Saham FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14 45-0 28% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) tidak sesuai untuk anda akaun persaraan individu tradisional (IRA) atau Roth IRA. Malah, FireEye bukan pelaburan bijak dalam apa jua bentuk, dengan kebanyakan pengurus portfolio mengesyorkan bahawa pelabur tidak membeli stok ini, dan mereka harus menjualnya jika mereka memilikinya. Pengurus portfolio menyenaraikan beberapa sebab untuk pandangan negatif mereka, termasuk prestasi saham yang tidak menentu sejak beberapa tahun kebelakangan ini, penurunan pendapatan bersih, pulangan ekuiti (ROE) yang rendah dan nombor pendapatan per saham yang mengecewakan (EPS). Tahap hutang syarikat adalah munasabah pada akhir tahun 2015, tetapi kerugian bersih yang besar menunjukkan hutang yang mungkin berlaku atau pengeluaran modal yang berkurangan dalam masa terdekat.

Oleh kerana melabur untuk persaraan adalah cadangan jangka panjang, stok yang terbaik untuk portfolio persaraan anda mempamerkan kestabilan jangka panjang. Sebagai peraturan umum, anda yang lebih muda apabila anda mula menyumbang kepada IRA tradisional atau Roth IRA, lebih agresif yang anda mampu dengan pelaburan anda. Semasa 20-an dan 30-an, anda boleh dengan mudah menggambarkan bahagian yang lebih besar daripada simpanan persaraan anda kepada pelaburan hasil tinggi (yang, secara semula jadi, datang dengan risiko yang lebih tinggi), kerana anda mempunyai lebih banyak masa untuk pulih dari mana-mana lebam di jalan raya; sebagai contoh, kemalangan pasaran pada tahun 1987, 2001 dan 2008. Semasa anda bersara, fokus anda harus beralih kepada kestabilan dan perlindungan utama; Sekiranya anda mempunyai pelaburan berisiko tinggi yang buruk dan menanggung kerugian besar sebelum anda perlu mengakses wang anda, ini boleh menjejaskan gaya hidup persaraan anda secara negatif.

Terlepas dari umur anda atau berapa tahun yang anda miliki sehingga bersara, tidaklah menjadi idea yang baik untuk memotong telur sarang anda pada syarikat yang menunjukkan tanda-tanda kekacauan kewangan yang akan berlaku. FireEye kehilangan wang, dan harga sahamnya menurun ke bawah dalam jangka panjang.

FireEye: Gambaran Ringkas Cepat

FireEye, yang diasaskan pada tahun 2004, menyediakan penyelesaian keselamatan siber dan malware. Syarikat itu membantu dengan penyiasatan berprofil tinggi ke serangan siber di Sasaran, di mana beribu-ribu pembeli mempunyai maklumat kad kredit mereka yang terganggu, dan Sony Pictures, serangan yang banyak dipercayai telah dilakukan oleh Korea Utara sebagai tindak balas kepada filem satiris mengenai negara diktator, Kim Jong Un.

Meningkatkan ancaman keselamatan siber, baik dari dalam dan luar negara, telah mengukir niche kecil yang bagus untuk perniagaan yang menawarkan perlindungan terhadap serangan seperti ini. Atas sebab ini, difahami bahawa para pelabur merasakan kenaikan harga dalam FireEye. Kenyataan kewangan syarikat dan nisbah kewangan, bagaimanapun, menceritakan kisah yang berbeza.Saham FireEye telah jatuh lebih daripada satu pertiga dalam tempoh 12 bulan yang lalu. Permodalan pasarannya juga menyusut, kini berdiri pada $ 3. 4 bilion. Walaupun syarikat mencatatkan pendapatan rekod pada suku ketiga 2015, pendapatan FireEye telah diimbangi oleh perbelanjaan. Syarikat mempunyai margin operasi sebanyak -85% dan kehilangan pendapatan bersih lebih daripada $ 500 juta.

Bahawa pertumbuhan pendapatan suku ketiga syarikat adalah 45% tahun ke tahun adalah tanda yang menjanjikan, tetapi stok tidak boleh disyorkan manakala syarikat itu menyiarkan angka negatif untuk pendapatan bersih dan ROE.

Analisis Kewangan

Margin kasar FireEye ialah 62. 6%. Walau bagaimanapun, margin operasi syarikat adalah -85. 4%. Walaupun margin tipis, dan kadang kala margin negatif, adalah bahagian biasa menjalankan perniagaan untuk syarikat matang yang membuat jumlah wang mereka, seperti Wal-Mart dan Sasaran, sebuah syarikat teknologi baru yang memerlukan margin operasi yang sihat untuk melabur semula modal kembali ke syarikat dan membangunkan teknologi baru. Kurangnya dana untuk berinovasi adalah cara yang pasti untuk ditinggalkan oleh pesaing. Margin operasi negatif FireEye adalah tanda suram untuk prospek masa depan syarikat.

ROE syarikat, yang mengukur jumlah keuntungan yang dihasilkannya dengan wang yang dilaburkan oleh para pemegang saham, juga negatif, masuk pada -42. 3%. Inilah salah satu sebab utama bagi penurunan harga portfolio pengurus saham ini. Beban hutang FireEye masih munasabah pada ketika ini. Hutang jangka pendek dan jangka panjang syarikat berjumlah $ 697 juta, yang kurang daripada satu perempat daripada permodalan pasaran FireEye. Nisbah semasa 3. 42 menunjukkan bahawa FireEye tidak sepatutnya menghadapi masalah untuk memenuhi liabiliti semasa. Walau bagaimanapun, cara syarikat beroperasi dalam warna merah menunjukkan bahawa dalam masa terdekat, ia mungkin perlu meningkatkan beban hutang atau mengurangkan perbelanjaan modal, kedua-dua taktik yang menghakis kelebihan daya saingnya.

Kesesuaian IRA Tradisional

Pelaburan yang paling sesuai untuk IRA tradisional menawarkan kestabilan jangka panjang, pertumbuhan yang perlahan tetapi mantap, dan idealnya, mereka harus membayar dividen. Anda boleh memotong sumbangan kelayakan kepada IRA tradisional daripada cukai pendapatan tahun semasa, dan dalam kebanyakan kes, anda juga boleh mengurangkan pendapatan dividen yang anda melabur semula ke dalam IRA. Ini membolehkan anda meletakkan sebahagian besar pendapatan anda untuk bekerja untuk kepentingan pengkompaunan anda. Walaupun pelaburan yang disyorkan untuk IRA tradisional tidak menawarkan pertumbuhan agresif, mereka melindungi prinsipal anda dan membenarkan wang yang anda sebaliknya akan membayar cukai untuk menghasilkan wang untuk anda. Satu-satunya kelemahan kepada IRA tradisional ialah apabila anda mengeluarkan wang semasa bersara, anda membayar cukai pada keuntungan pada kadar pendapatan biasa. Atas sebab ini, IRA tradisional bukan kenderaan pelaburan yang sesuai untuk stok hasil tinggi yang harus menghasilkan keuntungan besar.

FireEye tidak mempunyai ciri-ciri yang membuat stok sesuai untuk IRA tradisional. Ia bukan syarikat yang matang, stabil, lama. Pertumbuhannya adalah apa-apa tetapi lambat dan mantap; pada masa ini, stok tidak menghargai sama sekali, tetapi ia susut nilai dengan cepat.Syarikat tidak membayar dividen. Pilihan saham yang lebih baik banyak untuk IRA tradisional anda; saham tertentu ini tidak boleh dipertimbangkan.

Roth IRA Suitability

A Roth IRA adalah kenderaan pelaburan yang baik untuk saham pertumbuhan tinggi. Anda tidak boleh memotong sumbangan daripada pulangan cukai tahun semasa anda. Apabila anda mengeluarkan wang semasa bersara, keuntungan tidak dikenakan cukai. Berdasarkan kadar pendapatan biasa pada tahun 2015, peruntukan ini menyimpan sebanyak 39. 6% keuntungan anda daripada dimakan dalam cukai pada masa persaraan.

Namun, saham FireEye sedang mengarah ke arah yang salah, dengan penunjuk semasa tidak memberikan tanda harapan untuk pemulihan dalam waktu dekat. Wang yang anda melabur dalam stok FireEye melalui Roth IRA tidak mungkin membuat anda wang, dan anda bahkan tidak mendapat penjimatan cukai terdepan dengan melabur dengan cara ini. Ini adalah cadangan yang hilang, oleh itu anda harus mengelakkan meletakkan stok FireEye dalam Roth IRA anda.