Revolusi teknologi mengubah industri kewangan dalam banyak cara, dari bagaimana kekayaan diuruskan dan dokumentasi diproses untuk bagaimana pelanggan boleh berinteraksi dengan penasihat dan wang mereka. UBS dan Amazon. com Inc. meneruskan trend ini dengan perkongsian baru yang akan membolehkan pelanggan UBS menggunakan program Alexa Amazon untuk mengakses akaun mereka dan bertanya soalan kewangan dan ekonomi.

Langkah ini adalah berikutan program serupa yang telah dilancarkan baru-baru ini, seperti pengenalan Bank of America Merrill Lynch "Erica," yang merupakan pembantu kewangan maya yang akan dimasukkan ke dalam aplikasi mudah alih mereka tahun depan. Program kecerdasan buatan (AI) ini dapat menganalisis akaun pelanggan, menjawab soalan dan pada satu ketika bahkan dapat mengantisipasi keperluan kewangan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Manusia dan Robot Meningkatkan Nasihat Kewangan .)

Teknologi

Teknologi Alexa Amazon adalah AI yang menguatkan peranti Echo dan Echo Dotnya, yang merupakan penceramah suara yang dikuasai suara. Pengguna hanya dapat menanyakan soalan peranti seperti "Alexa, apa cuaca hari ini? "Pengguna hanya perlu memulakan pertanyaan mereka dengan nama Alexa dan ia akan menjawabnya.

UBS juga telah bekerjasama dengan pemaju teknologi SigFig untuk menyediakan platform nasihat digital untuk digunakan oleh kira-kira 7, 100 penasihat. Lex Sokolin, pengarah penyelidikan fintek global Penyelidikan Autonomi, memberitahu Perancangan Kewangan bahawa perkongsian ini adalah sebahagian daripada trend yang lebih besar dalam industri untuk memasukkan nasihat dan perancangan digital serta teknologi canggih lain ke dalam perniagaan. "The grail suci dari chatbot atau pembantu maya adalah untuk membantu anda menyesuaikan tingkah laku anda, memberitahu anda kapan untuk menyimpan lebih banyak atau berbelanja untuk mencapai matlamat tertentu, "kata Sokolin." Saya fikir jika anda melihat beberapa tahun dari hari ini, ia tidak jauh dari belanjawan dan peribadi pengurusan kewangan kepada perancangan kewangan penuh. "

UBS akan menjalankan program perintis menggunakan Lab Inovasi Pengurusan Kekayaan, yang berpusat di Zurich dan UK Ia akan menggunakan kumpulan ujian yang terdiri daripada kedua-dua pelanggan dan bukan pelanggan untuk mencari keluar dan pangkat yang mana perkhidmatan paling sesuai dengan program. Para pelanggan dalam program ini tidak dapat mengakses akaun mereka pada ketika ini, kerana syarikat itu mengatakan bahawa ia menahan diri untuk alasan keselamatan dan kerahasiaan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Mengapa Menghadapi Masa Depan Teknologi Lebih Penting daripada Pernah .)

Sokolin juga mengatakan bahawa program AI yang baru adalah lonjakan kuantum melepasi yang digunakan pada tahun 1990-an yang memerlukan pengguna untuk mengatakan dengan tepat perkara yang betul sebelum ia akan menjawab. Dia merasakan bahawa pelanggan akan mendapat faedah yang paling apabila program ini sebenarnya dapat membantu mereka mencapai matlamat kewangan tertentu.Dirk Klee, COO dari UBS Wealth Management, berkata dalam satu kenyataan bahawa perkhidmatan baru itu dapat membantu syarikat itu menjadi lebih menarik kepada pelanggan berpotensi. "Juruterbang kami dengan Alexa Amazon adalah permulaan yang menarik dalam perjalanan ke arah pembantu maya dan interaksi pelanggan yang lebih baik. tidak mendedahkan nombor jualan, tetapi terdapat berjuta-juta peranti berkemampuan Alexa di luar sana. "

UBS bukan satu-satunya firma perkhidmatan kewangan yang bereksperimen dengan teknologi Alexa Amazon. Kumpulan Lloyds Banking juga sedang berusaha untuk menggunakan perkhidmatan ini untuk beberapa perkhidmatan perbankan pengguna mereka. Amazon mula memasarkan Alexa dan peranti yang berkaitan di U. K. bulan lalu dan mereka akan menjadi tersedia di Jerman bulan depan. Mereka telah tersedia di U. S. sejak Jun 2015.

The Bottom Line

Program antara muka suara seperti Alexa mewakili masa depan industri perancangan kewangan. Teknologi baru ini akan digunakan untuk mengautomasikan banyak tugas dan prosedur yang kini perlu dilakukan secara manual. Penasihat yang ingin mengembangkan amalan mereka perlu mengikuti perkembangan baru ini agar kekal berdaya saing. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Teknologi Penasihat Kewangan Mesti Menjauh dari .)