Jika resolusi Tahun Baru anda untuk 2016 akan mula melabur seperti jutawan, berikut adalah beberapa tip untuk membantu anda meniru yang kaya dalam portfolio pelaburan dan amalan pelaburan anda sendiri. Individu yang sangat kaya, berkepentingan tinggi (HNWI) tidak mempunyai buku tersembunyi rahsia yang menjadikan mereka lebih berjaya sebagai pelabur. Sebenarnya, banyak amalan pelaburan yang mereka ikuti adalah prinsip pelaburan yang bijak, seperti mengelakkan risiko yang berlebihan, mempelbagaikan pelaburan dan meminimumkan kos transaksi.

1) Elakkan Risiko Tidak Sah

Walaupun ramai orang dapat membayangkan orang yang kaya raya sebagai melampaui pertaruhan satu juta di setetes topi, sebaliknya sebaliknya. Jika apa-apa, jutawan cenderung lebih menumpukan perhatian untuk mengelakkan risiko berbanding dengan potensi hadiah, dan itu mungkin satu titik yang membezakannya dari pelabur biasa. Rata-rata pelabur sering terperangkap melihat berapa banyak yang mereka boleh buat dan gagal mengambil kira berapa banyak mereka mungkin kehilangan pelaburan tertentu. Satu tinjauan yang dilakukan oleh U. S. Trust pada tahun 2013 mendapati lebih daripada 60% pelabur jutawan meletakkan penekanan yang lebih tinggi untuk mengurangkan risiko daripada potensi pulangan. Satu lagi kajian, yang dilakukan oleh Kumpulan Spectrem, mendapati risiko, bukan keuntungan modal yang berpotensi, sebagai kebimbangan No. 1 yang dikutip oleh pelabur jutawan. Jutawan menilai dengan teliti nisbah risiko / ganjaran dan cenderung untuk menghindar daripada pelaburan yang berisiko, malah yang menjanjikan kemungkinan keuntungan yang besar.

2) Kepelbagaian Amalan

Ciri lain dari pelabur jutawan ialah mempraktikkan kepelbagaian dalam portfolio pelaburan mereka. Walaupun mereka mungkin mempunyai syarikat kegemaran atau dua di mana mereka memegang sejumlah besar saham yang tidak seimbang, majoriti pelabur jutawan mengekalkan portfolio yang pelbagai. Anggaran komposisi portfolio pelaburan jutawan purata berbeza-beza, tetapi konsensus itu seolah-olah, secara keseluruhan, jutawan memihak kepada pasaran saham, biasanya mendedikasikan sekitar 60% aset pelaburan portfolio mereka kepada ekuiti, termasuk isu-isu asing dan domestik.

Para pelabur jutawan cenderung memihak kepada cip biru, atau saham berisiko rendah, dan syarikat besar seperti Apple dan Google. Satu titik di mana tabiat pelaburan mereka sekali lagi menyimpang dari pelabur purata adalah biasanya mereka memperuntukkan hampir 20% daripada dana pelaburan mereka kepada hartanah, dengan sebahagian besar sisanya khusus untuk pelaburan berpendapatan tetap dan peratusan kecil yang dilaburkan dalam aset alternatif. Anda mungkin tidak dapat langsung melabur dalam hartanah hartanah setakat jutawan, tetapi anda mungkin ingin mempertimbangkan, contohnya, melihat dengan lebih dekat di REIT jika anda ingin menjadikan portfolio anda kelihatan lebih seperti jutawan.

3) Gunakan ETFs

Sebuah kaji selidik 2015 bagi jutawan mendapati bahawa kira-kira 20% menyukai dana perdagangan bursa (ETF) sebagai kenderaan pelaburan pilihan mereka, dengan kira-kira peratus yang sama menyatakan pilihan utama untuk swasta pelaburan ekuiti atau melabur dalam dana lindung nilai. Pelabur runcit purata tidak menikmati akses langsung kepada ekuiti swasta atau peluang dana lindung nilai bagi pelabur kaya. Walau bagaimanapun, penawaran ETF yang semakin meluas termasuk dana yang melabur dalam dana lindung nilai dan ETF yang memegang pelaburan ekuiti swasta, seperti ETF Portfolio Ekuiti Tersenarai Global PowerShares Global.

4) Menggunakan Bantuan Pelaburan Profesional tetapi Secara aktif Mengurus Pelaburan Sendiri

Sekitar 80% jutawan membayar jasa profesional penasihat kewangan, tetapi 65% masih sangat "hands-on" dalam membuat pilihan pelaburan mereka. Ini berbeza dengan, dan sebenarnya adalah mengenai kebalikan dari cermin, tabiat pelabur yang kurang kaya, hanya kira-kira 40% daripada mereka yang terlibat secara aktif dalam membuat pilihan pelaburan untuk portfolio mereka. Terlibat secara aktif tidak bermakna anda perlu memulakan semua penyelidikan saham anda sendiri. Tetapi itu bermakna, sekurang-kurangnya, menyedari tentang kepelbagaian portfolio pelaburan anda dan sentiasa mengawasi tab bagaimana prestasi mereka.

5) Mengurangkan Kos Transaksi Mengikut Strategi Buy-and-Hold

Adalah meremehkan untuk mengatakan jutawan tidak cenderung menjadi peniaga hari, atau pelabur jangka pendek. Kira-kira 90% jutawan menanggapi kajian U. S. Trust menyatakan mereka percaya strategi pelaburan keseluruhan terbaik adalah pendekatan "beli-dan-pegang". Salah satu fakta pelaburan paling menarik yang terdapat di dalam buku, "The Millionaire Next Door," adalah 42% daripada jutawan melaporkan bahawa mereka tidak membuat satu perdagangan dalam 12 bulan sebelumnya; portfolio pelaburan mereka kekal tidak berubah sepanjang keseluruhan setahun.

Ini sebahagiannya mencerminkan kepercayaan bahawa membeli dan memegang saham berkualiti tinggi adalah laluan pelaburan yang terbaik untuk diambil. Perkara lain yang ditunjukkan adalah jutawan cenderung lebih sedar daripada purata pelabur kepentingan meminimumkan kos transaksi untuk memaksimumkan pulangan sebenar pelaburan.

Tip Pemasaran Jutawan Bonus

Tidak seperti kebanyakan pelabur biasa, yang cenderung untuk menghindar dari pelaburan dan pelaburan alternatif, jutawan biasanya memperuntukkan sebahagian daripada dana pelaburan mereka kepada pelaburan alternatif seperti niaga hadapan atau opsyen. Lebih penting lagi, jutawan biasanya agak selesa dengan menggunakan pelaburan leveraged untuk membuat dolar pelaburan mereka pergi sejauh mungkin. Mereka masih menilai risiko dengan berhati-hati dan mengelakkan diri daripada kedudukan di mana leverage boleh menyebabkan kerugian yang tidak dapat diterima. Walau bagaimanapun, apabila bentuk pelaburan yang diinginkan tersedia, seperti dengan opsyen saham atau pertukaran mata wang asing (forex), jutawan secara amnya tidak teragak-agak untuk mengambil kesempatan daripada peluang untuk menghasilkan pulangan peratusan yang lebih tinggi menggunakan modal pelaburan yang kurang mutlak.