Ini adalah persoalan yang rumit, kerana ia menyentuh perbezaan antara IRA tradisional dan Roth, serta apa yang dianggap sebagai "perbelanjaan pendidikan yang layak."
Oleh sebab sumbangan Roth IRA dibuat dengan pendapatan selepas cukai, seseorang boleh menarik balik caruman langsungnya apabila dia suka, dalam apa jua amaun, dan untuk tujuan apa pun. Sebaliknya, pendapatan atas sumbangan tersebut tidak dapat ditarik balik sebelum umur 59 1/2 atau tempoh perasa lima tahun (mana-mana yang lewat) tanpa membayar cukai pendapatan dan penalti.
Pengeluaran IRA yang digunakan untuk perbelanjaan pendidikan yang layak dikecualikan daripada penalti. Perbelanjaan yang layak termasuk tuisyen, yuran, buku, bilik dan papan semasa tahun, dan bekalan. Pembayaran balik pinjaman pelajar bukan perbelanjaan pendidikan yang layak.
Untuk tujuan pertanyaan ini, anak perempuan anda boleh menggunakan 100% sumbangan Roth IRA masa lalu beliau untuk sebarang tujuan (termasuk pinjaman). Dia juga boleh menarik balik pendapatan daripada sumbangan Roth IRA tanpa penalti, tetapi hanya untuk membayar yuran, buku, dan sebagainya.
LIHAT: 9 Penghapusan IRA Percuma Penalti
Jika saya berhak mengikut dekri perceraian saya kepada peratusan IRA bekas suami saya, bagaimana saya boleh menerima aset yang disebabkan oleh saya ke IRA sendiri tanpa dikenakan cukai? Adakah dia akan dikenakan cukai apabila dia membuat pemindahan? Adakah wang yang dia perlu bayar dalam cukai
Untuk memiliki bahagian aset IRA yang dipindahkan kepada anda (iaitu ke dalam nama anda), anda harus menghubungi kustodian / pemegang amanah IRA suami anda dan beri mereka salinan surat perceraian. Pastikan anda meminta penjaga mengenai keperluan dokumentasi lain.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya faham bahawa saya boleh menarik balik daripada 401k tahun saya berubah 55 tanpa penalti 10% (IRS 575). Bolehkah saya melakukan perkara yang sama dengan IRA tanpa penalti 10%?
Anda merujuk kepada peraturan yang menyatakan bahawa pengedaran dari pelan anda yang memenuhi syarat (termasuk 401k, perkongsian keuntungan, pelan pembelian wang dan rancangan 403b) selepas anda memisahkan dari perkhidmatan dengan majikan anda tidak akan dikenakan 10% penalti awal pengeluaran, dengan syarat pemisahan berlaku dalam atau selepas tahun anda mencapai umur 55 tahun. Oleh kerana peraturan ini adalah berdasarkan anda meninggalkan perkhidmatan majikan yang menawarkan pelan yang layak, i