Jika anda berminat untuk membiayai dan berfikir bahawa menguruskan wang orang lain mungkin beg anda, maka anda boleh dipotong untuk menjadi broker saham. Dan sementara bidang yang mencabar ini memerlukan set kemahiran yang luas ditambah dengan keinginan untuk bekerja berjam-jam untuk berjaya, ganjaran dapat menjadi sangat besar bagi mereka yang membuat gred. Sudah tentu, ia biasanya mengambil masa paling lama sekurang-kurangnya beberapa tahun untuk mengumpulkan asas pelanggan yang cukup besar untuk membolehkan mereka hidup dengan selesa. Walau bagaimanapun, mereka yang memulakan kerjaya dalam bidang ini hari ini mempunyai lebih banyak pilihan daripada yang ada pada masa lalu.

Keperluan Permulaan
Tanpa mengira laluan kerjaya tertentu yang mereka pilih, semua broker saham diperlukan untuk mendapatkan lesen sekuriti standard yang sama. Untuk menjadi wakil berdaftar, seseorang mesti lulus ujian Siri 7 dan Siri 63 yang ditadbir oleh FINRA; ini memberi kuasa wakil untuk membeli dan menjual saham, bon, dana bersama dan lain-lain jenis sekuriti. Kebanyakan broker saham kemudiannya dikehendaki (atau memilih) untuk mendapatkan lesen lain seperti: lesen Siri 3 atau Siri 31 untuk komoditi dan niaga hadapan yang diuruskan, Siri 65 atau Siri 66 untuk menjadi Penasihat Pelaburan Berdaftar atau kehidupan dan / atau lesen insurans kesihatan untuk menjual produk penjagaan hayat, kecacatan dan jangka panjang dan kontrak anuiti tetap dan berubah-ubah.

Walaupun tidak ada keperluan pendidikan formal untuk menjadi broker, (kerana menjadi CPA atau penganalisis kewangan), banyak syarikat kini mencari broker yang mempunyai sekurang-kurangnya gelar sarjana muda, sebaik-baiknya memberi tumpuan kepada beberapa aspek perniagaan atau kewangan. Ia juga menjadi semakin penting untuk dapat lulus pemeriksaan latar belakang yang ketat yang akan mengkaji kedua-dua prospek jenayah dan kewangan prospektif broker. Mereka yang kebangkrutan baru-baru ini, lien cukai atau repossessions mungkin akan dibuang dari senarai calon berpotensi secepat mereka yang telah dalam apa-apa jenis masalah undang-undang yang lebih serius daripada petikan lalu lintas.

LIHAT: Perkara yang Anda Tidak Tahu Tentang Pemeriksaan Latar Belakang

Broker Perkhidmatan Penuh
Bekerja di firma perkhidmatan penuh seperti Merrill Lynch (NYSE: MER-F, MER-D) atau Morgan Stanley MSMorgan Stanley49. 50-1 Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) masih pendekatan yang paling tradisional untuk menjual pelaburan. Broker yang bekerja untuk firma ini akan diberikan pakej latihan komprehensif yang merangkumi jualan dan latihan produk serta pendidikan dalam prosedur pentadbiran dan peraturan pematuhan. Mereka juga biasanya akan disediakan ruang pejabat (atau sekurang-kurangnya meja), kad niaga, gaji atau undian yang dijamin terhadap komisen dan kuota jualan yang sangat tinggi yang mesti mereka temui dalam tempoh masa yang agak singkat, jika mereka mahu tinggal di sana. Sesetengah firma telah mengubah model mereka dan membenarkan wakil mereka masa yang lebih lama dengan gaji permulaan yang lebih baik supaya mereka mempunyai peluang yang lebih baik untuk berjaya. Tetapi peratusan yang agak besar setiap kelas pelatih akan membasuh daripada program ini kerana mereka tidak dapat menjana perniagaan yang mencukupi untuk memenuhi kuota mereka.

Banyak broker yang sangat berjaya akhirnya meninggalkan firma-firma seperti Merrill Lynch dan beralih kepada peniaga broker bebas seperti

Raymond James (RHF RJFRaymond James Financial Inc84) Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 , RJD) atau Linsco Private Ledger. Firma-firma ini biasanya menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan yang lebih luas dan tidak memerlukan wakil mereka untuk menjual produk proprietari dalam apa jua bentuk. Mereka juga biasanya menawarkan bayaran lebih tinggi daripada komisen daripada firma perkhidmatan penuh seperti Merrill Lynch. Walau bagaimanapun, mereka biasanya hanya mampu memberikan sokongan pentadbiran pejabat dan tidak menyediakan kemudahan seperti ruang pejabat. Mereka yang bekerja untuk firma ini mesti membayar semua perbelanjaan dan overhead mereka sendiri. Broker Diskaun

Sekiranya anda bukan seorang jurujual super tetapi masih ingin mencuba tangan anda dalam mengurus pelaburan, firma broker diskaun seperti
Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 15-1 12% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) atau Fidelity (NYSE: FNF FNfidelity National Financial Inc37. % Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) mungkin berfungsi untuk anda. Firma-firma ini ditujukan untuk menyediakan perkhidmatan yang berkesan untuk pelanggan berjalan kaki dan biasanya membayar broker mereka gaji rata (walaupun dengan beberapa bonus kecil atau insentif lain). Banyak broker yang tidak membuatnya di firma perkhidmatan penuh berakhir di firma diskaun di mana mereka mempunyai peluang untuk benar-benar belajar perniagaan dan merasakan pasaran. Sesetengah broker akhirnya boleh membina cukup pelanggan tidak rasmi yang akhirnya mereka boleh kembali ke penjual broker perkhidmatan penuh atau bebas dan membuat hidup di sana.

Broker diskaun mungkin memperoleh asas pengalaman yang lebih luas daripada banyak broker perkhidmatan penuh, yang biasanya mengkhususkan diri dalam bidang tertentu seperti rollovers IRA atau pilihan saham pekerja. Seorang wakil yang bekerja di firma seperti Schwab atau Fidelity dijangka dapat menyediakan pelbagai penyelidikan dan perkhidmatan, termasuk analisis teknikal dan asas asas, rollovers, opsyen saham, perakaunan margin, derivatif, tangga bon, terbuka, tertutup dana bersama dan pertukaran mata wang, perkongsian, pembiayaan amal, 1035 pertukaran dan banyak bidang pelaburan, persaraan dan perancangan harta tanah yang lain.

LIHAT: 5 Kesilapan Tentang Broker Diskaun

Reps juga sering dikehendaki melakukan tugas pentadbiran seperti pembayaran tunai, persediaan akaun baru, memproses sijil stok dan dokumen lain. Tetapi mereka tidak tertakluk kepada jenis tekanan jualan sebagai rakan sejawatan penuh mereka dan secara amnya sama ada kuota pengeluaran yang sangat rendah atau tidak.

Broker Bank

Menjadi broker di bank adalah cadangan yang sangat berbeza daripada bekerja di Merrill Lynch atau Fidelity. Seperti kebanyakan firma diskaun, banyak bank juga mencari broker berlesen dengan pengalaman sebelumnya, tetapi sistem perbankan begitu tidak seperti dunia broker yang biasanya mengambil perunding pelaburan baru untuk mendapatkan galas mereka. Broker yang bekerja di bank adalah broker perkhidmatan penuh dalam segi teknikal, tetapi mereka sering diberi bayaran yang lebih rendah atas komisen mereka sebagai balasan kerana mempunyai akses kepada pangkalan pelanggan bank. Jawatan pembrokeran bank pernah dianggap sebagai pekerjaan mati-mati yang hanya untuk broker yang gagal di tempat lain, tetapi persepsi ini sebahagian besarnya hilang dengan pertumbuhan segmen ini industri broker.
Kebanyakan bank dan kesatuan kredit kini menggunakan perunding pelaburan dalaman yang boleh menawarkan produk dan perkhidmatan diinsuranskan bukan FDIC. Sejumlah bank yang semakin meningkat juga mengharapkan wakil mereka untuk menanam pelanggan dari luar bank, bagaimanapun, dan wakil yang paling berjaya yang bekerja dalam sistem ini telah berusaha untuk membangunkan sistem yang memberi ganjaran kepada pekerja bank untuk merujuk pelanggan kepada mereka serta beberapa jenis platform prospek untuk membawa perniagaan baru dari luar bank.

Broker yang berpengalaman memahami bahawa mereka perlu kelihatan dan hadir kepada kakitangan bank dan berusaha mendidik mereka tentang apa yang mereka lakukan, tetapi juga dapat menjauhkan diri apabila mereka sibuk dengan tugas perbankan mereka. Kebanyakan mereka akan menjemput pemborong dan vendor produk lain untuk membawa makan tengah hari untuk kakitangan dan kemudian menerangkan bagaimana produk mereka dapat memberi manfaat kepada pelanggan bank.

Broker bank juga boleh mengharapkan untuk bekerja dengan pelanggan yang lebih konservatif daripada yang mereka hadapi di tempat lain, dan kebanyakan mereka sangat bergantung pada anuitas tetap dan produk berisiko rendah yang lain untuk membina perniagaan mereka. Tetapi broker bank biasanya melepaskan kuota jualan tinggi dan tekanan untuk menjual produk proprietari bahawa mereka yang bekerja di firma perkhidmatan penuh lain menghadapi. Persekitaran perbankan biasanya suasana yang lebih santai, tetapi broker sering membuat usaha tambahan untuk mendapatkan pelanggan mereka memahami bahawa apa yang mereka tawarkan bukan FDIC diinsuranskan.

Bottom Line

Terdapat lebih banyak peluang daripada industri kewangan hari ini untuk mereka yang bersedia bekerja. Broker saham moden mempunyai beberapa arena utama untuk membina perniagaan, tetapi mereka yang tanpa latihan atau lesen sebelum ini mungkin bijak untuk memulakan di firma perkhidmatan penuh yang akan memberikan ini tanpa sebarang kos. Ini adalah dinasihatkan, walaupun wakilnya merasa tidak sesuai untuk model ini, kerana ia akan menjadi lebih mudah dipasarkan apabila mereka pergi. Untuk maklumat lanjut mengenai menjadi seorang broker saham, layari laman web Lembaga Kawalselia Industri Kewangan di www. finra. org.