktirafan profesional jarang diperlukan untuk memulakan dalam perbankan pelaburan atau untuk maju ke jawatan kanan. Itulah yang dikatakan, Analis Kewangan Berkanun (CFA), yang dianugerahkan oleh Institut CFA, berpotensi memberi peluang dalam pasaran kerja. Penentuan profesional ini umumnya dianggap sebagai pensijilan yang paling penting untuk profesional yang bekerja dalam bidang pelaburan. Ia boleh didapati untuk penganalisis pelaburan dan jenis penganalisis kewangan lain yang mempunyai pengalaman empat tahun pengalaman minimum. Calon mestilah lulus tiga peperiksaan untuk memperoleh gelaran.

Bank pelaburan perlu mendapatkan lesen yang sesuai dari Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), sebuah badan pengawasan yang bertanggungjawab bagi firma sekuriti dan broker yang beroperasi di Amerika Syarikat. Oleh kerana proses pelesenan memerlukan penajaan dari firma yang menggaji, profesional dalam trek kerjaya perbankan pelaburan lazimnya memenuhi keperluan pelesenan selepas mendapat sewa. Ramai bank pelaburan memerlukan lesen Seri 63 dan Siri 79, walaupun keperluan boleh berubah bergantung pada pekerjaan.