NHYMX: 3 Dana Bersama Bon Perbandaran Berkualiti Tinggi

NHYMX: 3 Dana Bersama Bon Perbandaran Berkualiti Tinggi

Bon Perbandaran adalah obligasi hutang yang dikeluarkan oleh entiti kerajaan dan merupakan pelaburan yang hebat untuk dimasukkan ke dalam portfolio anda jika anda mencari untuk menghasilkan pendapatan bebas cukai sambil memelihara modal anda. Bon perbandaran bebas cukai menjana pendapatan yang dikecualikan daripada persekutuan dan, dalam banyak kes, cukai pendapatan negeri dan tempatan untuk kebanyakan pelabur.

Bon Perbandaran sering merupakan pelaburan konservatif, dan kerana mereka juga menawarkan kelebihan cukai hasil mereka cenderung agak rendah. Tetapi jangan biarkan hasil yang lebih rendah pergi membuang anda. Adalah penting untuk menyesuaikan hasil berdasarkan pendirian cukai anda untuk melihat apa manfaat sebenar bon perbandaran. Inilah yang dikenali sebagai hasil yang setara dengan cukai, dan ia dikira dengan mengambil hasil pelaburan dan membahagikannya dengan satu tolak kadar cukai anda. Oleh itu jika bon perbandaran mempunyai hasil sebanyak 5% dan kurungan cukai anda adalah 25%, hasil setara dengan cukai akan sama dengan 6. 67% (5 / (1 - 0 25)).

Berikut adalah tiga dana bersama bon perbandaran yang menghasilkan tinggi yang tidak mempunyai beban jualan yang berkaitan dengannya. Ingatlah untuk melaraskan hasil yang dinyatakan oleh pendaftar cukai anda untuk melihat apakah kesamaan hasil sebenar dana ini untuk situasi individu anda.

Dana Muni Tinggi Utara (NHYMX)

Dana Muni Tinggi Utara ("NHYMX") berusaha untuk menyediakan pelabur dengan pendapatan terkecuali cukai semasa dengan melabur terutamanya dalam bon perbandaran berkualiti rendah dan rendah. Dana ini berjaya mencapai indeks penanda aras 65% gred pelaburan dan bon gred bukan pelaburan 35%, dan pelaburan dipilih berdasarkan nilai relatif mereka dengan tumpuan kepada jumlah pulangan. Dana ini paling sesuai untuk pelabur yang agresif dengan jangka masa panjang.

NHYMX melabur dalam 151 isu berasingan di pelbagai sektor, dengan tiga sektor teratas teratasnya terdiri daripada 40. 4% daripada portfolio. Sektor ini adalah hospital, pengangkutan dan pendidikan tinggi. Dana ini mempunyai kematangan purata sebanyak 19. 6 tahun dan tempoh purata 5 tahun. Dana itu dimulakan pada tahun 1998 dan mempunyai pulangan tahunan sebanyak 4. 01% sejak penubuhannya. Ia mempunyai kira-kira $ 666 juta dalam aset di bawah pengurusan (AUM) dan pelaburan minima sebanyak $ 2, 500. Hasil SEC selama 30 hari semasa NHYMX adalah 2. 99% pada Mac 2016.

Dana Bon Perbandaran Bersaiz Tinggi PIMCO ("PYMDX") mencari pendapatan semasa yang tinggi dikecualikan daripada cukai pendapatan persekutuan dan, dalam beberapa kes, cukai negeri . Jumlah pulangan adalah objektif sekunder. Dana ini melabur terutamanya dalam sekuriti perbandaran hasil tinggi dan sebahagiannya menjejaki Indeks Bon Perbandaran Tinggi Barclays High Yield. Dana melabur dalam bon perbandaran di peringkat atas spektrum gred pelaburan di bawah dan juga bertujuan untuk meminimumkan pendedahan kepada cukai minimum alternatif (AMT).

PYMDX melabur di seluruh negara, tetapi lima negara berwajaran teratas mewakili 50%. 7% daripada jumlah portfolio. Negeri-negeri ini adalah Texas, New York, California, Ohio dan New Jersey. Dana ini melabur dalam pelbagai sektor, tetapi tiga teratasnya adalah pembangunan perindustrian / kawalan pencemaran pada 17. 71%, tembakau pada 15. 12% dan cukai khas pada 11. 73%. Kematangan efektif PYMDX adalah 9. 58 tahun, dan tempoh efektifnya adalah 22 tahun. Ia mempunyai hasil SEC 30 hari sebanyak 2. 94% pada Mac 2016.

T. (PRFHX) The T. Rowe Price Tax Free Free High-Yield ("PRFHX") mencari tahap pendapatan yang tinggi dikecualikan daripada cukai pendapatan persekutuan dengan melabur terutamanya dalam jangka panjang, rendah - sekuriti perbandaran berkualiti tinggi. Dana melabur sebahagian besar asetnya dalam sekuriti perbandaran peringkat bawah pelaburan dan boleh membeli bon secara lalai selagi mereka tidak melebihi 10% aset. Kematangan purata wajaran dana dijangka melebihi 10 tahun.

PRFHX melabur dalam 678 sekuriti individu dan mempunyai peruntukan berikut: pendapatan bebas cukai pada 90. 9%, bebas cukai kerajaan AS pada 5. 1%, kewajipan umum bebas cukai pada 1. 1%, dan 2. 9% dalam tunai dan sekuriti lain. Tempoh yang diubahsuai untuk terburuk adalah 5 tahun 14 tahun. PRFHX adalah salah satu daripada dana bon perbandaran terbesar yang tersedia dengan $ 4. 4 bilion dalam AUM. Hasil SEC 30 hari adalah 2. 80% pada Mac 2016.