Pasaran saham boleh menjadi tempat yang berubah-ubah untuk meletakkan wang anda. Walaupun ada beberapa garis panjang keuntungan pepejal, terdapat tempoh lain di mana pasaran berkelakuan dengan cara yang bertentangan. Walaupun bergegas ke luar untuk menjual semua pelaburan mungkin cara terbaik untuk bertindak balas apabila prospek pasaran beruang muncul, pasaran turun mungkin merupakan masa terbaik untuk meningkatkan portfolio anda.

Periksalah Peruntukan Aset Anda

Pasaran turun adalah masa yang tepat untuk melihat portfolio anda dan membuat sebarang tweak yang diperlukan untuk menyelaraskannya dengan matlamat anda.

Bergantung kepada matlamat pelaburan anda, portfolio anda harus terdiri daripada bahagian tertentu dari saham U. S., saham antarabangsa, U. S. bon, bon asing dan pelaburan alternatif. Pecahan ini dipanggil peruntukan aset anda. (Untuk lebih lanjut, lihat Mencapai Peruntukkan Aset Optimal .)

Semasa kedua-dua pasaran yang kukuh dan lemah, setiap kelas aset melakukan secara berbeza. Dari masa ke masa, peruntukan aset anda mungkin beralih dengan dramatik. Jika anda mendapati bahawa portfolio anda tidak lagi selaras dengan peruntukan aset sasaran anda, ia mungkin masanya untuk mengimbangi semula.

Beli Rendah Menjual Lebih Tinggi

Pelabur terkenal Warren Buffett pernah mengatakan bahawa pelabur harus "takut apabila orang lain tamak dan tamak apabila orang lain takut. "Pada tanda pertama pasaran turun, beberapa pelabur terburu-buru menjual semua yang ada, mendorong harga turun.

Walaupun sesetengah pelabur cuba meraih keuntungan daripada pasaran beruang, pelabur jangka panjang dan pelabur nilai melihat pasaran turun sebagai peluang untuk membeli saham dengan diskaun yang besar. (Untuk lebih, sila lihat: Keuntungan dalam Bear dan Bull Bull .)

Hanya kerana saham turun tidak bermakna ia akan kembali kemudian, tetapi jika fundamental syarikat tidak berubah, harga saham boleh menjadi isyarat untuk membeli murah.

Saham sering naik dan jatuh bersama. Dalam sesetengah keadaan, itu masuk akal. Walau bagaimanapun, jika sesebuah syarikat melaksanakan dengan baik dan penurunan harga saham hanya kerana syarikat-syarikat serupa yang lain telah melakukan yang buruk, adalah wajar untuk melakukan analisa mendalam dan memutuskan jika stok itu tidak dinilai.

Metrik biasa untuk menilai saham adalah model harga aset modal, analisa berganda dan analisis aliran tunai percuma yang didiskaunkan. Alat ini membantu anda mencari nilai intrinsik stok dan membantu anda membuat keputusan sama ada ia adalah masa yang baik untuk membeli.

Apabila pasaran tidak berfungsi dengan baik, analisis berganda adalah cara yang lebih baik untuk menentukan sama ada stok undervalued atau overvalued berbanding industrinya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Analisis Pelaburan: Menghargai Stok dengan Analisis Pelbagai .)

Blogger blog peribadi Will Lipovsky dari Kewangan Suku Pertama bersetuju.Dia mengatakan bahawa "pasaran turun adalah masa terbaik untuk membeli. "

Baiklah Diposisikan untuk Up Side

Secara bersejarah, pasaran saham secara keseluruhan telah kembali dari setiap kemelesetan, kemelesetan, atau gelembung untuk melakukan lebih baik dari sebelumnya. Jika anda ingin keluar dari pasaran yang tidak menentu atau menanggung dan berkembang maju, anda boleh meletakkan diri anda naik gelombang apabila pasaran pulih. (Untuk lebih lanjut, lihat: 8 Cara untuk Hidupkan Kemerosotan Pasaran .)

Secara statistik, mereka yang menjual ketika pasaran merosot dan membeli kembali ketika pasar pulih tidak berpeluang serta mereka yang menunggang masa yang buruk tanpa menjual. Alasannya adalah mudah: Mereka yang menjual terlepas perjalanan naik ketika pasaran pulih, dan mereka yang memegang sudah berada di pasaran untuk memanfaatkan keuntungan yang kuat.

Walaupun sesetengah nasib pelabur berjaya berjaya pasaran, kebanyakan kita tidak akan menghabiskan masa dengan sempurna, dan akan berakhir dengan kehilangan jika kita menjual dan cuba membeli kembali pada masa yang tepat. (Untuk lebih, lihat: Memegang Saham selama 20 Tahun Dapat Mengembalikan Pulangan yang Tidak Baik .)

Beralih ke Pendasar Pasar Secara Keseluruhan

Berinvestasi dalam saham individu adalah seksi dan dapat menghasilkan keuntungan besar, tetapi stok individu jauh lebih berisiko daripada melabur di pasaran secara keseluruhan.

Setiap stok mempunyai ukuran risiko berbanding pasaran, yang dipanggil beta. Stok beta tinggi lebih tidak menentu daripada seluruh pasaran, dan stok beta rendah biasanya bergerak dengan pasaran. Apabila melihat beta portfolio anda, anda dapat melihat sejauh mana anda boleh mengharapkan untuk berpindah ke pasaran.

Jika stok anda lebih tidak menentu daripada pasaran secara keseluruhan, anda boleh kehilangan besar pada sama ada downswing atau upswing ketika pasaran bergeser.

Pengurus portfolio yang menjalankan dana saling besar dan ETF diukur dalam prestasi mereka terhadap pasaran. Orang-orang ini adalah pakar berbayar tinggi yang menghabiskan masa mereka melihat saham dan membuat dagangan dalam cubaan untuk mengalahkan pasaran. Perkara itu, mereka biasanya tidak menjadi pasaran.

Malah, melabur dalam kadar yang rendah S & P 500 ETF akan menewaskan hampir semua dana bersama dalam jangka masa yang panjang. Jika satu pasukan profesional pelaburan yang berpendidikan tinggi yang menghabiskan 60-80 jam seminggu cuba tidak dapat mengalahkan pasaran sepanjang masa, anda mungkin tidak dapat mengalahkan pasaran sama ada.

Jadi mengapa menghabiskan masa dan risiko kerugian memegang portfolio kecil stok individu apabila pasaran mungkin akan melakukan lebih baik lagi? Kecuali anda mempunyai portfolio yang sangat besar, bergerak dari satu stok dan ke dalam dana indeks bayaran rendah adalah cara terbaik untuk mendapatkan kepelbagaian dan prestasi yang lebih baik di bawah semua keadaan pasaran.

Garis Bawah

Walaupun ramai pelabur gugup dan menjual apabila pasaran tidak menentu dan mula menunjukkan aliran menurun, pelabur biasa melakukan yang terbaik apabila mereka meninggalkan pelaburan mereka sendiri dan menunggangnya untuk jarak jauh.

Jika portfolio anda dioptimumkan, anda akan berada dalam kedudukan untuk menikmati keuntungan besar apabila pasaran pulih. Dari bawah Kemelesetan Besar hingga pertengahan 2015, nilai S & P 500 hampir empat kali ganda, dan kira-kira 25% lebih tinggi daripada yang paling tinggi sepanjang masa sebelum kemelesetan.

Setiap kali pasaran tidak menentu atau menunjukkan tanda-tanda pembetulan atau kemerosotan, ingatlah itu. Walaupun ia mungkin menyakitkan dalam jangka pendek, sejarah memberitahu kami bahawa hasil jangka panjang anda akan menjadi lebih baik jika anda menyimpan kepala tingkat dan tinggal di pasaran. Perlu diingat bahawa apabila anda membaca tajuk sensasi yang memberitahu anda bahawa sudah tiba masanya untuk dijual.