Menguruskan kesan ketidaktentuan pasaran terhadap portfolio telah menjadi kebimbangan utama bagi pelabur global yang canggih kerana kita melihat gegaran makro bergema di seluruh pasaran modal. Teknik kepelbagaian tradisional dengan 60: 40 peruntukan membuktikan tidak mencukupi, dan kepelbagaian geografi lebih kurang membantu kerana kesan sebenar globalisasi dirasakan dalam harga pelaburan. Inilah sebabnya pelabur dan penasihat kewangan melihat ke arah pelaburan alternatif untuk memberikan kelebihan bahawa portfolio pelaburan perlu dipelbagaikan. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa elemen kelas aset pelaburan alternatif yang perlu difahami dengan betul sebelum ia digunakan dengan berkesan sebagai alat pempelbagaian.

Bukan Semua Pelaburan Alternatif Dibuat Sama

Pelaburan alternatif terdiri daripada kumpulan aset yang luas dan pelbagai yang sering salah difahami sebagai satu jenis pelaburan. Pelaburan alternatif merangkumi pelbagai produk yang dicipta oleh pengurus wang, aset sebenar, dan komoditi yang berada di luar bidang saham tradisional dan aset bon yang boleh ditukar dan agak cair dalam pasaran terbuka. Oleh itu, adalah penting bahawa penasihat dan pelabur sepenuhnya menghargai fakta bahawa pelaburan alternatif tidak sepatutnya dianggap jenis pelaburan tertentu, tetapi strategi keseluruhan untuk portfolio lindung nilai yang betul terhadap ketidaktentuan pasaran dan risiko sistematik yang lain. Dengan cara yang sama, setiap jenis pelaburan alternatif adalah kelas aset sendiri yang perlu difahami dengan betul dan diligati wajar sebelum dimasukkan ke dalam portfolio pelabur.

Profil Pelabur Adalah Kritikal dalam Pemilihan Pelaburan Alternatif

Oleh kerana kedalaman dan keluasan pelbagai jenis pelaburan dalam alam semesta pelaburan alternatif, lebih penting lagi bahawa setiap pendekatan disesuaikan untuk pelabur tertentu. Terdapat sedikit pengumuman yang boleh dibuat apabila memperuntukkan pelaburan alternatif. Profil risiko khusus pelabur, pandangan mendatar dan keperluan mudah tunai yang berpotensi adalah pemboleh ubah kritikal untuk mempertimbangkan seberapa banyak pelaburan alternatif tidak mempunyai pasaran cecair yang sedia ada. Sering kali pelaburan alternatif juga sangat tidak cair (yang menyumbang kepada keupayaan kepelbagaian mereka), dan hanya tersedia untuk beberapa pelabur yang layak.

Profil Kembali Wide dan Terikat Secara langsung dengan Risiko

Walaupun pelaburan alternatif mempunyai keupayaan untuk memberikan kesan kepelbagaian ke atas portfolio apabila digunakan dengan betul, aset ini secara meluas bukan hanya dalam jenis dan likuiditas, tetapi juga dalam profil risiko asas dan keupayaan pulangan.Selain itu, walaupun dalam jenis pelaburan alternatif tertentu - dana lindung nilai misalnya - ada spektrum yang sangat pelbagai profil risiko / pulangan yang mesti difahami dengan betul sebelum membuat apa-apa peruntukan pelabur. Dan sementara terdapat risiko sistematik seperti peristiwa tahun 2008 yang mengarahkan semua pelaburan ke arah tertentu, secara umum, pelaburan alternatif mempunyai korelasi yang lebih rendah untuk pelaburan pasaran. Oleh itu, profil pulangan risiko alternatif pelaburan mungkin lebih difahami tanpa konteks ketidaktentuan pasaran tertentu yang sering didorong oleh ketakutan pelabur atau pengambilan jangka pendek.

Pelaburan Alternatif Lebih Dari Mainstream daripada Anda Berfikir

Seperti banyak jenis pelaburan, pasaran institusi sering kali terlibat terlebih dahulu kerana kecanggihan dan ketidakcekapan yang dilihat berkaitan dengan pendatang pasaran baru. Ini telah secara sejarah berlaku dengan banyak pelaburan alternatif, tetapi pengurus aset dan firma perkhidmatan kewangan lain mengiktiraf keperluan dan selera yang dinyatakan oleh pelabur runcit. Dengan perubahan ini, perbincangan tentang pelaburan alternatif telah berubah menjadi keperluan arus perdana yang bertentangan dengan strategi esoterik yang hanya terhad kepada pelabur yang paling kaya dan canggih.

Pelabur boleh mengakses dan mencari peluang pelaburan alternatif yang lebih baik di DarcMatter. Sertai komuniti pelabur global yang sedang mencari dana, menilai maklumat dana dalam talian secara lancar, dan mengesan pilihan portfolio. Klik di sini untuk bermula hari ini.

TIADA TANAH KEWANGAN - Maklumat mengenai pembentangan ini disediakan untuk tujuan pendidikan dan maklumat sahaja, tanpa sebarang waranti nyata atau tersirat, termasuk jaminan ketepatan, kesempurnaan, atau kesesuaian untuk tujuan tertentu. Maklumat yang terkandung dalam atau disediakan dari atau melalui forum ini tidak bertujuan untuk menjadi dan bukan merupakan nasihat kewangan, nasihat pelaburan, nasihat perdagangan atau nasihat lain. Maklumat di laman web ini dan disediakan dari atau melalui forum ini bersifat umum dan tidak khusus kepada anda Pengguna atau orang lain.