Jumlah yang anda sumbangkan semasa pendapatan kasar disesuaikan (MAGI) had berkanun tidak akan terjejas oleh peningkatan dalam MAGI anda untuk tahun-tahun akan datang. Sebagai contoh, anggap anda menyumbang $ 4, 000 untuk tahun pajak 2007 manakala MAGI anda berada di bawah $ 166, 000. Jika pada tahun 2008 MAGI anda meningkat menjadi $ 200, 000, anda tidak akan layak untuk menyumbang kepada Roth IRA untuk tahun pajak 2008 (sebagai had 2008 ialah $ 169,000 untuk pasangan suami isteri yang memfailkan penyertaan bersama). Walau bagaimanapun, MAGI baru anda pada tahun 2008 tidak menjejaskan jumlah yang anda sumbangkan untuk tahun-tahun sebelumnya.
Had Keterbatasan IRA Tradisional , Roth Or Tradtional IRA … Yang Betul? , Roth IRA: Kembali ke Asas dan Membuat Sumbangan IRA Spam . Soalan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)
Saya tidak mencatatkan sumbangan IRA Tradisional saya. Adakah terdapat laman web yang menyenaraikan had sumbangan IRA untuk tahun-tahun yang lalu?
Melawat Panduan Cukai Atas Talian Pejabat Bajet Kongres, yang merangkum had sumbangan IRA dan rentang fasa untuk setiap tahun dari tahun 1974 dan seterusnya. Anda juga mungkin ingin memastikan bahawa anda memfailkan Borang 8606 untuk mana-mana tahun di mana anda membuat sumbangan tidak boleh ditolak kepada IRA Tradisional anda.
Saya 59 (bukan 59. 5) dan suami saya adalah 65. Kami telah mengambil bahagian dalam IRA MUDAH dengan syarikat kami selama lebih daripada dua tahun. Bolehkah kita menukarkan IRA SIMPLE ke Roth IRA? Jika kita boleh menukar, adakah kita perlu membayar cukai ke atas IRA SIMPLE yang diletakkan di Roth? Adakah t
Dalam tempoh dua tahun pertama selepas IRA SEDERHANA ditubuhkan, aset yang dipegang di IRA SIMPLE tidak boleh dipindahkan atau dilancarkan ke pelan persaraan yang lain. Oleh kerana anda telah memenuhi keperluan dua tahun, aset IRA SIMPLE anda boleh ditukar kepada IRA Roth.
Saya bekerja untuk sebuah universiti, dan saya mempunyai 403 (b) dengan TIAA-CREF. Tetapi TIAA-CREF mengatakan saya tidak boleh memindahkan wang kepada pembekal lain. Bolehkah saya menghalang saya daripada memindahkan wang saya kepada pelaburan yang lebih baik?
Ia bergantung. IRS membenarkan pemindahan aset antara 403 (b) pembekal; Walau bagaimanapun, majikan dan 403 (b) pembekal tidak dikehendaki untuk membenarkan pemindahan tersebut. Secara umumnya, pemindahan hanya dibenarkan jika akaun 403 (b) yang baru (di mana aset dipindahkan) adalah tertakluk kepada peraturan pengedaran yang sama (atau lebih ketat) yang dikenakan ke akaun 403 (b) yang asetnya dipindahkan.