Seperti kebanyakan pemilik perniagaan, penasihat pelaburan berdaftar (RIAs) hampir tidak dapat mengingat hari apabila teknologi tidak tersedia untuk membantu mereka mengekalkan dan mengembangkan perniagaan mereka. Teknologi digital, dari internet ke perisian yang berjalan dari pelayan berpusat bukannya komputer, telah merevolusi profesion pelaburan. Terima kasih kepada teknologi, RIA kini boleh beroperasi secara bebas daripada rumah broker dan firma pelaburan tradisional, walaupun entiti yang lebih besar ini juga mendapat manfaat daripada kemajuan teknologi. Di bawah adalah gambaran keseluruhan beberapa perkhidmatan teknologi yang lebih popular.
Menguruskan Aset
Banyak RIA, terutama yang tetap bebas daripada broker-broker luar akan meratapi bahawa keperluan untuk mengekalkan hubungan dengan klien sedia ada, rangkaian untuk mencari yang baru, dan menjaga hal-hal pengawalseliaan serta banyak tanggungjawab yang dijalankan dengan menjalankan perniagaan kecil, selalunya mengambil keutamaan terhadap fungsi pengurusan portfolio penting. Fungsi-fungsi ini termasuk membeli dan menjual sekuriti, mengimbangi portfolio dan memenuhi keperluan pelanggan mengenai pertumbuhan, pendapatan dan pengeluaran tunai.
Terima kasih kepada kemajuan berterusan dalam perisian pelaburan dan pakej penyelidikan, penasihat boleh mengambil alih kawalan portfolio yang mereka urus. Produk jualan teratas menangani secara langsung dengan perancangan kewangan; dua yang paling popular adalah MoneyGuide Pro dan MoneyTree.

Satu tinjauan terkini yang dijalankan oleh perancangan kewangan. com pada bulan Disember 2012, terperinci bahawa MoneyGuidePro sangat popular di kalangan RIA bebas yang mungkin tidak mempunyai sistem canggih yang disediakan oleh peniaga broker atau majikan utama mereka. Versi berasaskan awan, yang dilancarkan pada tahun 2012, menjadikan penggunaan lebih mudah daripada perlu memuat turun perisian terus ke komputer dan menunggu peningkatan besar setiap beberapa tahun.

Money Tree telah ditawarkan dalam pelbagai penjelmaan sejak tahun 1981 dan masih menjadi persembahan popular. Perancang Kewangan Silvernya dipasarkan sebagai menyediakan "pelan kewangan lengkap dalam beberapa minit" dan juga bertujuan untuk membantu penasihat menguruskan, mengimbangi dan mengendalikan aktiviti pengurusan tunai untuk portfolio klien.
Sistem penyelidikan teratas termasuk PortfolioCenter, yang dikekalkan oleh bahagian teknologi Charles Schwab, salah seorang penjaga terbesar untuk RIA bebas. Pejabat Morningstar juga terus berpangkalan di kaji selidik tahunan dan mempunyai reputasi untuk menawarkan keupayaan penyelidikan yang berpatutan dan mantap untuk RIA.

Menguruskan Perniagaan
Urusan perniagaan RIA jelas melibatkan kejayaan melindungi dan mengembangkan aset klien menurut penyata dasar pelaburan tersuai (IPS), yang diliputi di atas. Tetapi menguruskan perniagaan juga termasuk tugas yang lebih biasa seperti pengendalian gaji, menyewa ruang pejabat, mengekalkan rekod, memastikan pematuhan peraturan dan pekerja terkemuka.
Hanya bulan ini, Charles Schwab mengumumkan peningkatan kepada produk Pusat Portfolio yang termasuk keupayaan pengurusan dokumen. Dalam siaran akhbarnya, ia menyatakan bahawa "NetDocuments [membawa] penasihat cara-cara untuk menyimpan, mengambil, dan mengedit fail klien dengan mudah dari dalam CRM mereka. Keupayaan ini membolehkan carian cepat dan mendapatkan semula dokumen utama semasa di jalan dan membantu penasihat menjalankan pejabat tanpa kertas. "
Pematuhan peraturan agak unik kepada perniagaan RIA dan telah menjadi lebih penting sejak krisis kewangan. Sistem teknologi popular membantu penasihat menangani keperluan pematuhan daripada badan pengawalseliaan seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) dan FINRA. Carian Google akan membawa ratusan sistem yang menawarkan bantuan RIA untuk mengekalkan pematuhan peraturan. Sistem popular terus merangkumi ComplianceMax, Perisian ProTracker, dan Pengawasan Protegent.
Berkembang Perniagaan
RIA yang berjaya telah menguasai seni untuk memenuhi pelanggan baru dan mengembangkan perniagaan mereka. Sistem CRM berkuasa tinggi boleh menjadi instrumental dalam membantu mereka menguruskan proses ini. Teknologi Redtail menawarkan sistem CRM yang popular dan mengekalkan pangsa pasar sebanyak 14%, menurut perancangan kewangan. kaji selidik com. Redtail boleh merayu kepada pengguna yang ingin menyatukan produk dan menggunakan keupayaan pengurusan dokumentasinya.

Salesforce. com adalah salah satu tawaran pengkomputeran awan paling popular yang wujud hari ini dan tetap menjadi sistem CRM yang popular di kalangan RIA dan profesional jualan di hampir setiap industri. Jika tidak, fail Microsoft Excel mudah boleh melakukan pekerjaan yang hebat untuk penasihat yang tidak berminat untuk membayar untuk sistem CRM yang lebih khusus.

Bottom Line
Teknologi harus terus maju, yang akan memberi manfaat kepada RIAs ke depan. Hari-hari ini, terdapat kombinasi perisian yang canggih dan sistem berasaskan internet yang tersedia untuk harga yang berpatutan. RIA yang lebih besar mungkin mempunyai sumber untuk penawaran khusus untuk memenuhi keperluan khusus mereka. Penasihat-penasihat yang lebih kecil mungkin sangat gembira untuk membeli sistem luar yang lebih standard, tetapi juga kos yang lebih berkesan.