Terdapat bukti kukuh yang menunjukkan bahawa mengukur kemajuan meningkatkan perubahan hasil yang berjaya. Ketika datang untuk menguruskan amalan penasihat kewangan, terdapat banyak cara untuk mengukur kejayaan yang dapat membantu memastikan semua orang berada di landasan yang betul. Dalam artikel ini, kita akan melihat beberapa metrik terbaik untuk mengukur amalan penasihat kewangan dan beberapa petua untuk menafsirkannya.

Aset Di bawah Pengurusan

Aset di bawah pengurusan (AUM) telah menjadi metrik kegemaran lama untuk industri kewangan kerana ia secara langsung terikat kepada pendapatan keseluruhan firma. Sering kali, pemilik perniagaan akan melihat tren dalam AUM dari masa ke masa untuk mendapatkan idea sama ada atau tidak firma semakin berkembang. Metrik ini juga boleh digunakan untuk menetapkan sasaran untuk bulan atau tahun yang akan datang, sementara anggaran hasil yang diperoleh dari AUM dapat membantu ketika membuat anggaran tahunan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Langkah-langkah Utama Membina Amalan Perancangan Kewangan yang Hebat .)

Masalah dengan metrik AUM tradisional adalah bahawa pertumbuhan biasanya akan menjadi angka yang semakin berkurangan apabila amalan itu berkembang. Untuk mengelakkan masalah ini, penasihat kewangan mungkin mahu melihat AUM baru bersih - atau, aset baru di bawah pengurusan - untuk tempoh kurang akaun yang hilang. Pemilik perniagaan boleh menggunakan metrik ini untuk mencipta sasaran pertumbuhan yang konsisten untuk setiap tempoh dan bukannya perlu menyesuaikannya dari masa ke masa. Ia juga memberikan gambaran masa nyata pada pertumbuhan aset.

Pendapatan Rata-rata Per Pelanggan

Aset di bawah pengurusan tidak dapat diandalkan sebagai metrik tunggal untuk mengukur kejayaan amalan penasihat kewangan kerana ia hanya mengukur pendapatan teratas. Contohnya, amalan dapat meningkatkan AUM dari masa ke masa, tetapi kos yang meningkat dengan cepat dapat mengurangkan keuntungan. Sesetengah amalan mungkin juga dapat menemui beberapa pelanggan yang tidak menguntungkan yang mungkin patut dilepaskan dan bukannya terus berkhidmat untuk kerugian - satu kejadian yang menghairankan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Kapan Anda Membakar Pelanggan? )

Pendapatan purata setiap pelanggan (ARPC) adalah metrik yang besar untuk mengukur dan meningkatkan margin keuntungan dari masa ke masa. Dalam beberapa kes, angka ARPC yang rendah bermakna penasihat kewangan mungkin menyasarkan terlalu kecil pelanggan. Amalan ini boleh diperbaiki dengan meningkatkan ARPC melalui penawaran produk dan perkhidmatan tambahan atau dengan mensasarkan pelanggan bernilai lebih tinggi yang boleh meningkatkan margin keuntungan dengan mengurangkan kos pemasaran dan pengekalan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Wooing Pelanggan Kaya .)

Margin Keuntungan Bersih

Pendapatan purata setiap pelanggan memberikan idea yang bagus tentang margin keuntungan kasar sebelum kos tetap, tetapi masalahnya ialah amalan penasihat kewangan masih boleh tidak menguntungkan pada tahap bersih. Sebagai contoh, perniagaan yang mempunyai kos tetap tinggi - seperti yang terletak di bangunan pejabat mahal - boleh membuat keuntungan yang sukar pada asas bersih, walaupun firma mungkin sangat menguntungkan apabila melihat margin kasar dan metrik ARPC.

Margin keuntungan bersih boleh dikira dengan membahagikan pendapatan bersih dengan jumlah jualan dan mendarabkan hasil sebanyak 100 - tidak semestinya persamaan yang biasa untuk penasihat kewangan. Amnya, amalan penasihat kewangan perlu cuba mengoptimumkan untuk margin keuntungan bersih yang lebih tinggi, tetapi penting untuk menyedari bahawa beberapa perbelanjaan modal mungkin diperlukan untuk pertumbuhan jangka panjang. Penyelesaian teknologi adalah contoh yang hebat kerana mereka memberikan kelebihan daya saing pada kos permulaan yang tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Kesetiaan Membantu Nasihat Menurunkan Klien yang Tidak Memuaskan .)

Bottom Line

Penasihat kewangan boleh mencapai kejayaan yang lebih besar dengan mengukur kemajuan operasi dan kewangan mereka menggunakan beberapa metrik utama. Walaupun penasihat boleh digunakan untuk menganalisis syarikat-syarikat awam, terdapat beberapa metrik yang tidak konvensional yang mungkin mereka gunakan untuk mengukur kejayaan firma penasihat mereka yang mungkin berbeza dari syarikat lain. Penasihat harus memastikan bahawa mereka menggunakan metrik yang tepat dan secara konsisten menjejaki mereka dari masa ke masa.

Sebagai tambahan kepada metrik ini, penasihat kewangan mungkin juga ingin mempertimbangkan metrik bukan kewangan seperti sentuhan pelanggan untuk mengoptimumkan reputasi mereka dan aset tak ketara yang lain dari masa ke masa. Peningkatan ini akhirnya akan membawa kepada manfaat yang lebih ketara seperti mengurangkan pelanggan, kos pemasaran yang lebih rendah, dan peningkatan keuntungan. (Untuk melihat lebih lanjut: Trend Menantang Penasihat Kewangan .)