Peraturan pesanan mesti digunakan untuk menentukan sama ada pengedaran itu tertakluk kepada cukai pendapatan dan / atau penalti edaran awal. Di bawah peraturan ini, pengedaran diambil dari sumber pendanaan dalam perintah berikut:
- Sumbangan tetap
- Roth conversions
- Earnings
Nota: Jumlah penukaran Roth tidak dianggap diedarkan sehingga jumlah sumbangan telah diedarkan; pendapatan tidak dianggap diedarkan sehingga semua sumbangan - dan kemudian semua penukaran - jumlah telah diedarkan
Jika pengedaran anda hanya terdiri daripada sumbangan, jumlahnya adalah cukai dan penalti.
Jika pengedaran anda termasuk amaun yang dikaitkan dengan jumlah penukaran, amaun tersebut akan dikenakan penalti edaran awal, kecuali pengecualian dikenakan.
Jika pengedaran anda termasuk jumlah yang dikaitkan dengan pendapatan, jumlah tersebut akan dikenakan cukai pendapatan dan penalti edaran awal. Penalti dikecualikan jika pengecualian dikenakan.
Untuk mengetahui lebih lanjut, lihat Mengelakkan Penalti IRS Atas Aset IRA Anda dan Rawatan Cukai Pengagihan IRA Roth .
Soalan dijawab oleh Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Saya menghadapi kesulitan mendapatkan bekas majikan saya untuk mengedarkan keseimbangan pelan 401 (k) saya kepada peralihan. Bolehkah anda memberitahu saya sebab-sebab mengapa majikan mungkin menangguhkan pengedaran dan jika ada agensi kerajaan yang saya boleh hubungi untuk menggalakkan pengagihan?
Saya 59 (bukan 59. 5) dan suami saya adalah 65. Kami telah mengambil bahagian dalam IRA MUDAH dengan syarikat kami selama lebih daripada dua tahun. Bolehkah kita menukarkan IRA SIMPLE ke Roth IRA? Jika kita boleh menukar, adakah kita perlu membayar cukai ke atas IRA SIMPLE yang diletakkan di Roth? Adakah t
Dalam tempoh dua tahun pertama selepas IRA SEDERHANA ditubuhkan, aset yang dipegang di IRA SIMPLE tidak boleh dipindahkan atau dilancarkan ke pelan persaraan yang lain. Oleh kerana anda telah memenuhi keperluan dua tahun, aset IRA SIMPLE anda boleh ditukar kepada IRA Roth.
Apakah syarat asas untuk memenuhi syarat untuk pinjaman habis bulan?
Mengetahui syarat asas untuk memohon dan memenuhi syarat untuk pinjaman habis bulan dan memahami faktor-faktor yang menentukan masa dan berapa banyak yang boleh dipinjam.