Betapa betul, apakah perancang kewangan sampai ke puncak? Investopedia membahaskan beberapa fikiran perniagaan pelaburan terbaik di Amerika Syarikat untuk nasihat yang baik dan mantap, dan inilah formula yang mereka menasihati perancang kewangan untuk digunakan untuk menjadi penasihat teratas:

Tentukan Diri

David Molnar, pengarah urusan Firma perkhidmatan kewangan HighTower San Diego, kata para penasihat perlu mengetahui siapa yang mereka mahu. "Memutuskan sama ada anda akan menjadi penasihat kekayaan atau pengurus portfolio," katanya menasihatkan kami menasihatkan penasihat kekayaan sebagai seseorang yang mengambil pendekatan berasaskan perancangan holistik, merancang peruntukan aset yang bersesuaian dan kemudian mengalih keluar pelaburan sehari-hari kepada pengurus wang, sama ada melalui akaun berasingan, dana bersama atau kedua-duanya. Pengurus portfolio lebih tertumpu pada proses pengurusan aset dan akan melaksanakan keselamatan pemilihan portfolio tertentu di dalam rumah. "

Molnar mengatakan tidak ada jawapan yang betul atau salah kepada soalan ini, kerana terdapat banyak contoh penasihat yang berjaya yang mematuhi salah satu daripada dua disiplin tersebut. "Tetapi kenyataannya adalah anda tidak boleh melakukan kedua-dua dengan berkesan, "tambahnya." Sekiranya anda baru memulakan perniagaan atau mencari kerjaya sebagai penasihat / perancang kewangan, hanya ada satu pilihan. Anda tidak mempunyai masa untuk menjadi pengurus portfolio dan pasaran yang berkesan diri anda kepada calon pelanggan baharu. "

Tentukan Pasaran Sasaran Anda

Molnar juga menasihati para profesional pengurusan kekayaan untuk mengenali keperluan umum dan kebimbangan khalayak sasaran mereka dan kemudian menjadi ahli dalam menyelesaikan masalah ini. Ambil langkah langsung berikut, katanya:

• Menghadiri pertunjukan perdagangan dan fungsi rangkaian industri.
• Temui profesional yang berkhidmat dengan komuniti ini.
• Jadikan diri anda kelihatan kepada mereka. Ketahui pasaran di dalam dan luar. Siapa pemain? Siapa yang boleh dielakkan?

"Semakin sering anda dilihat pada pelbagai acara dan fungsi rangkaian, lebih banyak anda akan dilihat sebagai ahli oleh orang lain," tambahnya.

Berhati-hati dalam Memilih Model Perniagaan Anda

Wayne B. Titus III, fidusiari, hanya bayaran, penasihat di AMDG Financial, sebuah firma pengurusan kekayaan berasaskan Plymouth, Mich., Kata penasihat mesti menentukan bagaimana mereka boleh terbaik untuk memberi perkhidmatan kepada pelanggan mereka. "Pilihan saya adalah untuk melayani dari perspektif fidusiari, hanya bayaran," katanya. "Sebagai CPA, kod etika profesional saya menyatakan bahawa saya harus bebas dan sebenarnya dalam penampilan. Penasihat Pelaburan Berdaftar Bebas (RIA), firma saya adalah kedudukan terbaik untuk membolehkan saya berkhidmat kepada pelanggan saya dari perspektif yang paling bebas dan objektif. "

Sentiasa Menjadi Penasihat dan Penasihat Bebas

Titus mengatakan bahawa pengurus kekayaan boleh memberikan nasihat yang datang dari perspektif yang berbeza dan pelanggan memerlukan kejelasan di mana anda datang."Anda bekerja dengan pelanggan anda, untuk menyokong matlamat dan objektif mereka, tanpa konflik kepentingan sebenar atau yang dianggap," katanya. "Mereka memahami dengan jelas tahap tanggungjawab dan pampasan yang anda terima untuk kerja yang anda lakukan. kos sebenar dan faedah pilihan yang mereka buat. "

Apabila pelabur memahami bahawa anda berhutang kepada mereka kewajipan kesetiaan dan dipegang pada piawaian tertinggi di bawah undang-undang, banyak faedah mula terakru kepada amalan anda, tambah Titus." Para calon pelabur, dengan minat untuk memiliki kekayaan mereka diurus dengan bijak, mula memilih anda dengan alternatif lain di pasaran, "katanya." Mereka menjadi pelanggan dan mencadangkan dan dengan mudah memperkenalkan anda kepada keluarga dan sahabat mereka. selama bertahun-tahun, melalui pelbagai generasi. "

Menjadi Multi-Tasker

Minoti Rajput, perancang kewangan yang disahkan dengan Strategi Perancangan Selamat dari Southfield, Mich., mengatakan bahawa mempunyai beberapa variasi dalam Amalan penasihat adalah kunci untuk naik ke atas. "Mempunyai lebih daripada satu bidang khusus, seperti melakukan perkara yang sama dan bekerja dengan jenis pelanggan yang sama mungkin akan memenatkan," kata Rajput, seorang veteran industri.

Beliau juga menasihatkan untuk terus berhubung dengan profesional perkhidmatan kewangan yang lain secara berkala. "Pembelajaran dan berkongsi idea antara satu sama lain adalah indah, bersandar antara satu sama lain semasa tekanan lebih baik," tambahnya.

Bottom Line

Semua pakar kami menambah bahawa penasihat terbaik suka apa yang mereka lakukan untuk hidup dan sama efektifnya sebagai profesional jualan kerana mereka sebagai profesional pelaburan. Mereka mengatakan bahawa para penasihat elit kerap menubuhkan matlamat pemerolehan pelanggan dan mempunyai proses pengambilalihan pelanggan yang halus, dibina di atas pipa petunjuk, rujukan dan peluang jualan yang diambil dari strategi itu.

Apa yang dipanggil "elit penasihat" juga cenderung mempunyai beberapa kelayakan yang mengagumkan, seperti menyusun gelar Master dalam bidang kewangan di atas tajuk Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP®). Pelanggan suka pakar, dan lebih banyak kepercayaan seorang penasihat, lebih baik persepsi kepada pelanggan yang berpotensi.

Semua di atas tidak mewakili satu-satunya sifat yang memisahkan purata dari golongan elit, tetapi mereka berada di bahagian atas senarai pengurus kekayaan yang telah meningkat ke atas profesi mereka, dan mereka mahu anda buat benda yang sama.

Jika anda mencari maklumat lanjut tentang cara menjadi penasihat kewangan, Investopedia's Ask a Advisor menangani topik dengan menjawab satu soalan pengguna kami.