Saham Syarikat Boeing (NYSE: BA BABoeing Co266) 16 + 0 79% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah pembelian yang baik untuk portfolio persaraan anda. Majoriti pengurus portfolio yang ditinjau mempunyai pandangan menaik pada syarikat itu, dengan sedikit yang memberikan pendapat netral. Sangat sedikit pengurus portfolio mengesyorkan bahawa pelanggan mereka menjual saham Boeing atau mengelakkan pelaburan dalam syarikat.

Saham Boeing sesuai untuk akaun persaraan individu tradisional anda (IRA) atau Roth IRA anda. Kenderaan simpanan persaraan yang anda pilih untuk saham Boeing anda bergantung sebahagian besarnya apabila anda menaikkan harga atau penasihat kewangan anda kepada syarikat. Sekiranya anda memproyeksikan kenaikan besar dari Boeing pada tahun-tahun akan datang yang secara konsisten melantunkan pasaran, tambah stok Boeing ke Roth IRA anda. Sekiranya anda menjangkakan syarikat itu menunjukkan kestabilan tetapi bukan pertumbuhan yang luar biasa, stok ini lebih sesuai dalam IRA tradisional.

Sebagai peraturan umum, stok konservatif yang menawarkan risiko rendah tetapi pulangan sederhana - dan terutamanya yang membayar dividen - lebih sesuai untuk IRA tradisional. IRA jenis ini memberikan anda potongan cukai untuk sumbangan yang memenuhi syarat, yang membolehkan anda untuk meletakkan lebih banyak wang anda untuk mengusahakan kepentingan pengkompaunan. Anda boleh menangguhkan cukai atas pendapatan dividen yang anda melabur semula ke dalam IRA anda. Kelemahan ke IRA tradisional adalah apabila anda mengeluarkan wang anda semasa bersara, anda perlu membayar cukai atas keuntungan pada kadar pendapatan biasa. Atas sebab ini, stok hasil tinggi lebih sesuai untuk Roth IRA. Walaupun anda tidak boleh memotong sumbangan Roth IRA daripada cukai anda, keuntungan yang anda buat dalam Roth IRA tidak dikenakan cukai pada masa persaraan. Bergantung kepada pendirian cukai anda, Roth IRA dapat menjimatkan anda daripada kehilangan sebanyak 39. 6% keuntungan anda kepada kerajaan persekutuan.

Boeing: Gambaran Keseluruhan Cepat

Sehingga lewat tahun 2015, Boeing menghantar isyarat bercampur sama ada ia merupakan pelaburan konservatif atau pelaburan berimpit tinggi. Pada satu pihak, permintaan permintaan di China, pesanan tertunduk dan titik inovasi yang berterusan untuk pertumbuhan pesat untuk Boeing dalam beberapa tahun akan datang. Di sisi lain, harga minyak yang melemahkan, hubungan U. S. yang tegang dengan Timur Tengah dan penampilan mengecewakan pada 2015 Dubai Air Show boleh menimbulkan keraguan kepada syarikat yang memperlahankan pertumbuhan masa depan. Dalam kedua-dua senario, Boeing telah mencukupi untuknya, dan penunjuk kewangan semasa adalah cukup menguntungkan bahawa stoknya sepatutnya berada di tempat di dalam portfolio persaraan anda.

Boeing adalah sebuah syarikat yang telah lama mengalami banyak ribut dalam industri kitaran selama bertahun-tahun. Ia juga membayar dividen; hasil dividen pada tahun 2015 telah berlegar sekitar 2. 5%. Permodalan pasaran syarikat adalah $ 97.5 bilion. Setelah hampir monopoli dalam industri pesawat, Boeing telah menyerahkan bahagian pasaran yang signifikan kepada Airbus saingannya dalam beberapa dekad kebelakangan; Baru-baru ini, bahagian pasaran globalnya telah stabil sekitar 45%. Industri ini mempunyai ruang untuk kedua-dua syarikat; Boeing dan Airbus telah pulih dengan baik dari Great Resession. Boeing menyampaikan 759 kapal terbang komersil pada tahun 2015 berbanding 375 pada tahun 2008.

Pada akhir tahun 2015, saham perdagangan saham Boeing pada $ 145 sesaham, yang lebih daripada 50% di atas kemerosotan pra-kemuncak syarikat yang tinggi sejak tahun 2007. Ramai penganalisis industri memproyeksikan harga sasaran $ 160 untuk Boeing pada tahun 2016, menunjukkan banyak ruang untuk pertumbuhan dalam jangka masa terdekat. Syarikat itu sudah mempunyai pesanan pesanan yang besar untuk mengisi pada tahun hadapan. Tunggakan itu kini berada di lebih dari 5, 600 pesawat. Permintaan bertambah di China memberi manfaat kepada kedua-dua Boeing dan Airbus. Persaingan sengit antara kedua-dua syarikat telah membuka jalan bagi teknologi dan inovasi baru yang menarik yang memberi manfaat kepada keseluruhan industri.

Tempering tanda-tanda positif ini adalah prestasi syarikat yang mengecewakan di Dubai Air Show. Perintah dari pertunjukan itu jauh lebih rendah berbanding tahun-tahun kebelakangan ini, yang menyebabkan beberapa penganalisis untuk membuat spekulasi bahawa ketidakpuasan di Timur Tengah dengan dasar luar negara membawa kepada prestasi buruk syarikat Amerika. Airbus, yang beribu pejabat di Perancis, mempunyai jualan yang lebih kukuh pada acara itu.

Analisis Kewangan

Boeing mempunyai hutang yang munasabah, pertumbuhan pendapatan dan pendapatan yang kukuh, dan margin yang sihat untuk industrinya. Jumlah hutang syarikat ialah $ 9. 02 bilion, yang kurang daripada 10% daripada permodalan pasarannya. Nisbah hutang / ekuiti (D / E) ialah 132. 9%. Nisbah semasa Boeing dari 1. 2, yang membandingkan aset semasa kepada liabiliti semasa, jatuh tepat di tempat yang manis dari 1 hingga 1. 5 bahawa para pelabur konservatif ingin melihat.

Perolehan syarikat meningkat sebanyak 25% 1% daripada suku ketiga tahun 2014 kepada suku ketiga 2015. Perolehannya meningkat sebanyak 8% pada tempoh yang sama. Margin kasar Boeing ialah 16.4%; margin operasi ialah 8. 3%. Margin ini sangat sihat bagi industri yang memerlukan perbelanjaan modal yang begitu mahal untuk kekal berdaya saing.

Kesesuaian IRA Tradisional

Argumen untuk memasukkan stok Boeing dalam IRA tradisional termasuk rekod prestasi jangka panjang syarikat kestabilan dan hasil dividen yang murah hati. Syarikat-syarikat besar seperti Boeing tidak dikenali untuk menghasilkan hasil yang besar dengan syarikat permulaan dan syarikat yang lebih kecil.

Jika anda menyangka Boeing sebagai pelaburan yang stabil tetapi bukan pelaburan yang tinggi, termasuk dalam IRA tradisional membolehkan anda menjimatkan wang ke atas cukai semasa anda meletak wang anda di tempat yang selamat yang membolehkan ia dikompaun perlahan dari masa ke masa. Anda akan dikenakan cukai atas keuntungan apabila anda bersara, tetapi jika anda mengharapkan keuntungan ini menjadi sederhana, maka rang undang-undang cukai anda tidak boleh menjadi penindas.

Roth IRA Suitability

Jika anda menjangkakan Boeing akan terus mengalahkan pasaran, seperti yang ada dalam beberapa tahun kebelakangan ini, pertimbangkan termasuk saham dalam Roth IRA anda.Kelemahannya ialah anda tidak dapat memotong sumbangan yang anda buat daripada cukai pendapatan tahun semasa anda. Walau bagaimanapun, untuk pelaburan tinggi hasil yang dikeluarkan, cukai yang anda bayar kini akan menjadi pucat berbanding dengan wang yang anda buat semasa bersara daripada keuntungan anda. Paling penting, keuntungan pelaburan dari IRA Roth tidak dikenakan cukai. Berdasarkan 2015 kadar cukai pendapatan biasa, ini boleh menghalang anda daripada kehilangan hampir 40% keuntungan anda dalam cukai.